Evaluare estimată: nedeclarată

Produs: Robo-consultant care oferă o abordare cu taxe reduse pentru crearea și gestionarea portofoliilor de investiții pentru consolidarea bogăției vizate și pe termen lung.

Cronologia IPO: A se stabili

Data înființării: Aprilie 2015

Nou pe scena, Chicago M1 Finance se distinge în arena robo-consilier. Fondată de Brian Barnes, fiul fostului CEO al Sara Lee, Brenda Barnes, a lansat pentru public în septembrie 2016. Cu 9 milioane de dolari din prima rundă de finanțare, compania este pregătită să se extindă. Compania se diferențiază de ceilalți consultanți roboți, în timp ce investitorii își aleg propria alocare a activelor. De asemenea, nu există chestionare de evaluare a riscurilor cu M1. Beneficiul platformei vine de la caracteristicile sale de automatizare.

Publicul-țintă al M1 este Mileniul cu 10 000 de dolari sau mai mult în economii care doresc să fie mai activi cu finanțele lor. În prezent are 4 000 de utilizatori cu un total de 30 de milioane de dolari investiți pe platformă. (Mai mult, vezi: Cele mai mari greșeli financiare ale mileniilor fac .)

Cum funcționează

M1 Finance este orientată spre investitorul angajat în DIY, care nu dorește să facă totul. Investitorii aleg mai întâi tipurile de investiții pe care doresc să le includă în portofoliul lor, cum ar fi fondurile tranzacționate la bursă (ETF) și acțiunile. Utilizatorii aleg procentele preferate de alocare în cadrul fiecărei investiții. Cei care doresc orientare pot alege din investiții pre-selectate "plăcinte".

M1 oferă șabloanelor de portofoliu structurate profesional cu investitor angajat. Fiecare șablon este creat pentru anumite tipuri de scenarii de investiții și obiective. Similar cu Motif, M1 evidențiază cele mai mari 20 de companii din fiecare sector.

Sincronizarea portofoliilor profesionale cu obiectivele personale de investiții. Aceste măsuri de economisire pentru pensionare, de exemplu, pot alege dintr-un portofoliu prestabilit de active potrivite pentru investițiile în pensii. Alte exemple includ portofolii pentru cei care doresc să investească și să crească active, fără un scop specific sau pentru a proteja capitalul.

După ce investitorii aleg fie investiții personalizate, pre-selectate, fie o combinație a celor două, restul investițiilor sunt automatizate. M1 cumpără automat investițiile în conformitate cu procentele preferate. Platforma poate cumpăra acțiuni fracționare și nu percepe comisioane pentru tranzacții. M1 Finance oferă, de asemenea, o reechilibrare automată. (Mai mult, vezi: Care Robo-Advisors cresc cel mai rapid? )

Rebalantarea și retragerile de fonduri sunt simplificate. Utilizatorii pot reechilibra în orice moment făcând clic pe opțiunea de reechilibrare. Retragerile sunt la fel de ușor și depozitele pot fi de obicei revendicate în următoarea zi lucrătoare.

M1 Finance oferă aplicații pentru dispozitivele Android și iOS. Cu stilul de viață de astăzi, platforma este potrivită pentru investitorul "angajat" care dorește să aibă acces la portofoliul său în orice moment.După configurare, ca un cont bancar, toți utilizatorii trebuie să facă este să adauge sau să retragă fonduri.

Conturi, taxe și minime

În prezent, M1 acceptă conturi individuale, în comun și de încredere. Oferă, de asemenea, conturi de afaceri corporative, LLC și parteneriate. În cele din urmă, platforma oferă conturi de pensionare, inclusiv IRA Roth, IRA tradiționale și IRA SEP.

Taxa este transparentă, cu 0,35% percepută pentru activele gestionate (AUM). Nu există taxe suplimentare de tranzacționare. Deținerile individuale ale ETF pot, de asemenea, să perceapă o taxă redusă de gestionare. După ce ați descărcat aplicația sau ați semnat pe site, utilizatorii pot începe să investească cu 100 $.

Linia de fund

M1 Finance este un consultant robot unde alegeți cum și ce doriți să investiți. Compania își ia activitatea din întreținerea portofoliului pentru investitorii DIY prin reechilibrarea, cumpărarea și alocarea de active. Principalul dezavantaj al acestei platforme pentru unii poate fi taxa. Dacă sunteți un adevărat investitor DIY și doriți să faceți totul singur, atunci este posibil să nu trebuie să plătiți o taxă de administrare. (Pentru mai multe informații, consultați: Un ghid pentru alegerea celui mai bun robo-consilier .