Seria 65, cunoscută oficial drept Legea consilierilor de investiții, este concepută pentru a testa cunoștințele și abilitățile individului de a consilia clienții în domeniul investițiilor și de a discuta conceptele financiare generale. Dacă aveți o înțelegere de bază a finanțelor, a economiei și a investițiilor, veți avea un start uriaș, dar sunt acoperite și diverse legi și reglementări, făcând studiul mult mai greu. (Dacă vă gândiți la schimbarea carierei, verificați 6 pași pentru a schimba cu succes carierele financiare )
TUTORIAL: Brokerii și comerțul online

Cine are nevoie de Seria 65? Multe firme financiare solicită reprezentanților înregistrați să furnizeze consultanță de investiții clienților actuali și potențiali. Seria 65 testează înțelegerea de către candidat a conceptelor financiare și le califică pentru a oferi consiliere de investiții și pentru a percepe o taxă. Majoritatea autorităților de reglementare a valorilor mobiliare din stat au stabilit seria 65 drept cerință minimă de a deveni un reprezentant al consilierilor de investiții (IAR).

Firmele consilieri de investiții înregistrate (RIA) solicită acestor reprezentanți să interacționeze cu clienții actuali și potențiali. Deci, dacă în prezent căutați o carieră într-o poziție de consiliere financiară, seria 65 ar putea fi un avantaj al CV-ului. Dacă nu aveți încă, ar putea fi o cerință pe care o veți obține odată ce veți fi angajat. Este, de asemenea, un test mai puțin dificil decât denumirile și certificatele mai cuprinzătoare, cum ar fi planificatorul financiar certificat (CFP) sau consilierul de investiții închiriate (CIC). (Pentru a afla mai multe despre denumirile financiare, citiți Denumirile financiare nu sunt toate create egale. )

Cine nu are nevoie de Seria 65? În funcție de domeniul dvs. de activitate în domeniul financiar, este posibil ca seria 65 să nu fie necesară sau poate fi insuficientă. Seria 65 oferă titularului posibilitatea de a percepe o taxă pentru furnizarea și discutarea consultanței de investiții. Dacă nu plătiți o taxă și nu acordați în mod regulat sfaturi cu privire la valori mobiliare, atunci cel mai probabil nu este nevoie să obțineți licența Seria 65. Dar acest lucru este rareori cazul.

Alte certificate și licențe pot fi considerate suficient de pregătite în locul seriei 65 și scuti titularii de la examenul respectiv. De exemplu, majoritatea statelor vă vor scuti de Seria 65 dacă aveți certificarea de planificator financiar certificat (CFP), desemnarea analistului financiar (CFA), a consultantului financiar charter (ChFC), a specialistului financiar personal (SFP) CIC).

De asemenea, dacă dețineți un Seria 7 și un Seria 66, majoritatea statelor acceptă acest lucru ca formare adecvată și nu necesită un examen din seria 65. În cazuri rare, un reprezentant poate solicita scutire de la examenul din seria 65 și poate deveni în continuare un reprezentant al consiliului de investiții, dar ar putea fi necesară o experiență de 15-20 de ani în domeniu.Este important să rețineți că trebuie să fiți în relație bună cu organismul de reglementare și că este întotdeauna necesar să verificați regulamentele de stat pentru a vă asigura că sunteți eligibil pentru scutire. (Pentru mai multe unul care este cel mai potrivit pentru cariera ta, citește CFP, CLU sau ChFC - Care este cel mai bun? )

Eligibilitate Nu trebuie să fii angajat sau sponsorizat de Autoritatea de reglementare a industriei (FINRA), pentru a se înregistra și a lua examenul din seria 65. Va afecta forma pe care trebuie să o completați pentru înregistrare. Dacă sunteți sponsorizat de o astfel de firmă, trebuie completat și trimis un formular U4. Dar dacă nu sunteți angajat de o firmă membră, trebuie să completați un formular U10 pentru a vă înregistra. Acest examen este unul dintre examenele de bază și nu necesită alte condiții prealabile pentru a fi eligibil să scrie examenul.

Odată înregistrat aveți 120 de zile pentru a scrie examenul înainte să vă înregistrați din nou, aceasta se numește fereastra de examinare. Dacă nu reușiți, puteți relua examenul după ce așteptați 30 de zile. Dar dacă eșuezi de trei ori, trebuie să aștepți 180 de zile, după care te poți înregistra din nou. Nu există o limită a numărului de examene pe care un candidat le poate lua.

Conținutul examenului din seria 65 Examenul este închis și acoperă subiecte precum:

• Economie și informații despre afaceri (14%): cicluri economice, raportare financiară și tipuri de risc
• Caracteristicile vehiculului (24%): Tipuri de investiții, inclusiv venituri fixe, acțiuni și alte valori mobiliare, și evaluarea acestor
• Recomandări și strategii de investiții pentru clienți (31%): Tipuri de clienți, Profilul clientului și aplicarea înțelegerii dvs. asupra riscului și teoria portofoliului
• Legi, regulamente și orientări (31%): Facturile federale ale valorilor mobiliare, reglementările, comportamentul etic

Cerințele și trecerea 65 examen este una dintre putinele examene care nu necesita sponsorizare de catre un membru FINRA pentru ao lua. Acest lucru este util în special atunci când încercați să vă începeți cariera în finanțe și să investiți sau pentru a vă construi CV-ul.

Înainte ca examenul să poată fi luat, candidatul individual poate depune formularul U10 pentru a se înregistra la organismul de administrare (FINRA). Alternativ, firma unui candidat poate depune un formular U4. Ambele pot fi efectuate electronic pe site-ul FINRA: // www. FINRA. org.

Candidatul răspunde la 130 de întrebări plus 10 întrebări pretest și are 180 de minute ca limită de timp. Se face electronic și scorul este prezentat imediat după examen, cu o rupere a punctajului în fiecare secțiune. Pentru a fi considerată o trecere, candidatul are nevoie de 72% corecte, din care 94 răspunsuri corecte din 130.

Linia de fund Examinația de examinare a consilierilor de investiții în seria 65 este una dintre examenele cerute de multe state pentru a percepe o taxă taxă pentru consultanță și servicii de investiții. Acesta este menit să califice candidatul pentru a deveni un reprezentant al consiliului de investiții. Alte denumiri mai avansate ar putea fi considerate adecvate, dar acest examen vă pregătește să lucrați unul cu unul cu clienții și pentru a intra în industria financiară.(Pentru a vă ajuta să vă oferiți mai multă orientare, pe calea carierei financiare, verificați Găsiți-vă nișa în industria financiară. )