Băncile, companiile de asigurări, firmele de brokeraj și firmele de planificare financiară - toți doresc o bucată din portofoliul dvs. și consumatorii descoperă adesea că activele lor sunt împrăștiate printre aceste instituții. Mulți consumatori se obosesc că au mai mulți oameni care se ocupă de diferite aspecte ale finanțelor lor. O soluție la această problemă este o companie de încredere, care poate oferi o varietate de servicii de investiții, de planificare fiscală și de proprietate pentru clienți. Acest articol va oferi o imagine de ansamblu la nivel înalt a naturii și funcției companiilor de încredere, precum și a serviciilor pe care le efectuează.

Ce este o companie de încredere?
Prin definiție, o societate fiduciară este o entitate corporativă separată deținută de o bancă sau altă instituție financiară, o firmă de avocatură sau un parteneriat independent. Funcția sa este de a gestiona trusturi, fonduri de încredere și bunuri pentru persoane fizice, întreprinderi și alte entități.

Companiile fiduciare își câștigă titlul de la faptul că acționează în calitate de administratori pentru clienții lor cu capacitate fiduciară. Majoritatea activelor societății fiduciare sunt deținute în trusturi reale, compania de încredere numită mandatar. Firmele de încredere folosesc, în general, mai multe tipuri de profesioniști financiari, inclusiv planificatori financiari, avocați, administratori de portofolii, CPA și alți profesioniști fiscali, ofițeri de încredere, experți imobiliari și personal administrativ. (Pentru citirea aferentă, consultați Găsiți cel mai bun consultant financiar .)

Ce poate face o companie de încredere pentru mine?
Companiile fiduciare oferă o gamă largă de servicii legate de gestionarea investițiilor și a activelor. Desigur, una dintre principalele funcții ale celor mai multe companii de încredere este pur și simplu gestionarea portofoliilor de investiții în cadrul trusturilor clienților lor. Acest lucru se face fie la nivel intern, fie de către un manager terț afiliat, care a fost selectat sau recomandat clientului. O gamă largă de investiții, de la valori mobiliare individuale și fonduri mutuale la instrumente derivate și imobile, pot fi utilizate pentru a atinge diverse obiective de investiții, cum ar fi creșterea economică sau veniturile. De asemenea, sunt disponibile servicii speciale pentru clienții cu valoare netă netă, inclusiv investiții alternative, cum ar fi parteneriate limitate, resurse naturale, fonduri de capital privat și fonduri speculative. Indiferent de tipul de gestionare utilizat, managementul investițiilor este întotdeauna personalizat pentru toleranța la risc a fiecărui client și pentru orizontul de timp. (Pentru informații despre responsabilitățile administratorilor și fiduciari, vezi Îți poți încredința administratorul? )

Servicii financiare și de încredere

Companiile fiduciare pot oferi, de asemenea, servicii de păstrare în seifuri pentru alte tipuri de investiții corporale sau obiecte de valoare, precum bijuterii și obiecte de colecție. Deseori, planificatorii financiari sunt angajați pentru a produce planuri financiare pentru clienți care sunt cuprinzătoare în natură, acoperind toate aspectele legate de viața financiară a unui client, inclusiv investițiile, planificarea asigurărilor și planificarea pensiilor.Un planificator ar putea să se concentreze, de asemenea, pe un anumit segment al finanțelor unui client, cum ar fi planificarea investițiilor sau a colegiilor. Ansamblul veniturilor, cadourilor, încasărilor și planificării pentru întocmirea și planificarea declarațiilor fiscale sunt, de asemenea, tarif standard pentru multe companii de încredere. Chiar și serviciile escrow și conturile de depozit pentru încasările din 1031 schimburi de tranzacții imobiliare pot fi furnizate dacă este necesar. În sfârșit, desigur, companiile de încredere gestionează toate fazele proceselor de creare, administrare și dispunere a încrederelor. Companiile de încredere oferă și gestionează fonduri de încredere de toate tipurile, inclusiv următoarele:

Trusturi de viață și trusturi testamentare

• Trust revocabil și trusturi irevocabile
• Trusturi de asigurare de viață secundară
• fundații și dotări pentru cei bogați sunt de obicei disponibile, de asemenea)
• are încredere intenţionat defect
• trusturi de stimulare
• trusturi Generation-sărind peste
• are incredere Q-Tip
• calificat are încredere personal de ședere
• trusturi conjugale
• (999)>
• Servicii de planificare imobiliară
• Companiile fiduciare se pot ocupa de toate aspectele legate de investiții, inclusiv de evaluare, dispersare și reeditare a activelor, plata datoriilor și a cheltuielilor, pregătirea declarației privind impozitul pe bunuri imobiliare, vânzarea de întreprinderi aflate în strânsă legătură și toate celelalte sarcini necesare legate de transferul proprietății unui furnizor decedat sau client. Firmele de încredere se termină de multe ori și cu moștenitorii clienților, oferind aceeași gamă de servicii destinatarilor bunurilor imobile ca și donatorului. ( Elementele de bază ale planificării imobiliare )

Servicii de încredere corporativă
Serviciile de încredere corporativă pot oferi asistență atât în ​​ceea ce privește emiterea și administrarea datoriei corporative prin distribuirea plăților de dobânzi creditorilor și asigurându-se că emitentul respectă legămintele acordului de obligațiuni. De ce să folosiți o companie de încredere? Companiile de încredere pot furniza clienților o multitudine de servicii dintr-o locație convenabilă, centralizată. Ei economisesc timpul și efortul clienților prin eliminarea necesității de a coordona activele și informațiile financiare între brokeri, planificatori financiari, consilieri fiscali, formatori fiscali și avocați. Firmele de încredere își asumă, de asemenea, responsabilitatea fiduciară deplină pentru bunăstarea financiară a clienților, asigurându-se astfel că interesele celor mai bune clienți sunt întotdeauna luate în considerare în fiecare serviciu și tranzacție efectuată.

Consumatorii care doresc să se angajeze în serviciile unei companii de încredere vor avea multe entități locale din care să aleagă. Practic, toate băncile importante și instituțiile de economii oferă servicii de încredere printr-un departament separat. Cu toate acestea, majoritatea clienților care doresc să angajeze o companie de încredere trebuie, în general, să îndeplinească anumite cerințe financiare; de exemplu, un trust poate solicita clientului să aibă o valoare netă de cel puțin 500 000 $. Concluzie

Companiile fiduciare oferă o gamă largă de servicii, variind de la administrația de încredere și de investiții la servicii comprehensive de gestionare a averii, pregătirea, consilierea fiscală și serviciile de planificare financiară.Pentru consumatorii care doresc o abordare "ghișeu unic" pentru gestionarea afacerilor lor financiare, firmele de încredere pot fi soluția perfectă.