Bogăția indivizilor cu valoare netă (HNWI) în SUA a crescut cu mai mult de un trilion de dolari în 2014, potrivit raportului de avere al SUA 2015, un raport emis de Capgemini, un furnizor de servicii de consultanță, tehnologie și outsourcing. Numărul persoanelor bogate din acest grup a crescut și în 2014, ceea ce a făcut ca persoanele bogate din S.U.A. să fie cel mai mare grup de proprietari de active din lume pentru încă un an.

AD:

HNWIs sunt definite ca având mai mult de 1 milion USD în active investibile, cu excepția reședinței primare, a consumabilelor și a obiectelor de colecție.

Constatările din raport oferă informații detaliate despre viitorul acestui demografic managerilor de avere care doresc să-și dezvolte activele sub conducere. Citiți câteva dintre punctele cheie. (Pentru lecturi corelate, consultați: Cum să atrageți persoane cu valoare ridicată care nu sunt valabile pentru practica dvs. )

O nouă abordare a campaniei de informare

În anul 2014, populația HNWI din SUA a crescut cu 8,6%, ajungând la 4,4 milioane, iar bogăția americană HNWI a crescut cu 9,4% ajunge la 15 USD. 2 trilioane. Performanța puternică a pieței bursiere din S.U.A. a jucat un rol în această creștere, la fel ca și creșterea produsului intern brut (PIB). Dar aceste cifre nu vor fi în creștere pe termen nelimitat. Iar tinerii HNWI provoacă relația tradițională dintre HNWI și firmele de management al averii care le deservesc.

- De fapt, aproximativ 85% din persoanele cu vârste sub 40 de ani din SUA declară că este mai probabil să-și părăsească managerii de avere sau firma de consultanță dacă constată că nevoile lor nu sunt satisfăcute sau că sunt nefericite serviciile oferite. Acest grup, de asemenea, raportează că au un nivel mai scăzut de încredere în consilierii lor decât părinții lor sau generația anterioară.

Raportul Capgemini constată, de asemenea, că milenarii - oameni sub vârsta de 30 de ani - au atitudini și preocupări legate de activitățile de investiții care diferă destul de drastic de cele din categoria de vârstă sub 40 de ani. Reprezentanții HNWI din Statele Unite ale Americii mai spun că solicită servicii de planificare financiară mai sofisticate, care includ investiții globale, precum și o preferință puternică pentru ofertele digitale și platformele de consultanță automată, potrivit raportului. (Mai mult, vezi:

Robo-Advisors sunt o idee bună pentru investitorii tineri?

) Printre cele mai bogate URN, modificarea preferințelor de investiții a fost menționată și ca o schimbare pe care o văd. Aceste persoane bogate spun că caută mai mulți specialiști care ar putea gestiona mai bine produsele financiare complexe din portofoliile lor. Raportul a constatat, de asemenea, că cei mai bogați HNWI din S.U.A., sau cei care pretind mai mult de 20 milioane USD în active, au de două ori mai multe șanse de a lucra cu mai multe firme de consultanță financiară decât acele HNWI ale căror active se încadrează în intervalul de 1 milion până la 5 milioane USD. Sankar Krishnan, vicepreședinte al departamentului Banking din cadrul departamentului Capgemini Financial Services, a declarat într-o declarație că obiceiurile ucenicilor mai tineri și mai bogați din U. S. HNWI și cererea de servicii digitale indică o dinamică de schimbare a managerului tradițional al averii - relația HNWI. "Firmele de management al averii, care sunt capabile să combine consiliere de înaltă calitate livrate atât direct de la agenți, cât și de la platforme automate, vor avea ocazia să-și sporească profilul și să asigure o cotă de piață sigură din toate segmentele populației U. S. HNWI", a spus el.

Așteptările digitale

Raportul a constatat, de asemenea, că în următorii cinci ani, mai mult de 87% din HNWI din S.U., care sunt sub 40 de ani, se așteaptă ca toate sau majoritatea relațiilor lor de gestionare a averii să fie realizate digital. În timp ce cererea acestui grup de interacțiune digitală este într-adevăr ridicată, este important, de asemenea, pentru consilierii de avere să-și amintească faptul că aproape 50% din persoanele cu vârste mai mari de 40 de ani, de asemenea, preferă canalele digitale. Afinitatea grupului pentru serviciile digitale, combinată cu dorința celor mai bogați HNWI de a obține opțiuni de investiții diverse, reprezintă încă două motive care stau la baza dezvoltării unor platforme automatizate de gestionare a investițiilor cu taxe reduse, cunoscute și ca robo-consilieri, potrivit raportului. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Ce sfaturi pot învăța de la Robo-Advisors.

) De aceea, acești consilieri care oferă servicii de management și consultanță digitală portofoliilor își dezvoltă afacerea într-un ritm rapid. (AUM) crescând cu 265,7% în perioada martie 2014 până în septembrie 2015. Serviciile automatizate pot completa ofertele tradiționale ale companiei de gestionare a averii prin eliminarea unor sarcini de bază. Acest lucru îi oferă managerilor de avere mai mult timp să se concentreze asupra relațiilor lor cu clienții, pe care clienții îl apreciază în mod clar. De fapt, se estimează că până în 2017, HNWI din S.U.A. vor aloca o sumă estimată de 1 USD. 5 trilioane de active pentru consilierii automatizați. Deci, acele firme de administrare a averii care doresc să țină pasul cu această mișcare de automatizare ar trebui să acționeze acum pentru a adăuga capacitățile de consultanță automate pe care le caută HNWI-urile. Dacă nu, riscă să-și piardă afacerea, conform raportului Capgemini.

Diferențele cu femeile

Multe femei cu HNWI în S.U.A. au preocupări diferite față de cele ale omologilor lor de sex masculin. Preocupările includ o teamă accentuată de furtul de identitate și de criminalitatea financiară personală, precum și de neliniștea față de mediul înconjurător și de amenințarea ca veniturile lor să nu țină pasul cu inflația.

Acest grup este, de asemenea, foarte preocupat de alocarea de active și de impactul social care investește, punându-le în afară de cei care se confruntă mai puțin cu aceste subiecte, potrivit raportului lui Capgemini. Femeile HNWI din S.U.A. sunt, de asemenea, cu 5% mai multe șanse să dețină numerar în portofoliile lor decât bărbații și sunt cu 11% mai puțin probabil să dețină acțiuni. Ei au evaluat, de asemenea, consilierea profesională în măsurarea eficacității impactului social ca fiind mai importantă decât omologii lor de sex masculin cu 9%.

Managerii de avere care doresc să-și păstreze și să își dezvolte afacerea în acest an ar fi înțelepți să abordeze unele dintre preocupările HNWI-urilor mileniului și femeilor prezentate mai sus, dacă doresc să își mențină rapid activele aflate în administrare. (Pentru mai multe informații, a se vedea:

Cum consilierii pot rezolva transferul bogat de avere

)