Vanguard a recunoscut o nevoie nesatisfăcută de la investitorii care doresc o investiție simplă și echilibrată pentru a-și îndeplini obiectivele de pensionare. Deci, Vanguard a făcut o intrare timpurie în arena țintă prin lansarea selecției inițiale a Fondurilor de pensionare pentru Vanguard Target în 2003 și apoi a completat datele suplimentare țintă în anii următori. Fiecare fond din seria de date-țintă deține un amestec de fonduri de indici Vanguard. Datorită compoziției fondurilor mutuale index și a stilului de management Vanguard, seria Vanguard Target Retirement de fonduri are un raport de cheltuieli redus, variind de la 0,16% la 0,18%.

- <> Strategia Fondurilor Target-Date

Fondurile de tip Target-date oferă investitorului o selecție ușoară, unică a fondurilor mutuale, cu un mix de portofoliu diversificat care va fi ajustat către un orizont de timp stabilit. Pentru o dată țintă pe termen lung, fondul este gestionat cu un portofoliu mai agresiv de fonduri de indici de acțiuni subiacenți în primii ani și apoi ajustat spre o combinație mai conservatoare pe măsură ce data țintă se apropie. Atunci când un fond a atins data-țintă, cum ar fi Fondul Vanguard Target Retirement 2010, portofoliul subiacent va reflecta cel al Fondului de Venituri Target Vanguard.

-> ->

Fondurile de pensionare vanguard target

Gama actuală de fonduri țintă Vanguard include Fondul de venituri pentru pensionare Vanguard și pensionarea țintă 2010, 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050 , 2055 și 2060. Lista începe cu fondul cel mai conservator și se termină cu cel mai agresiv fond. Orizontul de lungă durată pentru Fondul 2060, de exemplu, permite mixul de portofoliu să fie puternic ponderat în acțiuni și un procent mic de obligațiuni.

Fondul de pensionare vanguard target 2045

Fondul de pensionare pentru anul 2045 este un bun exemplu pentru revizuirea performanței actuale și a compoziției portofoliului. Fondul are un interval de date țintă între 2041 și 2045 și deține patru fonduri de indexare Vanguard. Fondurile subiacente și ponderea din octombrie 2015 sunt 54. 4% în Fondul Vanguard Total Index al Bursei, 35.6% în Fondul Vanguard Total International Stock Index, 7% în Fondul Vanguard Total Market II Index și restul 3% în cadrul Fondului Global Index al Bursei Internaționale Vanguard. Deoarece orizontul de timp pentru acest fond este de aproape 30 de ani, acesta deține mai multe fonduri de indici ai acțiunilor și o mică parte a fondurilor cu indice de obligațiuni. Investitorii care intenționează să se pensioneze între 2041 și 2045 ar putea considera acest fond; dacă doresc să-și asume un risc mai mic în investiția lor, aceștia pot selecta din datele țintă mai devreme.

Randamentul actual al SEC pentru fond este de 2 22%. Începutul fondului a fost în 2003, astfel încât investitorii potențiali pot lua în considerare puterea performanței fondului pentru mai mult de 10 ani.Venitul mediu pe an de 10 ani a fost de 6,6%, iar fondul are o notă de patru stele de la Morningstar pentru performanța sa de trei și cinci ani.

Succesul fondurilor de pensionare pentru vanguard

Vanguard a reușit să obțină succesul cu seria de fonduri pentru date-țintă oferind o versiune cu cheltuieli reduse pentru piața de pensionare. Minimul de investiție inițial este de 1 000 de dolari pentru acțiunile investitorilor, astfel încât fondurile se adresează investitorilor individuali și 401 (k) participanți. Grupul Vanguard oferă o selecție de fonduri bine gestionată, cu un istoric performant de performanță.

Legea privind protecția pensiilor din 2006 include fonduri pentru date-țintă ca alternativă alternativă de investiții eligibile (QDIA). Planurile de pensionare ale sponsorilor pot utiliza aceste fonduri ca o investiție implicită pentru participanții care nu fac alegeri de investiții.

Pentru investitorii care doresc o selecție de investiții de tip one-stop sau o abordare setată și uitată pentru pensionare, fondurile de pensionare pentru Vanguard Target reprezintă o alegere ușoară. Reechilibrarea automată a portofoliului este o caracteristică importantă. Fondurile Vanguard Target Retirement sunt atractive pentru investitorii tineri care încep doar o carieră și nu au timp sau expertiză pentru a critica diferitele opțiuni de investiții.