În aprilie 2016, ratele dobânzilor din Statele Unite și din întreaga lume sunt la minimele istorice. În consecință, sportivii, persoanele în vârstă și investitorii care au nevoie de mai multe venituri au foarte puține opțiuni atunci când vine vorba de identificarea investițiilor cu randament ridicat pentru portofoliile lor. Fed-ul din Statele Unite, Banca Centrală Europeană (BCE), Banca Japoniei (BOJ) și alte bănci centrale au urmărit politici de stimulare a creșterii economice prin scăderea ratelor dobânzilor la 0% și, în unele cazuri, . Între timp, există investiții care produc mai mult decât ratele Trezoreriei și oferă, de asemenea, un potențial de apreciere a capitalului. Fondurile mutuale cu randament ridicat, fără sarcină, sunt opțiuni de luat în considerare pentru investitorii care caută randament. Următoarele sunt trei fonduri de calitate care sunt foarte apreciate de Morningstar, au arătat rezultate excelente de performanță și au generat randamente bune până la excelente.

(VWEHX)

Fondul Vanguard de înaltă rentabilitate a acțiunilor investitorilor ("VWEHX") este un fond mutual neîncărcat, care investește în primul rând într-un portofoliu diversificat de acțiuni de tip high- cu randament mai mare, obligatiuni corporatiste cu risc mai mare, in mod obisnuit, aveau un rating mai mic decat Baa de catre Moody's. Obligațiunile cu randament ridicat sunt adesea denumite "obligațiuni junk". VWEHX, obligațiunile din portofoliu au scadențe scurte până la termen mediu. Majoritatea obligațiunilor se maturează în termen de trei până la 10 ani, iar cupoanele pentru 89,2% din portofoliu variază între 4 și 8%. Scadențele mai scurte servesc drept tampon atunci când ratele dobânzilor încep să crească. De fapt, un portofoliu bine gestionat de obligațiuni cu randament ridicat poate avea un risc de preț mai mic decât un portofoliu de obligațiuni pe termen lung de calitate superioară, care arată scăderi mai mari ale prețurilor într-un mediu în creștere al ratei dobânzii. VWEHX a fost lansat pentru prima oară în 1978 și plătește o rată scăzută de cheltuieli de 0,3%, care este cu 79% mai mică decât media categoriei pentru fondurile de obligațiuni cu randament ridicat. Managerul de portofoliu, Michael Hong, dorește să ofere investitorilor o expunere conservatoare la obligațiuni cu randament ridicat și, ca urmare, nu investește în obligațiunile de gradul cel mai scăzut care plătesc randamente extrem de mari. Investiția minimă inițială este de 3 000 de dolari, iar randamentul actual la 31 martie 2016 a fost de 5 72%.

Portofoliul de investiții Fidelity Real Estate (FRESX) oferă investitorilor venituri mai mari decât media, împreună cu potențialul de creștere a capitalului pe termen lung. Evaluat de patru stele de către Morningstar, acest fond de non-load a generat un randament de 30 de zile al Comisiei pentru Valori Mobiliare (SEC) de 2,4% la 31 martie 2016. Raportul de cheltuieli este 0. 78% scăzut față de imobil categoria medie de 1. 29%. Diferența de 0,5% din rata anuală a cheltuielilor contribuie la economii considerabile pe termen lung pentru investitorii care doresc să reducă la minimum costurile, să rămână înaintea inflației și să realizeze creșterea principalului.FRESX deține 40-60 de acțiuni, în primul rând trusturi de investiții imobiliare (REIT), care oferă expunere la cele cinci subsectoare principale ale industriei imobiliare: spații industriale / birouri, rezidențiale, magazine, autosuficiență și îngrijire medicală. FRESX a fost lansat în 1986, și a realizat un record remarcabil. Începutul perioadei de întoarcere de unu, trei, cinci și zece ani până la 31 martie 2016 a fost de 6, 25, 10, 07, 12, 24 și respectiv 66%. Investiția minimă este de $ 2, 500.

(VHDYX)

Indicele randamentului ridicat al dividendului Vanguard ("VHDYX") este un fond cu indice pasiv care oferă randamente peste medie la media sub medie a costat. Fondul urmărește să urmărească performanța indicelui de randament ridicat al dividendelor Financial Times Actuaries 100 (FTSE), în principal al companiilor din Statele Unite care plătesc dividende mai mari decât media. Unele dintre companiile din topul fondului sunt: ​​Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp83, 55 + 0, 45%

, Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56, 29-0, 11%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Johnson & Johnson (JNJJohnson & 0. 04% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Evaluat de cinci stele de Morningstar, VHDYX plătește o rată de cheltuieli extrem de redusă de 0,16% și a generat un randament SEC de 3,8% la data de 31 martie 2016. Câștigurile de întârziere de unu, trei și cinci ani au fost 4. 68, 11, 24 și, respectiv, 59%. Investiția minimă este de 3 000 $.