Planificarea imobiliară poate fi un proces costisitor, costând oriunde între 800 și 4 000 de dolari pentru testamente, împuterniciri, procurări medicale și directive medicale. Bineînțeles, dacă au loc aceste documente, pot fi salvate zeci de mii de dolari pentru moștenitorii care nu trebuie să se lupte pentru a obține ce active sau pentru a plăti taxe scumpe pentru avocați. Documentația reduce, de asemenea, riscul ca statul să distribuie active, ceea ce poate avea consecințe negative asupra moștenitorilor.

Să aruncăm o privire la câteva modalități de a reduce taxele de avocat în planificarea proprietății pentru a face procesul mai accesibil pentru oricine. (Pentru lecturi corelate, a se vedea: Planificarea imobiliară: 16 lucruri de făcut înainte de a muri. )

A face tu singur

Există multe site-uri legale care fac planificarea imobilului o acțiune , similar cu înființarea de corporații sau plata impozitelor. De exemplu, LegalZoom oferă un pachet de planificare imobiliară care începe de la doar 149 $. 00 pentru unul sau 249 de dolari pentru două, și vine complet cu o ultimă voință și testament, împuternicire, voință vie și consiliere independentă pentru un an. Aceste servicii pot fi suficiente pentru persoanele cu nevoi de planificare a imobilului.

Procesul de planificare a proprietății DIY implică completarea unui chestionar online care este folosit pentru a genera documente specifice fiecărui stat care sunt examinate de experți și expediate prin poștă. Apoi, documentele trebuie să fie semnate pentru a le face obligatorii din punct de vedere juridic și apoi să fie stocate în locurile potrivite pentru a fi disponibile în viitor. Aceste planuri pot fi completate sau actualizate cu servicii suplimentare, cum ar fi încrederea în viață sau testamentele de vărsare, printre altele.

Vino pregătit

Avocații trebuie să ofere o imagine de ansamblu a costurilor legate de pregătirea documentelor de planificare a proprietății înainte de a se întâlni personal. În plus, solicitarea taxelor demonstrează sensibilitatea la taxă și ar putea avea ca rezultat un preț mai rezonabil decât să plătim pur și simplu ceea ce este încărcat fără întrebări. Majoritatea documentelor de planificare a proprietății ar trebui să coste între 1 000 și 1 500 de dolari, deși aceste cifre pot varia în funcție de situația unui individ. (Mai mult, vezi: Planificare avansată în domeniul imobiliar: Introducere. )

De asemenea, este bine să faceți cumpărături la diferite opțiuni de avocat, deoarece prețurile pot varia semnificativ într-o anumită zonă. În timp ce o listă de avocați de planificare imobiliară locală poate fi găsită online, tarifele pe care le percep sunt rareori listate public, ceea ce înseamnă că trebuie să fie contactați pentru un cost estimat. Unii avocați pot oferi, de asemenea, consultații gratuite, deși riscul unei vizite personale este presat pentru a lua o decizie la fața locului.

Reducerea impozitului

Taxele de planificare imobiliară pot fi deductibile din impozit atunci când se referă la producția, întreținerea sau generarea de venituri impozabile sau dacă sunt considerate consultanță fiscală sau planificare fiscală.În cazul în care se aplică aceste condiții, cheltuielile pot fi calificate drept deduceri diverse detaliate pe lista A a declarației fiscale. Publicația IRS 529 enumeră "taxele de consiliere fiscală" și "taxele legale legate de producerea sau colectarea venitului impozabil" ca zone potențiale de deducere.

Persoanele care intenționează să obțină o deducere fiscală ar trebui să solicite o factură detaliată pentru a indica costul serviciilor deductibile în mod specific, în loc să încerce să estimeze deducerile pe baza unei facturi nespecificate. Astfel, dacă IRS solicită detalii suplimentare privind deducerile sau în cazul unui audit IRS, există o pistă de hârtie sigură. De asemenea, este recomandabil să consultați un CPA înainte de a cere orice deduceri pentru a evita orice probleme.

Linia de fund

Planificarea imobiliară este un proces scump, dar necesar, pentru toți cei care au resurse pe care ar dori să le distribuie după ce aceștia vor trece sau cu decizii medicale pe care ar dori să le facă. Cei care caută cea mai ieftină opțiune ar putea dori să se uite spre site-uri web, cum ar fi LegalZoom sau Nolo pentru opțiuni de hârtie de tip do-it-yourself. Cei care folosesc avocații ar trebui să fie siguri că vor primi o ofertă înainte de a se întâlni personal, dacă este posibil, pentru a se asigura că înțeleg costurile în avans. Atunci când se utilizează avocați, poate fi utilă solicitarea unei facturi detaliate pentru a deduce cheltuielile de planificare a imobilului din impozitul pe venit pentru a recupera o parte din cost. (Mai mult, vezi: Aveți nevoie de un avocat de planificare imobiliară? )