Consultanții financiari sunt inundați zilnic cu informații variind de la tranzacțiile de portofoliu clienți până la indicatorii cheie de performanță pentru propriile afaceri. Deși datele pot fi extrem de utile, majoritatea consultanților nu au timp să răsfoiască foile de calcul și să găsească biții de informații care le cer. Vestea bună este că această informație poate fi consolidată într-un tablou de bord ușor de utilizat - un instrument care permite consultanților să vizualizeze și să gestioneze datele referitoare la practica lor - care oferă o imagine rapidă.

AD:

Să aruncăm o privire asupra modului în care consilierii pot utiliza tablourile de bord pentru a consolida informațiile și pentru a le ajuta să-și îmbunătățească practica. (Pentru lecturi corelate, consultați: Top 4 Aplicații pentru managementul portofoliilor )

Ce sunt tablouri de bord?

Tablourile de bord reprezintă reprezentări vizuale simple ale datelor relevante care pot fi utilizate pentru a lua decizii în cunoștință de cauză. De exemplu, o declarație de venit într-o foaie de calcul nu oferă nicio informație imediată, însă o diagramă de linie care arată creșterea veniturilor transmite rapid o valoare.

Există două tipuri principale de tablouri de bord pe care consilierii financiari le folosesc în mod obișnuit:

• Tablouri de bord interne . Aceste tablouri de bord măsoară indicatorii principali de performanță pentru practica proprie a unui consultant, cum ar fi veniturile, cheltuielile, profiturile operaționale, marjele de profit, ratele de reținere a clienților și defalcările de venituri.
• Tablouri de bord pentru clienți . Aceste tablouri de bord sunt concepute pentru a ajuta clienții să înțeleagă perspectivele importante din propriul portofoliu, cum ar fi mixul de portofoliu al acestora, randamentele potențiale, factorii de risc și expunerea la anumite zone ale pieței.

Tablourile de bord pot fi create utilizând o varietate de aplicații diferite și bazate pe web. Microsoft Excel este cea mai populară aplicație utilizată pentru a crea tablouri de bord, unde consilierii utilizează o filă pentru a stoca informații, iar alta pentru a le prezenta vizual utilizând diagrame și alte elemente.

Mai recent, aplicațiile web de ultimă oră au automatizat procesul de colectare și afișare a datelor în timp ce le partajau pe toate dispozitivele. (Pentru lecturi corelate, consultați: Top Trends Advisor financiar pe orizont .)

Construirea unui tablou de bord

Consultanții financiari pot fi tentați să arunce rapid un tablou de bord sau două, doar la fel de util ca și datele de bază.

Primul pas în construirea unui tablou de bord este de a gândi prin metricile care vor fi incluse în tabloul de bord. În timp ce consultanții pot avea zero doar în ceea ce privește indicatorii financiari, multe practici ar putea beneficia de analizarea unor aspecte precum ratele de reținere a clienților și metricile de longevitate pentru a evalua calitatea serviciilor lor. Aceste valori nefinanciare pot avea un impact major asupra liniei de bază a unei practici de consiliere financiară pe termen lung.

Al doilea pas în construirea unei tablouri de bord este de a determina tipul de vizualizare adecvat pentru a transmite punctele de date într-o manieră foarte semnificativă. De exemplu, diagramele de linii tind să transmită tendințele mult mai bine decât barele de bare, în timp ce barele de bare sunt mai bune pentru a arăta comparații ale mai multor valori într-un singur interval de timp. Aceste vizualizări ar trebui, de asemenea, să fie prezentate într-un mod ușor de înțeles prin plasarea de valori corelate una lângă cealaltă. (> Consultanții: De ce nu ar trebui să eliminați tehnologia? )

Automatizarea tablourilor de bord

Consultanții financiari ar putea dori să ia în considerare externalizarea dezvoltării tabloului de bord pentru a economisi timp și pentru a vă asigura că informațiile este actualizat.

Companiile precum GeckoBoard transformă automat datele cheie de performanță în tablouri de bord atractive, care mențin utilizatorii informați, motivați și bazați pe date. Prin interfața cu mai mult de 60 de aplicații terțe, datele de pe aceste tablouri de bord sunt actualizate în permanență și pot fi afișate pe un monitor dedicat. Alte soluții precum SimpleKPI și Domo oferă funcționalități similare la diferite puncte de preț.

Când vine vorba de dashboard-ul datelor despre clienți, consilierii financiari ar putea dori să ia în considerare utilizarea unor portaluri automate de client cum ar fi Blueleaf sau eMoneyAdvisor. Aceste instrumente includ tablouri de bord concepute pentru a ajuta clienții să își vizualizeze portofoliul în timp real, astfel încât consilierii își pot concentra eforturile pe sarcini mai importante. Aceste tipuri de portaluri au devenit din ce în ce mai populare în rândul potențialilor clienți datorită creșterii consultanților robotici precum Weathfront și Betterment.

Linia de fund

Tablourile de bord reprezintă o modalitate bună pentru consultanții financiari de a vizualiza indicatorii cheie de performanță și a ajuta clienții să înțeleagă informațiile cheie. Deși este posibil să se construiască tablouri de bord utilizând aplicații Microsoft Excel sau similare, un număr din ce în ce mai mare de aplicații web fac mai ușor ca oricând să vizualizați informațiile obținute în timp real din surse terțe. Consilierii financiari ar putea dori să ia în considerare utilizarea acestor servicii pentru a-și îmbunătăți serviciile clienților și pentru a-și dezvolta practica. (Pentru lecturi corelate, vezi: Cum consilierii trebuie să-și îmbunătățească tehnicile de fiduciar )