Gândiți-vă la începerea propriului dvs. consultant de investiții înregistrat (RIA)? Mulți consilieri cu spirit antreprenorial doresc să își creeze propriile practici pentru a-și servi clienții ideali, în felul lor. Dar o reglementare intensă și costuri mari de lansare pot împiedica consultanții să-și scoată propriile firme de pe teren și să descurajeze pe cineva să încerce chiar. Iată doar câteva dintre obstacolele cu care se confruntă astăzi RIA de start.

Lipsa resurselor și informațiilor

Industria de planificare financiară este puternic împovărată de reglementări, restricții și cerințe în jurul valorii de ceea ce consilierii pot și nu pot să facă sau să spună. Este un obstacol uriaș pentru a trece prin toată birocrația legată de problemele de conformitate. Atunci când conduceți o RIA independentă, sunteți responsabilul-șef de responsabilitate pentru asigurarea faptului că practica dvs. respectă toate regulile. E nevoie de timp și de confuzie chiar și pentru cei mai buni prieteni. Nu există multe în calea informațiilor sau a resurselor educaționale pentru inițierea ARA pe aceste teme, ceea ce contribuie la crearea unui mediu mai puțin favorabil pentru noile întreprinderi din industrie. (Pentru mai multe, vedeți: Cheile pentru a merge independent pentru RIA .

Cerințele specifice de stat și nuanțele

Lipsa resurselor disponibile pentru consilierii care doresc să-și ruleze propria inițiere a RIA poate fi datorată în parte faptului că fiecare stat solicită întreprinderilor să opereze diferit. Este greu să oferiți sfaturi de o mărime potrivită, în special în ceea ce privește provocările, cum ar fi înregistrarea noii firme independente.

"Înainte de a depune ceva, obțineți informații de la alții care au trecut prin înregistrare în exact aceeași stare. Dacă aș începe peste tot, aș petrece câteva ore cu colegii care au trecut prin procesul de înregistrare din California în ultima an ", spune Inga Chira, consilier care se află în curs de lansare a firmei proprii," Attainable Wealth ". Chira spune că acest lucru se datorează faptului că statul său are nevoie de lucruri cum ar fi un minim de $ 12, 000 într-un cont bancar de afaceri și care să se ocupe de un proces de înregistrare complet LLC. Nu există o depunere online. (Pentru mai multe informații, consultați:

Începeți firma proprie de planificare financiară .

Bariera la intrare

În prezent, start-up-urile RIA se confruntă cu un obstacol uriaș în a începe doar din cauza costului necesar pentru înregistrarea, înființarea și gestionarea unei firme de planificare financiară. Trebuie să alegeți entitatea potrivită pentru noua dvs. afacere și este posibil să aveți nevoie să angajați un avocat care să vă ajute. Un contabil poate, de asemenea, să vă ajute să vă creați și să lucrați eficient cărțile.

Aceste costuri apar în toate domeniile, însă industria serviciilor financiare necesită mai multe cercuri pentru a trece (și plăti). Cheltuielile suplimentare unice pentru o practică de planificare îngreunează încărcarea afacerii dvs. pe măsură ce lansați.Setarea de conformitate poate costa mult peste 3 000 de dolari. Aceasta nu include toate instrumentele de birou și tehnologia de care aveți nevoie pentru a administra o practică și a servi clienților, care pot costa mii pe an. (Mai mult, vezi:

Tehnologie populară pentru RIA .) Nu include nici înregistrarea în mai multe state dacă lucrați cu clienți din întreaga țară. Eric Roberge și-a început activitatea independentă RIA, Beyond Your Hammock, în 2013. Practica lui este virtuală și poate lucra cu clienții indiferent de locație. Dar asta inseamna ca a trebuit sa plateasca pentru a se inregistra in state in afara de unde opereaza de la Boston, Massachusetts "Texas si Louisiana te solicita sa te inregistrezi cu ei pentru a lucra cu un singur client", explica Roberge. Dacă sunteți înregistrat în SEC, această listă include și Nebraska și New Hampshire. " (

Linia de fund

Consultanții financiari antreprenorali ar putea să-și înceapă propriile RIA independente, dar se vor confrunta cu numărul de provocări pe care trebuie să le depășească pentru a-și face afacerea cu succes. Este important să înțelegeți obstacolele pe care va trebui să le depășiți și să creați un plan pentru a face față acestor obstacole. Dar este important să știți că este posibil pentru a începe, a alerga și a vă dezvolta propria firmă de planificare financiară. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Greșelile de cerere comune pe care le fac antreprenorii )