Multe firme de administrare a averii sunt în scădere în ceea ce privește furnizarea de tehnologii digitale, ceea ce le pune un risc ridicat de pierderi nete potențiale de venit datorate uzurii clienților, conform raportului Capgemini 2016 World Wealth Report.

În timp ce managerii de avere sau consilierii recunosc necesitatea acestor instrumente și cererea crescândă pentru aceștia de indivizi cu valoare netă (HNWI), mai puțin de jumătate sunt foarte mulțumiți de tehnologia digitală pe care le oferă companiile lor, se arată în raport.

Iată o privire la ceea ce lipsesc managerii de avere, ce doresc HNWI și cum pot consilierii și firmele lor să pună capăt decalajelor din domeniul tehnologiei digitale. (999) O lipsă de maturitate digitală În timp ce managerii de avere adoptă din ce în ce mai mult faptul că instrumentele digitale pot îmbunătăți serviciile furnizate la clienții bogați, doar 45. 4% sunt foarte mulțumiți de capacitățile oferite de firmele lor. Raportul a constatat că firmele de administrare a averii se află sub așteptări pe frontul digital, atingând doar un nivel mediu de maturitate digitală.

În timp ce în trecut mulți administratori de avere s-au blocat față de interacțiunile tradiționale față-în-față cu clienții, 80% acum recunosc impactul pozitiv al instrumentelor digitale asupra interacțiunilor clienților, precum și capacitatea generală de a își fac treaba. În special, lipsesc mijloacele sociale pentru mass-media. Managerii de avere de toate vârstele spun că prospectarea prin intermediul rețelelor sociale este cea mai importantă capacitate digitală, dar cel mai puțin probabil să ofere satisfacție.

Manageri de avere consideră că instrumentele digitale sunt importante pentru a sprijini o serie de funcții, inclusiv o colaborare sporită cu clienții (85,9%), capacitatea de a mobiliza mai bine datele clienților pentru a identifica oportunitățile de creștere (82 1) %), precum și economiile de timp prin reducerea numărului de documente (82,1%). Managerii de avere mai tineri (cei sub 40 de ani) au mai multe șanse decât omologii lor mai în vârstă (cei peste 60 de ani) să dorească să adopte digital datorită influenței colegilor lor. Administratorii de avere mai tineri sunt, de asemenea, mult mai susceptibili să fie motivați de posibilitatea de a utiliza instrumente digitale pentru a evalua și gestiona riscurile pentru clienții lor.

Întrucât HNWI continuă să îmbrățișeze noi oferte fintech, inclusiv platforme automatizate de consiliere și comunități de investiții deschise de tip peer-to-peer, importanța instrumentelor digitale va crește. La nivel global, cererea HNWI pentru servicii de consultanță automată a crescut de la 48,6% în 2015 la 66,9% în 2016 și 47,5% la platforme online peer-to-peer, cel puțin săptămânal pentru a afla ideile de investiții. Cererea de instrumente digitale de către HNWI sa extins și pentru a include toate grupele de vârstă. Aproximativ 65% din toate HNWI spun că canalele digitale sofisticate sunt foarte importante și 58.4% dintre HNWI mai mari de 60 au simțit același fel. (Pentru lectură corelată, vezi:

De ce cei bogați vor avea întotdeauna nevoie de consilieri umani

)

Ce se află în joc?

În timp ce tehnologia digitală este crucială pentru menținerea și creșterea profiturilor, foarte puține firme au construit o maturitate digitală diferențiată în afacerea lor. Capgemini estimează că firmele de administrare a averii care oferă experiențe digitale suboptimale ar putea pune în pericol, în proporție de 56%, venitul net din cauza pierderii clienților. Raportul a constatat, de asemenea, că corelația dintre maturitatea digitală și achiziția / reținerea activelor clienților este de așteptat să crească în următorii ani. La nivel global, 72,9% dintre clienții bogați consideră că maturitatea digitală este foarte sau într-o oarecare măsură semnificativă în decizia de a crește activele cu firma de gestionare a averii în următoarele 24 de luni. Acest procent crește până la 86,5% pentru HNWI sub vârsta de 40 de ani. Liderii digitali

Cât de ferm este o companie digitală matură va avea un impact major asupra succesului într-un mediu în care clienții din ce în ce mai valorifică și utilizează digital tehnologie pentru a-și gestiona averea. Capgemini sugerează că firmele pun manageri de avere în centrul strategiilor de transformare digitală și colaborează cu fintech-urile.

În modelul de evaluare a maturității DigiWealth, Capgemini a identificat patru niveluri de maturitate digitală și caracteristicile asociate cu fiecare. Liderii digitali au arătat un angajament ferm față de transformarea digitală și au înregistrat un nivel ridicat în trei parametri: întreprindere, client și consultanță.

Un lider digital a obținut 4,4 din 5 scoruri digitale globale, cu scoruri ridicate între scadențele întreprinderii (4,1), maturitatea consultativă (4,8) și scadența clientului (4,3). Această firmă se angajează într-un plan de acțiune detaliat, legat de timp. Acesta include: (Pentru lecturi corelate, vezi:

Managerii de avere stabiliți cu Robo-Advisors.

)

Integrarea serviciilor împreună cu managementul averii, inclusiv servicii bancare cu autoservire.

Utilizarea rețelelor sociale pentru a facilita comunicarea digitală avansată. O platformă video pentru ca clienții să aibă acces la informații despre produse, servicii și evenimente. Aplicații pentru a facilita experiența, productivitatea și gestionarea costurilor.

• O platformă avansată de consiliere care utilizează date și analize.
• "Această firmă este foarte conștientă de necesitatea de a inova și este pe calea găsirii unui echilibru adecvat între atenția personală și interacțiunea digitală", se arată în raport.
• Linia de fund
• Multe firme de administrare a averii sunt în scădere în furnizarea de tehnologii digitale consultanților lor financiari și clienților. Această lipsă de maturitate digitală le pune în pericol să piardă venituri semnificative din cauza uzurii clientului. Pentru a concura și a dezvolta cu succes, firmele trebuie să prioritizeze angajarea unui plan de a oferi instrumentele digitale pe care consilierii și clienții săi le doresc și le folosesc. Corelația dintre maturitatea digitală și achiziția / reținerea activelor clienților va crește doar în următorii ani. (Pentru mai multe informații, consultați:
• Cum să vă pregătiți tehnica pentru respectarea regulilor fiduciare.

)