Deci vrei să devii broker-dealer? Ei bine, puteți fie să vă alăturați firmei existente, fie să vă puteți începe propria firmă. Pentru a realiza aceasta din urmă necesită o mulțime de muncă, dar are potențialul de a plăti într-un mod mare. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Ce este "broker-dealer" și de ce ar trebui să vă îngrijiți? )

Să vă implicați în afaceri implică riscuri și recompense substanțiale. Gândește-te la asta ca pe o piesă speculativă prin care investești într-o lansare - doar că investiția este de fapt în tine și în oamenii din jurul tău, mai degrabă decât într-o echipă de management despre care știi puțin. Asta ar putea face ca acest lucru să pară o decizie ușoară, dar țineți cont de faptul că faceți toată munca, mai ales în primele zile, pentru a menține afacerea în desfășurare. Când investiți în pornirea altcuiva, volumul de lucru este mult mai ușor; implică pur și simplu cercetarea inițială și monitorizarea rapoartelor trimestriale și anuale. (Pentru mai multe informații, consultați: În contextul unei pornire, ce este o creștere durabilă? )

-

Avantaje

Cele mai mari avantaje pentru a-ți începe propriul broker-dealer sunt că nu există birocrație inutilă, că aveți libertatea de a face lucrurile în mod propriu și că există potențial de bogăție semnificativă. (Pentru lecturi corelate, vezi: Declinul brokerului-comerciant independent ). Acest ultim punct probabil va motiva majoritatea cititorilor, dar obținerea acolo nu va fi ușoară. Veți avea nevoie de o afacere scalabilă, un personal de conducere cu experiență capabil să navigheze și să navigheze cu succes prin momente dificile, de capital și de licențele și calitățile corecte, inclusiv:

-

1. Licențe de vânzare a produselor de investiții

2. Calitatea de membru al Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA)

3. Calitatea de Investitor pentru Protecția Investitorilor (SIPC)

4. )

Noțiuni de bază

Pentru a începe, veți avea nevoie de cel puțin 50 000 până la 100 000 de dolari în capital. Veți avea nevoie de 100, 000 până la 150 000 dolari dacă brokerul dvs. va tranzacționa pentru conturile proprii. Experiența joacă, de asemenea, un rol important. Va fi mult mai ușor să reușiți dacă ați fost deja un antreprenor independent. În caz contrar, riscul este ridicat. (Pentru lecturi corelate, a se vedea: Lucrul pentru un broker-dealer independent față de o bancă mare .

Dacă sunteți în prezent un antreprenor independent și sunteți în continuare pe gard, cât pierdeți anual? Luați răspunsul și aplicați-l pe partea umană a ecuației. De exemplu, este suficient capital suficient pentru a risca fără a vă schimba stilul de viață? Indiferent dacă recunoașteți sau nu, stilul de viață joacă un rol extraordinar. Veți dori încă vacanța de vară, mașina de lux și casa frumoasă într-un cartier școlar bun, chiar dacă aceasta necesită cel mai periculos cuvânt din universul financiar: datorii.(Pentru lecturi corelate, vezi: Raportul meu de datorii-venituri afectează scorul meu de credit? )

Oamenii care locuiesc cu datorii minime sunt adesea mai fericiți. Dacă deja țineți costurile personale la un nivel scăzut și faceți bine la actualul broker-dealer, atunci se face o tranziție mai ușoară. Cea mai bună abordare, desigur, este de a construi capital din poziția actuală, reducând în același timp și costurile personale. Capitalul disponibil va fi strâns rapid, ceea ce va conduce la o aventură mai puțin riscantă în brokerul-dealer. FINRA vrea, în esență, să știe că capitalul dvs. va acoperi cerințele de capital net plus primele șase luni de cheltuieli fără venituri. FINRA dorește să mențină industria puternică. Prin urmare, va aproba numai cererile susținute de capitalul necesar și de un management puternic și experimentat. ( FINRA: Cum protejează investitorii )

Pentru a vă oferi o idee mai amplă despre cheltuielile de pornire, luați în considerare această listă scurtă:

• Înregistrare FINRA

• )

• Consultanți

• Angajați

• Depozite la firmele de compensare

Aceasta ar putea fi o listă scurtă, dar cheltuielile pot fi copleșitoare - mai ales cele neașteptate. O cheie a succesului este angajarea unei echipe de conducere care să păstreze scăzută costurile fără a sacrifica potențialul de creștere; aceasta este o linie fină pe care foarte puțini oameni au abilitatea de a-l atinge. ( ) Pentru a nu vă descuraja de această afacere, trebuie să știți, de asemenea, că cei mai mulți brokeri-dealeri noi pierd bani în primul lor an, cu intervalul mediu între 10% și 20%. Cu toate acestea, este nevoie de o afacere medie în orice industrie de trei ani pentru a fi profitabilă. Prin urmare, acest lucru nu ar trebui să acționeze ca un factor de descurajare. Atâta timp cât vă înconjurați cu oameni care posedă abilități de conducere și de rezolvare a problemelor, cotele de succes vor fi ridicate. Asigurați-vă că echilibrați echipa cu brokeri orientați către vânzări și cu managementul experimentat. (Pentru mai multe detalii, vezi:

Provocări neașteptate pentru profesioniștii în domeniul finanțelor pe cont propriu .) Atenție la tema oamenilor, veți avea nevoie de doi directori și de un director financiar - experiență și doi ani de experiență indirectă - dacă doriți să fiți aprobați de FINRA. Responsabilii principali trebuie să fie înregistrați la FINRA, să ia examenele de calificare și să fie amprente. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

Înregistrare inițială - Seria 63 .) După depunerea Formularului BD prin intermediul Depozitarului Central de Înregistrare de la FINRA, SEC va avea 45 de zile pentru a decide dacă sunteți aprobat. Dacă primiți o veste bună, comanda dvs. de acordare a înregistrării nu va fi eficientă până când nu veți deveni membru al unei organizații de autoreglementare sau SRO. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Pot să iau examenul din seria 6 fără să fiu sponsorizat? ) Formularul BD permite SEC să vă revadă informațiile personale și profesionale și să vă informeze despre partenerii de afaceri și angajații dvs. , și le ajută să determine dacă există conflicte de interese.SEC dorește să vadă standarde profesionale ridicate, responsabilitate fiscală, detalii privind tipurile de valori mobiliare care vor fi vândute, structura organizatorică și operațională a afacerii și o listă a statelor în care vor fi vândute produsele. (Pentru citirea aferentă, vezi:

SEC: Scurt istoric al reglementării .) FINRA

Deoarece există atât de multe informații, acest lucru poate deveni confuz rapid. Să ne întoarcem un minut și să aruncăm o privire la ceea ce este necesar pentru a deveni membru al FINRA (Pentru mai multe detalii, consultați:

Cum devin membru FINRA? ): Formular BD

• Formularele U-4 și U-5 (utilizate de brokeri-comercianți pentru a se înregistra sau a-și retrage înregistrarea de la SEC, SRO și jurisdicții)

• Planul de afaceri cuprinzător

• Copii ale acordurilor cu bănci,

• Descrierea sistemului de supraveghere

• Proceduri scrise de supraveghere

• Programul de combatere a spălării banilor

• Descrierea programului de formare continuă al firmei

• Linia de fund

• Toate cele de mai sus informațiile pot fi copleșitoare, iar FINRA are o reputație pentru cererile în curs de desfășurare pentru documentare și comunicări constante înapoi și înapoi. Cu toate acestea, dacă treceți prin procesul de aprobare și apoi vă planificați munca și lucrați la planul dvs., recompensele potențiale pentru un broker-dealer cu succes sunt deosebit de mari. (Pentru mai multe informații, consultați:

9 sfaturi pentru dezvoltarea unei afaceri de succes

.