Managerii de portofoliu lucrează pentru firmele de administrare a averii, fonduri de pensii, fundații, societăți de asigurări, bănci, fonduri speculative și alte organizații din industria valorilor mobiliare. Ei supraveghează gestionarea zilnică a portofoliilor de investiții în numele clienților individuali sau instituționali. Un manager de portofoliu este responsabil de toate aspectele unui portofoliu de investiții, de la crearea și gestionarea unei strategii globale de investiții care să corespundă nevoilor clienților de a realiza această strategie prin selectarea unui mix adecvat de valori mobiliare și produse de investiții și gestionarea continuă a acestui mix.

Un manager de portofoliu supraveghează de obicei o echipă de analisti financiari de rang înalt, care produc rapoarte analitice și recomandări pentru a informa deciziile de investiții și formarea strategiilor. Un manager de portofoliu comunică, de asemenea, cu analiștii de la băncile de investiții și alte firme de vânzare pentru a identifica produse care pot fi potrivite pentru un anumit portofoliu. Unii administratori de portofolii, care includ adesea cei care lucrează în firme de administrare a averii, pot fi obligați să se întâlnească și să comunice cu clienții individuali pentru a discuta strategia de investiții, pentru a explica deciziile de investiții și pentru a oferi actualizări privind performanțele portofoliului.

Este un lucru obișnuit pentru managerul de portofoliu să-și înceapă cariera de analist financiar care lucrează la acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare pentru o firmă din industria valorilor mobiliare. Pozițiile analistului de juniori sunt de obicei deschise absolvenților de licență. Deși o diplomă de master nu este, de obicei, necesară pentru avansarea în carieră, este foarte comună. După mai mulți ani de experiență, mulți analiști juniori se întorc la școală pentru a obține diplome de masterat în administrarea afacerilor (MBA) sau alte diplome de master relevante înainte de a se muta în roluri analist senior. O diplomă de master corespunzătoare poate să califice imediat un nou solicitant pentru o funcție de analist senior.

Un analist financiar superior care lucrează la investiții produce de obicei rapoarte și recomandări privind anumite valori mobiliare sub îndrumarea unui manager de portofoliu. Analiștii în vârstă se specializează adesea în anumite categorii de valori mobiliare, petrecând cea mai mare parte a timpului efectuând noi cercetări și analize, actualizând cercetarea în funcție de noile evoluții, comunicând cu contactele din industrie și prezentând recomandări managementului și clienților. Analiștii superiori supraveghează și direcționează activitatea unuia sau mai multor analiști juniori.

Cu performanțe bune de muncă și expertiză demonstrată, un analist financiar senior poate deveni un manager de portofoliu. Cu performanțe bune în acest rol, un manager de portofoliu poate trece la portofolii mai mari, cu mai mulți bani sub conducere.Această poziție este, de obicei, sfârșitul carierei, deși unii oameni se mută în poziții de conducere în firmele lor sau încearcă singuri să înceapă noi firme.

Calificări educaționale

O diplomă de licență într-un domeniu relevant este o calificare de bază pentru a lucra în calitate de manager de portofoliu. Cu toate acestea, mulți angajatori au nevoie de diplome de master, iar majoritatea managerilor de portofoliu le dețin, chiar dacă nu sunt absolut necesare. Potrivit datelor sondajelor colectate în 2014 de către Biroul de Statistică a Muncii (BLS) al SUA, 65% dintre managerii de portofolii din Statele Unite dețin cel puțin o diplomă de masterat.

O varietate de subiecte de licență sunt, în general, considerate pregătiri bune pentru pozițiile de intrare în acest domeniu, inclusiv discipline cantitative de afaceri, cum ar fi contabilitatea, finanțele și economia. Alte discipline relevante includ statistici, matematică, inginerie și fizică, toate acestea concentrându-se puternic pe dezvoltarea abilităților cantitative și analitice. La nivel de master, un MBA în finanțe sau o altă zonă de interes relevant este foarte răspândit în rândul managerilor de portofolii. Un master de știință în domeniul finanțelor este, de asemenea, o opțiune demnă.

Alte calificări

Majoritatea angajatorilor solicită managerilor de portofolii să dețină certificări de analist financiar. Cea mai proeminentă certificare în domeniu și cea mai solicitată din partea angajatorilor este desemnarea analistului financiar certificat (CFA) acordat de Institutul CFA. Această desemnare este deschisă oricărui analist financiar care are o diplomă de licență și patru ani de experiență de muncă acceptabilă. Acesta este acordat candidaților calificați care au trecut o serie de trei examene. Mulți angajatori numesc, de asemenea, desemnarea Planificatorului financiar certificat (CFP), acordată de Consiliul pentru PCP, ca o calificare opțională.

Managerii de portofolii trebuie să dețină, de asemenea, o licență corespunzătoare de la Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA), organismul de supraveghere pentru societățile de valori mobiliare și brokerii care operează în S.U.A. În general, procesul de licențiere necesită sponsorizare din partea firmei care angajează solicitantul de licență. De obicei, un analist financiar care lucrează în industria valorilor mobiliare obține o licență la începutul carierei.