Managerii de avere constituie unul dintre cele mai puțin dezvoltate sectoare ale industriei serviciilor financiare, a constatat un raport recent al PwC.

Doar un sfert din firmele de administrare a averii oferă canale digitale fără e-mail. Acest lucru este în contrast puternic cu două treimi (69%) dintre indivizii cu valoare netă (HNWI) care utilizează serviciile bancare online / mobile. Mai mult de 40% își revizuiește portofoliul sau piețele de investiții online și mai mult de unul din trei utilizează deja servicii online pentru gestionarea portofoliului.

Raportul,

Chiuveta sau inotul: De ce managementul averii nu-si poate permite sa rateze valul digital , se bazeaza pe cercetarea cantitativa cu mai mult de 1 000 de net- merita persoane fizice din America de Nord, Europa si Asia cu cel putin 1 milion de dolari in active investibile si interviuri calitative cu 100 de manageri de relatii, CEO ai firmelor de management al averii si inovatori fintech. Citiți mai departe pentru a afla ce motive managerii de avere trebuie să accelereze planurile de adoptare a tehnologiei și să fie dispuși să colaboreze cu firmele de tehnologie financiară pentru a ajuta acest lucru. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Clienții bogați aleg să fie consultanții lor. ) - 9 ->

Cererea tehnică în rândul utilizatorilor HNWI

Cererea de tehnologie financiară în rândul persoanelor cu handicap este similară în rândul generațiilor mai tinere și mai în vârstă. Excepția este gestionarea portofoliului. Cei sub 45 de ani sunt mult mai interesați să gestioneze investițiile online. Aproape jumătate (47%) dintre cei care nu folosesc în prezent consultanți robo-ar considera că le vor folosi în viitor.

Mai mult de jumătate din respondenții HNWI consideră că este important ca consultantul lor financiar sau managerul de avere să aibă o ofertă digitală puternică. Această proporție se ridică la aproape două treimi dintre persoanele cu vârsta sub 45 de ani și Asia. În cazul în care IMM-urile au încredere digitală, așteptările managerilor de avere ar trebui să fie performante din punct de vedere tehnologic sunt chiar mai mari.

Falling Short with Technology

Raportul susține că managerii de avere par să nu țină seama de inadvertențele lor tehnologice. Unii chiar supraestimează capacitatea digitală a firmei lor, îl califică digital sofisticat atunci când singurul serviciu oferit clienților este un site web. Gestionarea bogăției la nivel global, în cel mai bun caz, se află în primele etape ale primului val concentrat pe comerțul electronic, subliniază PwC. Dar foarte puține firme au funcții administrative și digitale automatizate și digitalizate. Doar unul din zece utilizează medii sociale cu clienții și mulți dintre ei investesc acum doar în portaluri web și aplicații mobile de bază.

Două treimi din managerii de relații de avere nu consideră robotarii un pericol pentru afacerea lor. Ei insistă în mod repetat asupra faptului că clienții nu doresc funcționalitate digitală, ceea ce contrazice importanța pe care o au clienții săi.(

Ce investitori bogați doresc Când li se cere să evalueze ce prețuiește cel mai mult pentru managerul de consiliere / averi, tehnicile capabilități și oferte digitale au clasat doar opt din cele 11 opțiuni. Doar 39% dintre clienți vor recomanda managerul actual al averii. Aceasta se situează la doar 23% dintre clienții cu active în valoare de 10 milioane USD.

"Acest conflict în cadrul firmelor de administrare a averii, combinat cu o bază de clienți care se simte doar o afiliere slabă la furnizorii săi selectați, creează un sector care este acum extrem de vulnerabil, de inovarea digitală de la clienții finți, inclusiv serviciile de consultanță robo" Barry Benjamin, lider global al activelor și managementului averii la PwC, a declarat într-o declarație.

"Ignorarea acestei stări de lucruri nu este o opțiune. Dacă firmele nu răspund acum, pur și simplu nu vor supraviețui pe termen mediu și lung ", a adăugat el. Pentru a supraviețui, PwC recomandă firmelor de management al averii:

să intensifice eforturile de a adopta o infrastructură digitală cuprinzătoare care integrează fiecare aspect al activităților și culturii corporative, de la biroul de back-office la modul în care aceștia deservesc clienții și promovează noi perspective.

Folosiți potențialul tehnologiei digitale pentru a realiza o creștere a eficienței, a gestiona costurile și a avansa propria lor bază de clienți, folosind o gamă mult mai largă de date disponibile. Firmele ar trebui să fie, de asemenea, dispuse să colaboreze cu companii fintech pentru a furniza soluții tehnologice la viteza pe care o așteaptă piața. Linia de fund

Manageri de avere sunt periculos în spatele curbei în adoptarea tehnologiei digitale. Ceea ce oferă acestea este în contrast puternic cu ceea ce așteaptă și dorește clienții lor cu valoare ridicată. Firmele care doresc să supraviețuiască vor trebui să accelereze planurile de adoptare a tehnologiei și să fie dispuse să colaboreze cu fintech-uri pentru a face acest lucru. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Un Shakeup vine pentru piața consultantului

• )