Banii reprezintă un subiect încărcat emoțional, deci consilierea oamenilor despre cum să investească, ce să cheltuiască și când se pot retrage poate fi o provocare. Poate că partea cea mai provocatoare este relaxarea în subiectele care trebuie discutate. În acest articol, vom analiza cum să vă ocupați de prima întâlnire cu un client. (Pentru mai multe informații, consultați: Advisors: Pregătirea pentru o întâlnire inițială a clientului .)

Setați limitele potrivite pentru întâlnire

Pentru a avea o primă întâlnire eficientă și eficientă cu clientul dvs., trebuie să stabiliți așteptările încă de la început. În loc să invite clientul să conducă cu ceea ce doresc și care sunt obiectivele financiare ale acestuia, adesea funcționează mai bine pentru a sublinia ceea ce faceți și pentru a nu oferi servicii în măsura în care acestea sunt. (999)> De exemplu: "Sunt un consultant de investiții și mă specializez în a ajuta clienții să-și aloce portofoliul între diferite produse financiare în un mod care să-și îndeplinească obiectivele investiționale fără a-și asuma riscuri inutile. Nu fac o planificare financiară cuprinzătoare care să vizeze nevoile de asigurare, planificarea imobiliară sau orice altceva dincolo de partea investițională. "Acest lucru ajută clientul să se restrângă în ceea ce, în special, ei speră să ajungă de la dvs. și vă salvează de la o discuție lungă despre alte aspecte cu care nu vă ajutați clienții. (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții cu probleme vitale trebuie să ceară clienți noi

. - 9 -> Fii clar pe costuri

Chiar dacă nu vin imediat și întreabă-l, potențialul tău client se întreabă cât costă ajutorul tău. Din nou, cel mai sigur lucru este să fiți în prealabil cu privire la modul în care sunteți compensat, indiferent dacă este vorba de comisioane sau taxe. Dacă oferiți o gamă largă de servicii și aveți structuri de compensare diferite, acest subiect poate deveni complex. (Pentru mai multe informații, consultați:

Top sfaturi pentru câștigarea de noi clienți

.

Soluția este de a avea câteva exemple tipice pentru clienți - diferite mixuri de servicii și active administrate - pentru a oferi costuri de parcare pentru aceste scenarii. Acest lucru este suficient pentru a oferi clientului o idee despre costul serviciului pe care îl veți oferi și pentru a muta specificul într-o discuție ulterioară odată ce știți ce servicii are de fapt nevoie de client. (

)>

Relaționează numerele înapoi în viața reală Atunci când un client declară că doresc o rentabilitate anuală de 10%, acestea sunt spunând cu adevărat că nu au nicio idee despre ce doresc. Numerele au sens doar în contextul unui scop financiar real. (Mai mult, vezi: Consultanți: Clienții încearcă să se pensioneze pentru dimensiune

)

Încurajați clienții să vorbească în termenii când doresc să se pensioneze sau ce etape doresc să lovească - x ani, vacanță în munți, o excursie de familie anuală, educație plătită pentru copii și așa mai departe.Cu aceste informații puteți furniza unele dintre numerele care alimentează aceste obiective financiare. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum consultanții pot ajuta clienții Volatilitatea stomacului .

Linia de fund Cheia oricărei întâlniri stabilește așteptările. Făcând în prealabil cu potențialul dvs. client cu privire la serviciile și onorariile dvs., încadrați conversația pentru aceștia și asigurându-vă că timpul și respectul acordat acestora sunt respectate. (Mai mult, vezi: sfaturi financiare consultant: vorbind cu clienții

.)

După aceea, este vorba despre înțelegerea obiectivelor lor și despre găsirea opțiunilor pentru a le obține acolo. Acest lucru poate necesita întâlniri suplimentare pentru o imagine completă a activităților lor financiare, dar, de la început, accentul se pune pe a le ajuta să-și atingă obiectivele - nu doar să arunce în jurul numerelor. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să impresionați clienții: Prima întâlnire .)