Consultanții financiari sunt experți din industrie care îi ajută pe clienți să își planifice viața, viața familiilor și să ajute la realizarea obiectivelor personale. Cu toate acestea, orice consilier financiar de succes știe că cunoștințele despre piață și expertiza în planificare sunt doar o parte a postului. Cealaltă parte este abilitățile de gestionare a relațiilor.

La sfârșitul zilei, indiferent cât de mare este un consultant financiar, clienții vor pleca dacă se vor simți neapreciate - chiar dacă fac bani pe investițiile lor. Există sute de mii de consilieri financiari acolo. Stați puțin și gândiți-vă unde se află biroul dvs. Există alte firme de planificare financiară în clădire, pe stradă sau în vecinătate? Răspunsul este, probabil, da. Adevarul este ca clientii au optiuni si intrebarea pe care consilierii financiari trebuie sa se intrebe este: de ce ar alege un client sa faca afaceri cu mine pe urmatorul consilier ? Răspunsul este pentru că vă plac.

Clienții doresc să se simtă ca și cum ar fi singurul dvs. client și care poate fi o sarcină dificilă în cazul în care există apeluri telefonice pentru a reveni, e-mailuri pentru a răspunde și a tranzacționa la loc pentru alți clienți. Este cu siguranță un act de echilibrare - unul care mi-a luat mulți ani pentru a-mi stăpâni propria mea practică de planificare financiară - dar dacă doriți să fiți un consilier financiar de succes, este important să oferiți întregul pachet de relații plus gestionarea portofoliului.

-> ->

Am învățat de-a lungul anilor că există doar câteva lucruri pe care nu trebuie să le spui clienților. Chiar dacă sunt adevărate, clienții nu vor să le audă pentru că nu vor scuze, ci doresc doar sarcini. Din motive de bună gestionare a relațiilor (și linia de jos), evitați aceste fraze atunci când comunicați cu clienții. (Pentru lectură corelată, vezi: Clienții tăi se angajează financiar? Probabil nu. )

-

"Am un alt client care vine."

Fie că aveți un telefon, un e-mail sau o altă rezervare, clienții nu-i pasă. Ei plătesc pentru sfaturi personalizate și asta vor să obțină. Deși este nerezonabil ca clienții să creadă că un consultant financiar poate trăi veniturile unui singur client, uneori realitatea este jaded. În loc să spui unui client că următoarea dvs. rezervare se află în sala de așteptare, închideți politicos conversația cu o recapitulare și o listă de urmăriri. Apoi, agitați mâna și le escortați cu amabilitate din birou. Este modul profesionist de a lăsa clientul să știe că timpul lor este în sus.

"Tu ești pe Lista mea de lucruri de făcut".

Să fim sinceri, toți avem o listă zilnică de lucruri de făcut și unele dintre aceste sarcini probabil că se duc la a doua zi, Nu vrei să auzi asta. Prioritizarea sarcinilor este cheia eficienței în ziua voastră ocupată.Deși tranzacțiile de investiții trebuie plasate într-un anumit moment, clienții ar trebui să fie prioritatea - mai ales dacă există o situație care trebuie rezolvată.

Contactarea clienților ar trebui să fie o prioritate a zilei, pentru că știm cu toții că atunci când sunt lăsați nesupravegheați, problemele se pot escalada și nimeni nu vrea acest lucru. Dacă un apel client nu răspunde, poate duce la mai multe apeluri și fiecare poate deveni mai ostil. Nu puneți clienții pe lista dvs. de lucruri de făcut - contactați-i doar pe primul loc. (Pentru lecturi corelate, vezi: 4 Top sfaturi de marketing online pentru consultanți. )

"Nu știu, dar voi găsi răspunsul"

orice client și, eventual, un motiv pentru a trimite un formular de transfer. Dacă nu aveți informații solicitate de un client, nu le spuneți că nu știți răspunsul - sunteți expert. Clienții vă plătesc să știți. Dacă nu aveți informațiile de mână, spuneți clienților că lucrați la aceasta și veți reveni la ele până la sfârșitul zilei (sau în alt interval de timp rezonabil). Indiferent ce faceți, nu spuneți clienților că nu știți răspunsul, deoarece vă face să pari neprofesionali.

Linia de fund

Menținerea clienților și creșterea constantă a bazei dvs. de clienți poate fi dificilă în aceste zile, dat fiind toată concurența și o demografică ascendentă și în continuă schimbare. Știind cum să comunici în mod eficient cu clienții - ceea ce presupune să știi ce să spun nu - ar trebui să fie una dintre prioritățile tale principale. (Pentru citirea aferentă, consultați: Utilizarea unei căsuțe opt-in pentru a vă dezvolta lista de e-mail )