alocări de portofoliu privind opțiunile de investiții cu risc minim, inclusiv numerar, piețe monetare, certificate de depozit (CD) și obligațiuni. În cadrul categoriei de obligațiuni, obligațiunile pe termen scurt se încadrează pe termenul mai sigur al spectrului de risc al titlurilor de datorie, datorită duratei lor scurte și a statutului acestora aproape de numerar. O durată mai scurtă sau o scadență conduce la un risc de credit mai mic și la un risc mai scăzut al ratei dobânzii, ambele fiind benefice într-o piață cu rată a dobânzii în creștere. Investitorii pot câștiga ceva mai mult în plasamentele de obligațiuni pe termen scurt decât în ​​cazul în care dețin o poziție în numerar sau un CD emis de o bancă. Cu toate acestea, obligațiunile pe termen scurt nu oferă randamente impresionante în timp, comparativ cu exploatațiile de obligațiuni pe termen mediu sau lung.

Pentru investitorii conservatori, obligațiunile pe termen scurt sunt atractive deoarece reduc efectiv volumul de volatilitate înregistrat într-un portofoliu. În timp ce obligațiunile pe termen scurt îndeplinesc un obiectiv de investiții de conservare a capitalului, diversificarea este necesară pentru a obține performanțe optime. Fondurile mutuale care investesc în obligațiuni pe termen scurt oferă această diversificare, oferind investitorilor posibilitatea de a investi în titluri de valoare de înaltă calitate și de obligațiuni pe termen scurt pe diferite tipuri de emitenți, sectoare industriale și regiuni.

-> ->

Fondul de investiții pe termen scurt pentru Vanguard

Înființat în 1982, Fondul Vanguard pe termen scurt de investiții urmărește să ofere investitorilor venituri curente, cu accent pe menținerea volatilității minimale a prețurilor. Administratorii de fonduri investesc o sumă substanțială din activele fondului în titluri cu venit fix de înaltă calitate, cu cel puțin 80% în emisiuni de titluri de creanță de scurtă și intermediară. Fondul gestionează în prezent 53 de dolari. 02 miliarde din activele investitorilor, iar în decembrie 2015, a generat o rentabilitate anuală de 10 ani de 3,77%.

Fondul oferă o diversificare în ceea ce privește expunerea regională, calitatea creditului și tipul emitentului de obligațiuni. În timp ce majoritatea activelor fondului sunt investite în Statele Unite, fondul prevede, de asemenea, expunerea la titluri de creanță în Canada la 3,73%, Australia la 2,76%, Regatul Unit la 2,75% și Țările de Jos la 2 02 %. Titlurile de creanță cu rating A reprezintă cea mai mare ponderare din portofoliu la 34.60%, urmate de obligațiuni cu rating AAA de 27.04%, obligațiuni cu rating BBB de 21.19% și obligațiuni cu rating nominal AA la 14. 36%. În prezent, fondul mutual investește puternic în emisiuni corporatiste, cuprinzând 57,01% din mixul de investiții, urmat de emisiuni securitizate la 20,6% și titluri de stat la 8,9%.

Fondul are un raport de cheltuieli de 0,2%, mult sub media categoriei. Investitorii pot cumpăra acțiuni fără o sarcină de vânzare anticipată și nu se percepe nici o taxă atunci când acțiunile sunt răscumpărate.Este necesară o investiție minimă de 3 000 USD.

Portofoliul de calitate extins pe termen scurt al DFA

Portofoliul de calitate extins pe termen scurt al DFA a fost înființat în martie 2009 și urmărește să ofere investitorilor un randament maxim total din universul titlurilor de creanță. Administratorii fondurilor investesc minimum 80% din portofoliu în titluri cu venit fix, despre care se crede că reprezintă o calitate a investițiilor. Până la 25% din activele fondului pot fi investite în obligațiuni, bonuri sau note de trezorerie ale Statelor Unite ale Americii sau obligații ale agențiilor federale și ale instrumentelor. Fondul mutual gestionează 3 USD. 96 miliarde din activele investitorilor, iar în decembrie 2015 a generat un randament anual de cinci ani de 1,9%.

Managerii de fonduri diversifică participațiile din diferite regiuni, emitenți și calitate. Majoritatea mixului de investiții se concentrează în Statele Unite la 69,27%, cu expunere suplimentară în Australia la 4,4%, în Canada la 4,2%, în Regatul Unit la 3,3% și în Franța la 3,2%. %. Emitenții corporativi reprezintă 81. 39% din portofoliu, titlurile de obligațiuni guvernamentale fiind de 8,4%. Cea mai mare pondere se întâlnește la obligațiunile cu rating nominal A la 37,74%, urmate de emisiunile cu rating BBB de 28,05%, obligațiunile cu rating AA de 18,83% și obligațiunile cu rating AAA de 15,38%.

Fondul mutual are o rată de cheltuieli de 0,22%, care se situează sub media categoriei, iar investitorii pot achiziționa acțiuni fără o taxă de vânzare anticipată sau amânată. Nu este necesară o investiție inițială minimă.

Fondul de obligațiuni pe termen scurt Fidelity

Fondul de obligațiuni pe termen scurt Fidelity are o primă dată în martie 1986 și fondul urmărește obținerea unui nivel ridicat de venit curent pentru investitori. Având în vedere păstrarea capitalului, administratorii de fonduri investesc cel puțin 80% din portofoliu în titluri de creanță de tip investițional sau un acord de răscumpărare a valorilor mobiliare. Managerii de fonduri se concentrează pe furnizarea unui mix de investiții care generează o rată a dobânzii, similară cu rata globală a indicelui Barclays U. S. 1-3 ani pentru guvernare / credite de obligațiuni. De la început, fondul a acumulat 5 $. 32 miliarde de active, iar începând cu decembrie 2015, a generat o rentabilitate anuală de 2 06% de 10 ani.

Amestecul de investiții include emitenții naționali și străini, cu 85.14% deținute în emitenții din S.U.A., 4.28% în Regatul Unit, 1.96% în Japonia și 1. 54% în Canada. Titlurile de împrumut corporatiste reprezintă 41. 13% din portofoliu, urmate de emisiuni securitizate la 29.4% și emisiuni de stat la 20. 33%. Fondul se concentrează pe deținerea de obligațiuni de calitate prin investirea a 48,6% în emisiunile cu rating AAA, dar și expunerea la obligațiuni cu rating nominal A de 29 56% și obligațiunile cu rating BBB la 14,61%.

Fondul mutual are un raport de cheltuieli de 0,45%, în conformitate cu majoritatea fondurilor mutuale de obligațiuni pe termen scurt. Investitorii nu plătesc o taxă de vânzare anticipată sau amânată, iar o investiție minimă inițială de 2, 500 USD este necesară.

Fondul de piață pentru obligațiuni pe termen scurt Schwab

Fondul de piață al obligațiunilor pe termen scurt Schwab are o dată de început 1991, iar managerii de fonduri încearcă să ofere investitorilor venituri curente ridicate.Acest fond mutual urmărește performanța Barclays S.U. S. Guvernul / creditul: indicele 1-5 ani prin investirea unei valori substanțiale din activele portofoliului în titluri de creanță constatate pe baza de referință. Managerii de fonduri se concentrează asupra titlurilor de creanță de tip investițional în categorii de dobândă fixă, variabilă sau flotantă, cu scadențe diferite. Fondul mutual gestionează 389 de dolari. 97 milioane din activele investitorilor, iar în decembrie 2015, a generat o rentabilitate anuală de 10 ani, de 1,69%.

Managerii de fonduri investesc ponderea leului din activele portofoliului în emitenții autohtoni, oferind o expunere la instrumentele de datorie în Canada la 1. 61%, Germania la 1.37% și Regatul Unit la 1. 03%. Problemele guvernamentale reprezintă 73,76% din portofoliul total, urmate de emisiuni corporative la 25,95%. Din cauza se concentreze fondului mutual pe calitate, pe termen scurt Fondul a pieței Schwab Bond investește 71. 63% din active în obligațiuni cu un rating AAA, urmate de obligațiuni BBB-evaluat la 12. 72%, obligațiuni evaluat-A la 11. 13% și obligațiuni cu rating AA la 3. 49%.

Fondul mutual are o rată a cheltuielilor de 0,29%, iar investitorii nu plătesc nici o sarcină de vânzare anticipată sau amânată la momentul cumpărării sau răscumpărării. Este necesară o investiție minimă de 100 USD.

Fondul de obligațiuni pe termen scurt Nuveen

Fondul de obligațiuni pe termen scurt Nuveen a fost înființat în decembrie 1992 și urmărește să ofere investitorilor venituri curente, menținând în același timp stabilitatea principală. managerii de fonduri să investească cel puțin 80% din activele fondului în titluri de U. S. de stat, titluri comerciale și rezidențiale garantate cu ipoteci (MBSS), titluri de valoare garantate cu active (ABS), titluri de creanță și obligațiuni corporative municipale. De la înființare, fondul a acumulat 680 de dolari. 12 milioane de active, iar în decembrie 2015 a generat un randament anual de 10 ani de 2,9%.

Managerii de fonduri diversifică participațiile în ceea ce privește expunerea regională, tipul emitentului și ratingul obligațiunilor. Majoritatea portofoliului fondului este investit în exploatații naționale, reprezentând 89,99% din mixul de investiții. Cu toate acestea, se prevede expunerea la alte țări, inclusiv Regatul Unit la 2,48%, Canada la 1,7%, Franța la 1,25% și Țările de Jos la 0,92%. Datoriile securitizate cuprind 46.83% din portofoliu, urmate îndeaproape de emisiunile corporatiste la 43.9%. Fondul de obligațiuni pe termen scurt Nuveen oferă o expunere minimă la emisiunile guvernamentale și obligațiunile municipale. Obligațiuni cu un rating AAA alcătuiesc 30. 91% din portofoliu, urmat de BBB emise la 28. 11%, obligațiuni evaluat-A la 20. 70% și obligațiuni cotate AA la 8. 83%.

Rata de cheltuieli este de 0,7%, mai mare decât media categoriei. Investitorii plătesc un avans de vânzări în avans de 2,25% cu achiziții noi acțiuni, dar nu li se aplică o taxă amânată atunci când răscumpăra acțiuni. Este necesară o investiție minimă de 3 000 USD.