Consilierii financiari care sunt capabili să-și facă angajații în ceea ce se întâmplă cu portofoliile lor de investiții și cu planurile lor financiare sunt mult mai probabil să obțină repetate afaceri pe termen lung. Consultanții într-o singură direcție își pot îmbunătăți rata de referire prin corelarea portofoliilor de investiții ale clienților cu convingerile și valorile lor. Cei care simt că banii lor fac mai mult decât să le câștige doar o rată de rentabilitate pot fi mult mai puțin susceptibili de a face schimbări în perioadele de volatilitate și se pot simți mai încrezători în trimiterea prietenilor sau a familiei către consilierul lor.

AD:

O nouă abordare a alocării activelor

Mulți clienți au nevoie astăzi de banii lor să facă mai mult pentru ei decât să crească pur și simplu în timp. Clienții clienților, în special, doresc ca investițiile lor să funcționeze pentru binele mai bun al omenirii sau al mediului, pe lângă mărirea dimensiunii. Și consultanții care sunt capabili să răspundă acestei solicitări pot construi, în cele din urmă, relații mai profunde și mai semnificative cu clienții lor pe termen lung. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Investiții responsabile din punct de vedere social: cum o conduc mileniul .)

Există mai multe alternative de investiții care au devenit recent disponibile, care pot ajuta consultanții să facă acest lucru. Impact investițiile sunt o categorie de investiții care sunt concepute pentru a oferi un beneficiu mai mare pentru societate sau mediu, în plus față de a oferi o rată competitivă de rentabilitate. Rețeaua globală de investiții a impactului arată că impactul sectorului de investiții se ridică acum la 77 miliarde de dolari în active administrate. Aceste investiții permit clienților să aleagă opțiuni pe baza impactului lor asupra mediului, societății sau modului în care acestea sunt guvernate, precum și stilul lor de gestionare a investițiilor.

Investițiile pasionale reprezintă o altă cale care poate oferi beneficii suplimentare în afara unei rate simple de rentabilitate. Aceste investiții sunt destinate clienților cu valoare înaltă netă care își pot permite să cumpere elemente care pot oferi bucurie de proprietate în timp ce le dețin. Elemente precum opere de artă, antichități, ceasuri și bijuterii și chiar automobile clasice se încadrează în această categorie. Pe lângă factorul de bucurie personală, aceste investiții pot oferi, de asemenea, o diversificare suplimentară la un portofoliu, deoarece prețurile acestor elemente nu vor fluctua în corelație cu piețele principale. Dar motivul principal pe care cei mai mulți "colectori de investitori" le vor cumpăra sunt să se bucure de frumusețea lor sau să le folosească în timp ce le dețin. (Mai mult, vezi: Fondurile SRI și 401 (k): Ce trebuie să știți .)

Fondurile de investiții care răspund unor teme specifice, cum ar fi ajutorul pentru mediu, de investiții. Aceste fonduri depășesc cutiile tradiționale de stil pentru a cuprinde o filosofie sau valoare pe care investitorii săi o împărtășesc.Acestea se concentrează, de obicei, pe teme macroeconomice, cum ar fi energia regenerabilă, sănătatea și sănătatea sau tehnologiile revoluționare. O strategie de investiții de impact poate, de asemenea, ajuta clienții să își reducă nivelul general de risc, să-și îmbunătățească întoarcerea în timp și să realizeze alte obiective importante pe care le apreciază clientul. Acestea oferă, de asemenea, un nivel de diversificare care le îndepărtează de indicii de piață standard.

Un sondaj recent realizat de SourceMedia Research arată că aproape trei sferturi dintre consultanții care au fost chestionați au declarat că aceștia deja se angajau în investiții de impact cu clienții lor sau că se gândeau să facă acest lucru. Acești consilieri au arătat, de asemenea, că aproximativ două treimi dintre clienții lor au fost fie urmăriți, fie contemplând această abordare investițională. Investițiile tematice pot oferi randamente superioare în unele cazuri, deoarece se concentrează mai mult pe tendințele sociale, politice și demografice care modelează viitorul. Acest lucru înseamnă că aceștia pot adesea să intre la parterul unor oportunități de investiții, în timp ce companiile alese sunt încă în fază incipientă.

Linia de fund

Consilierii financiari care caută un nou mod de a-și consolida relațiile cu clienții ar trebui să ia o privire la investițiile tematice. Acest tip de investiție poate atrage clienții mai mult decât ceea ce pot câștiga de la acestea și le poate angaja la un nivel mai profund. (Pentru mai multe informații, consultați: O privire la consultanți care servesc clienți de nișă .