Agregarea datelor a crescut în popularitate în ultimii ani, în ciuda tensiunilor dintre unele bănci și a serviciilor de agregare a datelor. Consumatorii au solicitat un acces sporit la informațiile lor, în timp ce băncile s-au străduit să facă față volumului de cereri.

Aceste servicii de agregare a datelor colectează datele financiare ale unui individ de la bănci, brokeri, custozi și companii de asigurări într-un singur loc în care datele sunt standardizate. De acolo, consumatorii pot să-și urmărească finanțele utilizând aplicații cum ar fi Ment. com-care importă datele standardizate și aplică vizualizări - sau împărtășesc informațiile cu consultanții financiari pentru a le ajuta să înțeleagă mai bine situația lor financiară în timp real.

Cele mai mari agregatoare de date includ Yodlee, Agregarea AllData a Fiserv și Quovo, precum și ByAllAccounts de la Morningstar, o achiziție făcută în 2014 pentru 28 milioane de dolari. În acel moment, ByAllAccounts avea o rețea de peste 2, 100 de clienți, 4, 300 custozi și 40 de platforme și furnizori de servicii cu mai mult de 730 miliarde dolari în active analizate prin intermediul serviciului său. Morningstar a promis că va dobândi, în cele din urmă, achiziția pentru a ajuta consultanții în rețeaua sa. Citiți mai multe despre modul în care firma se descurcă cu aceste promisiuni. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Cum consilierii pot utiliza datele mari pentru a obține o margine. ) - <->

Portalul pentru noi clienți

Morningstar a lansat noul portal client la începutul lunii mai. Folosind datele agregate de la ByAllAccounts, portalul oferă tablouri de bord mai bune clienților și ajută consultanții să tragă activele identificate în aceste conturi externe. Noul portal actualizează informațiile clientului zilnic și îi ajută pe clienți să își vizualizeze situația financiară în orice moment. Aceste tipuri de portaluri de clienți în timp real au devenit din ce în ce mai populare pe parcursul anilor cu alte companii precum BlueLeaf care s-au concentrat pe crearea unei experiențe convingătoare și informative despre utilizatori. Desigur, popularitatea Monetăriei. com și alte servicii similare au determinat consumatorii să se aștepte din ce în ce mai mult pentru aceste caracteristici.

Pentru consultanții financiari, există un avantaj evident pentru a accesa imaginea financiară completă a unui client, deoarece ajută la identificarea unor potențiale noi grupuri de active. Consilierii pot genera și marca rapoarte de pe portalul clientului, precum și să selecteze orice alte instrumente suplimentare pe care le utilizează deja pentru a le încorpora în platformă. Platforma de consilieri dispune, de asemenea, de un depozit de documente pentru e-mailuri sigure și alerte de cont pentru investitorii care utilizează serviciul. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Tendințe de vârf pentru consultanți în 2016. ) Creșterea concurenței

Consultanții financiari s-au confruntat cu o concurență crescândă din partea așa-numitelor consultanți robo- oferind aceleași tipuri de caracteristici.În luna martie, Betterment a anunțat că atrage date din conturile externe, atât pentru investitorii săi de retail, cât și pentru dashboards instituționale. Wealthfront și Vanguard s-au alăturat implementând caracteristici asemănătoare la scurt timp după aceea, ceea ce a determinat o presiune extraordinară asupra consultanților financiari tradiționali pentru a pune în aplicare aceleași tipuri de caracteristici pentru a evita pierderea afacerilor la aceste alternative automate și de pe piața de masă.

Există, de asemenea, o serie de instrumente destinate consilierilor financiari care concurează cu platforme precum Morningstar. De exemplu, BlueLeaf oferă software de gestionare a relațiilor financiare care include raportarea detaliată a clienților. eMoney Advisor oferă funcționalități similare și a devenit un instrument popular pentru consultanții financiari care să se angajeze și să colaboreze cu clienții lor, oferindu-le în același timp o sursă de informații în timp real.

Linia de fund

Agregarea datelor și portalurile clienților au devenit tot mai frecvente în ultimii ani. Cu companii precum Betterment și Wealthfront care furnizează aceste servicii clienților, consilierii financiari au jucat cu soluții proprii. Portalul nou de clienți al Morningstar include agregarea datelor pentru a ajuta clienții să obțină o imagine mai completă asupra situației financiare a acestora. În același timp, consultanții financiari pot folosi aceste informații pentru a identifica potențialele fonduri de capital care ar putea fi transferate în active investibile și pentru a crește activele aflate în administrare. Informațiile pot fi, de asemenea, utile în asigurarea clienților că luarea în considerare a întregii imagini financiare. (Pentru lectură asociată, consultați:

Consultanții pentru tendințele tehnice trebuie să rămână în urmă )