Majoritatea investitorilor consideră că onorariile pe care le plătesc pentru conturile lor de investiții sunt rezonabile, deși mulți dintre aceștia nu au cunoștințe financiare, conform unui sondaj de 2 000 de investitori efectuat de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) .

Studiul Investitorii din Statele Unite ale Americii 2016, dezvăluie câteva tendințe cheie și oferă o imagine a naturii relațiilor investitorilor cu consilierii financiari, nivelul cunoștințelor și al confortului acestora cu comisioanele pe care le plătesc și alte subiecte legate de investiții. Este o prelungire a studiului cuprinzător privind capacitatea financiară națională al FINRA pentru 2015 . (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se vorbește taxele cu clienții .)

->

Ce investitorii doresc

FINRA a contactat investitorii care au deținut bani în conturile de pensionare pentru sondaj, la câteva luni după studiul privind capacitatea financiară națională realizat în 2015 pentru pentru a colecta informații suplimentare despre respondenți și despre activitățile lor financiare. Datele care au fost sacrificate din acest efort de monitorizare au oferit o perspectivă suplimentară asupra tipului de relații pe care investitorii îl au cu consilierii lor și asupra atitudinii generale generale față de investițiile și educația investitorilor.

O constatare cheie din sondaj a arătat că majoritatea respondenților au fost mulțumiți de taxele pe care le plăteau consilierilor financiari atunci când li sa cerut să-și evalueze satisfacția pe o scară de 7 puncte. Șaptezeci la sută au dat un rating de 5 sau mai mare ca răspuns la această întrebare. Și mai puțin de jumătate dintre ei au raportat că au simțit că taxele sau comisioanele pe care le-a încredințat consilierul lor au creat un conflict de interese. Studiul a constatat că peste jumătate dintre respondenți folosesc un consultant financiar pentru a-i ajuta să-și îmbunătățească profitul din investiții, pentru a evita pierderile și pentru a-și spori cunoștințele financiare.

Sondajul arată, de asemenea, că nivelul general al cunoștințelor privind investițiile pentru respondenți este destul de scăzut. Doar 10% dintre respondenți au putut să răspundă corect la mai mult de 8 întrebări din 10 pe componenta de cunoștințe financiare a anchetei. De fapt, puțin peste jumătate au putut răspunde corect la mai puțin de jumătate din aceste întrebări. (Mai mult, vezi:

Costul slabei alfabetizări financiare: $ 10B pe an .) "Într-un test de întrebări privind alfabetizarea investitorilor, în medie, bărbații au răspuns la 9 întrebări corect 3. 8 pentru femei. Interesant este faptul că ambele sexe au avut același număr de întrebări greșite: 3. 4. Dar femeile aveau mult mai multe șanse să spună că nu știau răspunsul la o întrebare în comparație cu bărbații, arătând probabil diferențele în ceea ce privește încrederea investitorilor pe sexe " Președintele Gerri Walsh a declarat într-o declarație.

Aproximativ trei sferturi dintre gospodăriile care au fost chestionate au raportat că dețin acțiuni individuale, iar puțin două treimi au raportat că dețin fonduri mutuale. Doar aproximativ o cincime dintre respondenți au raportat că dețin fonduri tranzacționate la bursă (ETF), REIT-uri și opțiuni, în timp ce aproximativ o treime dintre respondenți au raportat că dețin legături individuale sau anuități. Doar 15% dintre respondenți dețineau note structurate, iar doar 12% au raportat că dețin orice formă de mărfuri sau contracte futures.

Sondajul a arătat, de asemenea, unele diferențe între generații. Peste o treime din respondenții Mileniului au folosit un robo-consilier într-o anumită calitate, în timp ce doar 4% dintre cei cu vârsta de 55 de ani și peste au făcut-o. Peste jumătate dintre respondenți cu vârsta cuprinsă între 18 și 34 de ani erau familiarizați cu crowdfunding, comparativ cu doar o cincime dintre cei 55 și peste. Studiul a arătat, de asemenea, că doar peste 60% dintre respondenții mai tineri au fost preocupați de faptul că au fost victime ale fraudei financiare, în timp ce doar un sfert dintre aceștia, de 55 de ani și peste, erau îngrijorați de acest lucru.

Linia de fund

Vestea bună pentru consultanți este că majoritatea investitorilor se simt confortabil cu taxele pe care le plătesc pentru a-și gestiona banii. În același timp, mulți respondenți ai sondajului nu au cunoștințe despre investiții. Acesta este un domeniu în care consultanții financiari pot adăuga o valoare reală clienților lor actuali și viitori. (Mai mult, vezi:

sunt taxele AUM un lucru din trecut? )