Dacă sunteți un investitor conservator sau căutați să echilibrați un portofoliu de acțiuni mai agresiv, Vanguard are o recompensă de fonduri de capitaluri conservatoare care se pot încadra în proiectul de lege. Aceste cinci fonduri, în special, au avut rezultate bune în categoriile respective și fiecare dintre ele oferă un echilibru solid între siguranță și rentabilitate.

Fondul Conservator de Creștere Vanguard LifeStrategy (VSCGX)

Fondul de creștere conservator Vanguard LifeStrategy este un fond de fonduri care investește în alte fonduri mutuale Vanguard pentru a obține o alocare fixă ​​potrivită pentru investitorii conservatori. Portofoliul este alcătuit din aproximativ 40% din acțiuni și 60% din obligațiuni cu scopul de a obține venituri curente și aprecierea moderată a capitalului. Atât portofoliile de acțiuni, cât și cele de obligațiuni au o expunere externă. Portofoliul său de obligațiuni este foarte diversificat în rândul obligațiunilor guvernamentale și agențiilor pe termen scurt, intermediar și pe termen lung, al obligațiunilor corporative de gradul de investiții și al titlurilor garantate cu ipotecă (MBS). Pentru pensionarii care doresc să obțină cel puțin 4% din portofoliile lor, fondul de creștere conservatoare Vanguard LifeStrategy a revenit cu aproape 5% pe an în ultimii 10 ani. Aceste retururi se datorează mult mai mult datorită raportului de cheltuieli extrem de scăzut al fondului de 0,15%.

Fondul de Venituri Vanguard Wellesley (VWINX)

Puține fonduri conservatoare au atins nivelul solid al performanței Fondului Vanguard Wellesley pentru Venituri. În ultimii 15 ani, a obținut venituri mai mari decât media din categoria sa; și în ultimii 10 ani a depășit 95% dintre colegii săi. Obiectivul său principal este de a genera o creștere a veniturilor pe termen lung, pe lângă un nivel sustenabil al veniturilor curente. Se urmărește, de asemenea, capturarea unor câștiguri pe piața de capital, limitând în același timp riscul de scădere. Fondul folosește o abordare echilibrată, investind în jur de 40% în acțiuni cu capital mare, cu istorii de plată a dividendelor peste medie sau cu așteptări de creștere a dividendelor. Șaizeci de procente sunt investite într-un mix divers de obligațiuni, inclusiv obligațiunile guvernamentale din S.U.A., obligațiunile corporative de gradul de investiții și alte titluri cu venit fix. Abordarea conservatoare a fondului a servit investitorilor foarte bine in timpul accidentului de piata din 2008, in scadere cu numai 9,4%, ceea ce reprezinta o fractiune din declinul cu care se confrunta fondul mediu de stoc. Începând cu decembrie 2015, fondul a revenit cu 6,7% pe an în ultimii 10 ani și 7,36% în ultimii cinci ani. Raportul său de cheltuieli de 0,3% este foarte scăzut pentru categoria de fond.

-> ->

Fondurile Vanguard Target Retirement 2015 (VTXVX)

Fondurile de tip "target-date" reprezintă fondurile finale pentru pensionare, cu portofolii concepute în jurul unui calendar ipotetic de pensionare. Scopul unui fond pentru date-țintă este de a maximiza randamentele așteptate în raport cu profilul de risc asumat de portofoliu pentru a genera un echilibru al veniturilor și al creșterii veniturilor pentru pensionari.Fondul Vanguard Target Retirement 2015 realizează acest obiectiv prin investirea în cinci fonduri de indice Vanguard, inclusiv Fondul Global al Bursei de Valori, Fondul de indicii pentru piața monetară totală II și Fondul de valori mobiliare protejate pe termen scurt pentru inflație. Mai recent, fondul și-a mărit expunerea la valori mobiliare internaționale prin intermediul Fondului global de acțiuni globale și al Fondului global al indiciilor bursiere. Alocarea totală a portofoliului este de 70% în titluri de valoare pe piața internă și străină și 30% în acțiuni interne și străine. Fondul a revenit 5. 17% anual în ultimii cinci ani și 4,96% în ultimii 10 ani.

Fondul de plăți gestionat de Vanguard (VPGDX)

Fondurile de plată gestionate sunt concepute pentru a genera plăți lunare regulate care țin pasul cu inflația. Pentru a realiza acest lucru, trebuie să obțină un echilibru între conservarea capitalului, venitul curent și creșterea veniturilor. Fondul Vanguard Managed Payout se străduiește să obțină un randament anual de distribuție de 4%, investind într-un mix diversificat de alte fonduri Vanguard, inclusiv Fondul Vanguard Total Market Index. De asemenea, investește în fonduri externe pentru a atinge nivelul de rentabilitate pe care îl caută. Plata lunară este stabilită în luna ianuarie a fiecărui an și se așteaptă să rămână constantă în fiecare lună. Investiția minimă este de 25.000 de dolari, iar raportul de cheltuieli este aproape inexistent 0. 01%. Începând cu decembrie 2015, pensionarii și alți investitori conservatori s-au bucurat de un randament mediu anual de 7,39% pentru fiecare din ultimii cinci ani.

Fondul de echilibru al administrației fiscale avangardiste (VTMFX)

Fondul Vanguard Tax-Managed Balanced își propune să ofere o rentabilitate ridicată după impozitare bazată pe venituri scutite de la plata titlurilor municipale și câștiguri de capital pe termen lung din acțiuni comune. Portofoliul său este alocat aproape în mod egal între cele două. Trei sferturi din holdingurile sale municipale au unul dintre primele trei ratinguri de credit, iar portofoliul are o scadență ponderată în dolari între șase și 12 ani. Detinerile recente din portofoliul său de acțiuni includ Apple, Microsoft și Exxon Mobil. Fondul a revenit cu 6,0% pe an în ultimii 10 ani și de 8,4% în ultimii cinci ani. Raportul său de cheltuieli de 0,11% este printre cele mai scăzute din categoria sa.