Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley50, 14 + 0, 24% companii cu interese financiare directe sau indirecte în fiecare țară. Morgan Stanley este lider în gestionarea globală a activelor și este egal cu partenerii săi din cadrul serviciilor de investiții globale. Creșterea globală la nivel mondial, cu strategii financiare de rentabilitate ridicată, este ceea ce face cel mai bine. Din păcate, pentru a utiliza fondurile mutuale Morgan Stanley pentru a crea un portofoliu diversificat de pensii, fondurile cu venit fix și echilibrat nu sunt forța lor. Următoarele cinci fonduri mutuale pentru diversificarea planului de economii pentru pensionare sunt cele mai potrivite pentru investitorii mai tineri care au mai multă toleranță la risc sau pentru partea de creștere a portofoliului de persoane care este mai aproape de pensionare.

Investitorii din acțiunile din clasa A ale fondurilor Morgan Stanley sunt taxați pentru încărcăturile de vânzări de pe front. Mulți brokeri de reduceri oferă aceste fonduri cu renunțarea la sarcini de vânzare, permițând investitorilor să cumpere acțiuni la valoarea activului net (NAV). Toate veniturile se bazează pe valoarea netă a acțiunilor de acțiuni din clasa A.

Portofoliul de venituri pe termen scurt (MLDAX)

Portofoliul de venituri scurte pe termen scurt este un loc cu risc scăzut de parcare a numerarului, în așteptarea încheierii ciclului de creștere a ratelor dobânzilor. Fondul investește în principal în titluri de stat din S.U.A. și în datorii corporative de gradul de investiții. Scadența medie a portofoliului este de 3 04 ani, ceea ce oferă un randament mai mic decât unele fonduri pe termen scurt fără riscuri mult mai mari.

Portofoliul de venituri pe termen scurt are un randament de 1.31%. Acest randament crește deoarece administratorii de fonduri reinvestesc titlurile cu scadență în instrumente noi cu venit fix cu rate mai mari. Scopul investitorului este de a ține pasul cu inflația, păstrând în același timp capitalul.

Portofoliul Morgan Stanley Advantage (MAPPX)

Portofoliul de avantaje se axează pe aprecierea pe termen lung. Managerii de fonduri caută companii din raza Indicele de creștere Russell 1000, care sunt bine stabilite și au un flux de numerar puternic. Fondul investește în principal în acțiunile comune ale societăților din U. S., dar poate investi în străinătate. De asemenea, are capacitatea de a utiliza orice clasă de titluri de valoare, cum ar fi acțiunile preferate, fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sau datoriile convertibile care au caracteristici asemănătoare capitalului propriu.

Această filozofie agresivă de a profita de schimbarea condițiilor pieței, păstrând în același timp o atenție centrală asupra creșterii pe termen lung, a fost bună pentru investitori. Fondul este evaluat ca fiind de patru stele de către Morningstar.

Creșterea multi-cap Morgan Stanley (CPOAX)

Fondul Multi-Cap Growth extinde gama de mărimi a companiilor într-un portofoliu de creștere. Se concentrează asupra stocurilor de companii care se încadrează în Indicele de creștere Russell 3000 și au un avantaj competitiv.Fondul investește în principal în acțiuni din S.U.A., dar poate investi la nivel global și să utilizeze instrumente financiare derivate.

Portofoliul de oportunități globale Morgan Stanley (MGGPX)

Portofoliul Global Opportunity caută o creștere pe termen lung prin investiții în companii din cadrul indexului MSCI All Country World, care este un mijloc de măsurare a piețelor mondiale dezvoltate de Morgan Stanley. Fondul caută companii cu un avantaj competitiv și un potențial de creștere ridicat. Majoritatea portofoliului său se află în acțiunile din S.U.A., dar mai mult de 40% din activele nete sunt investite în acțiuni străine. Administratorii de fonduri pot folosi orice tip de titluri de capital pentru a atinge obiectivul fondului. Acesta este un fond cu risc ridicat și cu randament ridicat, cu un rating Morningstar de cinci stele.