Fondurile mutuale de alocare a activelor au câștigat popularitate în rândul investitorilor, deoarece aceste investiții comune oferă o modalitate simplă de a accesa mai multe clase de active într-un singur fond gestionat profesional. Există o gamă largă de fonduri de alocare a activelor, variind de la ultraconservator la extrem de agresiv și fiecare poate fi utilizat ca o singură exploatație sau alocare parțială pentru investitorii individuali. Fondurile de alocare conservatoare constau din acțiuni și titluri de creanță, precum și numerar și echivalente de numerar, cu accent pe conservarea principalului prin poziții mai mari în investiții în datorii și în numerar. Investitorii cu preocupări legate de volatilitatea pieței sau cei care doresc să genereze venituri din portofoliul total sau parțial pot utiliza fonduri de alocare conservatoare pentru a îndeplini cu ușurință obiectivele investiționale.

În timp ce fondurile mutuale de alocare conservatoare oferă un răgaz de la fluctuațiile violente ale selecțiilor investiționale grele, nu sunt potrivite pentru fiecare investitor. Fondurile de alocare conservatoare dețin o concentrare mai mare a activelor totale în obligațiuni și numerar, înlăturând oportunitatea ca investitorii să obțină aprecierea capitalului pe termen lung. În plus, unele participații la obligațiuni și investiții în numerar sunt greu presate pentru a ține pasul cu creșterea ratelor inflației, făcând randamentele din fondurile de alocare conservatoare minimale uneori. Cu toate acestea, investitorii interesați să mențină un echilibru principal al portofoliului de investiții cu potențialul de generare a veniturilor prin dividende și dobânzi găsesc fonduri de alocare conservatoare cel mai adecvate, ca parte sau dintr-o singură participație într-un portofoliu de investiții. O serie de fonduri conservatoare de alocare a activelor sunt disponibile investitorilor prin intermediul unor furnizori de fonduri mutuale cunoscute.

-> ->

Fondul Vanguard de Garantare a Impozitelor echilibrat

Fondul Vanguard Taxed Managed Balanced este un fond mutual de alocare conservator pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului Vanguard. Înființată în 1994, fondul mutual este administrat de Michael Perre și urmărește să ofere investitorilor venituri eficiente din punct de vedere al impozitului generate de veniturile scutite de impozite federale, aprecierea capitalului pe termen lung și veniturile curente impozabile într-o sumă modestă. De obicei, 55% din fondul de $ 2. 21 de miliarde de active sunt investite în titluri de valoare municipale de înaltă calitate, cu o scadență medie ponderată între șase și 12 ani, iar cel puțin 75% din toate exploatațiile municipale sunt evaluate într-una din primele trei categorii de rating. Restul activelor fondului sunt investite în acțiuni comune.

În septembrie 2015, fondul mutual a generat un randament anualizat de 10 ani de 6. 45%. Raportul de cheltuieli al fondului de 0,12% este mult mai mic decât media categoriei de 0.81% pentru fonduri similare de alocare conservatoare. Investitorii nu plătesc o încărcătură de vânzări în avans, însă sunt evaluați activele aflate sub comision de administrare de 0,10%. O investiție minimă inițială de 10 000 de dolari este necesară pentru conturile necalificate și IRA. Deținerile de top din cadrul fondului mutual includ Apple Inc. la 1. 58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% la 0. 84%; Microsoft Corporation la 0. 80%; și Exxon Mobil Corporation la 0,70%.

Fondul american de fonduri cu venituri din fonduri americane

Fondul american de fonduri cu venituri din fonduri americane este oferit investitorilor prin familia de fonduri mutuale din fondurile americane și are o dată de începere din 2012. Gestionat de Joanna F. Jonsson, fondul de alocare caută venituri curente cu un obiectiv secundar de creștere a capitalului pe termen lung. Amestecurile de investiții ale fondului mutual constau într-o serie de oferte ale fondurilor americane cu diferite combinații și ponderi, majoritatea cărora încearcă să genereze venituri din investițiile lor subiacente. Administratorii de fonduri cu fondul american Fondurile de impozitare a veniturilor din fonduri americane se concentrează asupra selecțiilor de investiții asupra actiunilor care plătesc dividende, incluzând fonduri de creștere și venit, fonduri de venituri din capital, fonduri echilibrate și fonduri de obligațiuni.

În septembrie 2015, fondul mutual a generat un randament anual de trei ani de 9,18%, cu o rată a cheltuielilor de 0,44%. O taxă inițială de vânzare de 3,75% este evaluată pentru toate achizițiile noi de acțiuni, deși nu se impune o taxă de vânzare amânată. Este necesară o investiție inițială de 250 USD. Primele dețineri din cadrul fondului mutual includ Fondul de scutiri de impozite pentru fondurile americane la 25. 25%; Fondul american de obligatiuni municipale cu venituri ridicate la 25. 21%; Fondul american de capital din fondurile de creștere și venituri la nivel mondial la 24,77%; și fondul American Funds Washington Mutual la 24. 77%.

T. Rowe Price Fundul de Venit al Strategiei Personale

Fondul de Venit al Strategiei Personale pentru T. Rowe a fost înființat în 1994 și a fost administrat de Charles M. Shriver începând cu 2011. Echipa de management al fondurilor încearcă să ofere investitorilor cea mai mare rentabilitate în timp concentrându-se selecțiile de investiții asupra veniturilor și creșterea a doua a capitalului. Aproximativ 40% din fondul de $ 1. 53 miliarde de active sunt investite în acțiuni, restul fiind dispersate între obligațiuni, titluri de pe piața monetară și numerar. În unele cazuri, fondul poate suprapondera sau subpondera o anumită clasă de active în funcție de condițiile sau perspectivele actuale de pe piață.

Începând cu septembrie 2015, Fondul pentru Venituri din Strategia personală a T. Rowe a generat o rentabilitate anuală de 10 ani, de 6,2%, cu o rată a cheltuielilor de 0,44%. Investitorii nu plătesc o încărcătură de vânzări anticipată sau o taxă de vânzare amânată, dar o investiție minimă inițială de 2 500 USD este necesară atât pentru conturile calificate, cât și pentru cele necalificate. Deținerile de top din cadrul fondului mutual includ Fondul instituțional de înaltă rentabilitate T. Rowe Price la 7,06%; T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fond la 5. 92%; T. Rowe Price Institutional International Bond Fund la 5,32%; și T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund la 2.57%.

Fondul Thrivent Diversified Income Plus

Fondul Thrivent Diversified Income Plus este un fond mutual de alocare conservatoare stabilit în 1997 și pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului de investiții Thrivent. Din 2015, Darren M. Bagwell este managerul de investiții al fondului mutual. Fondul mutual urmărește să ofere investitorilor venituri maxime, menținând în același timp aprecierea capitalului pe termen lung. Fondul are 709 de dolari. 56 de milioane de active sunt investite într-o combinație de titluri de capital și titluri de creanță, iar partea de acțiuni se concentrează asupra acțiunilor comune, acțiunilor preferențiale și stocurilor convertibile. Titlurile de creanță deținute în cadrul fondului pot fi de orice calitate a creditului și orice scadență în lungime și pot include obligațiuni, note, obligațiuni cu risc ridicat sau alte obligații de îndatorare cu risc ridicat. De asemenea, administratorii de fonduri pot investi în alternative de fonduri tranzacționate la bursă la discreția lor.

Începând cu septembrie 2015, fondul Thrivent Diversified Income Plus a generat o rentabilitate anuală de 10 ani, de 5,94%, cu o rată a cheltuielilor de 0,98%. Investitorii sunt evaluați o taxă de vânzare anticipată de 4,50% pentru toate achizițiile de acțiuni noi, deși nu se impune nicio taxă de vânzare amânată. O investiție minimă inițială de 2 000 de dolari este necesară atât pentru conturile calificate, cât și pentru cele necalificate. Deținerile de top din cadrul fondului mutual includ 5 ani de la Trezoreria SUA Nota viitorului 15 septembrie la 11 08%; 2 ani Anterioară și următoare de știri: Nota Trezoreriei SUA Viitor Sept15 la 9. 24%; 10-Anul Trezoreriei Statelor Unite Notă Viitor Sept15 la 4. 25%; Indicele S & P 500 viitor 15 septembrie la 3. 01%; și Fannie Mae la 1.75%.