În aproape opt decenii de gestionare a fondurilor, T. Rowe Price a câștigat o reputație stelară în investițiile în pensionare. Între abordarea sa investițională disciplinată și angajamentul său față de investițiile cu costuri reduse, fondurile T. Rowe Price sunt mereu în conversație atunci când vine vorba de crearea unui portofoliu diversificat de pensii. Multe dintre planurile mai mari de pensionare calificate includ fondurile T. Rowe Price ca capse. Dacă doriți să construiți un portofoliu diversificat de fonduri care să poată obține o rentabilitate totală consistentă pentru a crea suficientă venituri pe viață, luați în considerare aceste trei fonduri T. Rowe Price.

T. Rowe Price Index total al pieței de acțiuni Fondul

Fiecare portofoliu de venituri din pensie ar trebui să aibă un fond al indicelui pieței bursiere ca fiind unul din participațiile sale principale. Este esențială pentru menținerea creșterii veniturilor pe o perioadă lungă de timp. T. Rowe Price Total Equity Market Index a fost un interpret constant de la începuturile sale și a avut rezultate mai bune decât cele mai multe dintre colegii săi în ultimii cinci ani. Fondul încearcă să reflecte performanțele întregii piețe a bursiere din S.U.A., investind cel puțin 80% din activele sale în acțiuni deținute în S & P Total Market Index. Fondul a revenit cu puțin peste 7% pe an în ultimii 10 ani și de 13,07% pe an în ultimii cinci ani. Raportul său de cheltuieli de 0,35% este considerat a fi media în categoria sa.

T. Rowe Fondul de capitaluri proprii

Fiecare portofoliu de portofoliu al portofoliului de pensii ar trebui să includă un fond de venituri din capital. Este esențială pentru menținerea creșterii veniturilor pe o perioadă lungă de timp, reducând în același timp riscul de scădere. T. Rowe Price Total Equity Market Index a fost un interpret constant de la începuturile sale și a avut rezultate mai bune decât cele mai multe dintre colegii săi în ultimii cinci ani. Fondul încearcă să reflecte performanțele întregii piețe a bursiere din S.U.A., investind cel puțin 80% din activele sale în acțiuni deținute în S & P Total Market Index. Fondul a revenit cu puțin peste 7% anual în ultimii 10 ani și de 13,07% pe an în ultimii cinci ani. Raportul său de cheltuieli de 0,35% este considerat a fi media în categoria sa. Fondul are o rentabilitate medie anuală de 5,24% în ultimii 10 ani și de 9,3% în ultimii cinci ani. Raportul său de cheltuieli de 0,66% este media pentru categoria sa.

T. Rowe Price Target-ul pentru retragerea la pensie

T. Rowe Price a devenit sinonimă cu investiția fondului cu date target. Seria de fonduri pentru data de pensionare a câștigat premii de la mulți recenzenți. Unul dintre motivele succesului lor este abordarea lor peste medie în ceea ce privește alocările de fonduri, ceea ce poate genera beneficii mai bune în condițiile favorabile ale pieței. Fondurile cu date la destinație își schimbă în mod constant alocările către investiții mai conservatoare, dat fiind că data-țintă se apropie.T. Rowe Fondurile de tip target-date au tendința de a-și schimba alocările puțin mai treptat, permițând fondurilor lor să transfere un procent mai mare de acțiuni în comparație cu fondul mediu pentru date-țintă. De exemplu, fondul său pentru pensionare 2015 are o alocare de stoc de 53%, comparativ cu media alocată în 2015 a fondului de destinație de 45%. Ca rezultat, toate fondurile date de T. Rowe Price au depășit 99% dintre colegii lor în ultimii 10 ani. Alocarea mai mare pentru acțiuni poate avea ca rezultat o volatilitate mai mare, după cum arată performanțele fondurilor din 2008, când majoritatea acestora au scăzut mai mult de jumătate dintre colegii lor.

Din punct de vedere al performanței, toate fondurile de pensionare T. Rowe Price, inclusiv 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 și 2040, au înregistrat niveluri peste medie în categoriile lor. Fondul de pensionare 2015 are o rentabilitate medie de 10 ani de 5,6%, în timp ce fondul pe termen mai lung de 2025 a revenit la 6,3%.