În general, dacă aveți vârsta sub 59 de ani. 5 și retrageți fonduri din IRA tradiționale, trebuie să plătiți o penalizare suplimentară de 10% asupra acestei distribuții de active. Există mai multe excepții de la regula, care vă permit să trageți fonduri de la IRA înainte de vârsta de 59.5 ani și să evitați pedeapsa de 10%.
Utilizarea pe termen scurt a fondurilor de la IRA. Puteți retrage bani de la IRA și înlocuiți fondurile în termen de 60 de zile
Dacă sunteți beneficiar al unui IRA moștenit- Dacă sunteți un cumpărător de domiciliu pentru prima dată (până la $ 10, 000)
- Dacă sunteți plata costurilor de asigurare medicală (restricții se aplică)
- Dacă aveți cheltuieli medicale neremediate care depășesc 7,5% din AGI
- Dacă aveți calificări de învățământ superior
- Dacă aveți o distribuție calificată a rezervei
- taxa de recuperare pentru modificarea metodei de anuitate
- Dacă primiți o "serie de plăți periodice substanțial egale" în cadrul unei metode de anuitate
- Dacă aveți o răsturnare directă a IRA de la un plan la altul, completat în 60 de zile.
- -
- (Pentru o analiză mai detaliată a taxelor IRA, vezi
. Această întrebare a fost răspunsă de Steven Merkel
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
Care sunt excepțiile de la pedepsirea distribuției timpurii pentru o distribuție Roth IRA necalificată?
Excepțiile sunt după cum urmează: Distribuția se face la data sau după data la care ați împlinit vârsta de 59 de ani. 5 Distribuția se face în timp ce sunteți dezactivată și puteți furniza dovada că nu puteți desfășura nici o activitate lucrativă substanțială din cauza starea fizică sau mentală.
Care sunt regulile de dormit și escaladare pentru conturile de acțiuni?
Aflați despre regulile de dormit și escaladare pentru conturile de acțiuni, cum să evitați escrocarea și ce se întâmplă dacă contul dvs. este evitat greșit.