Întrucât societatea devine mai dependentă de internet, mai mulți oameni își desfășoară activitățile zilnice online. Internetul a oferit un mod convenabil pentru ca oamenii să bancheze, să cumpere și chiar să lucreze din confortul casei lor. Unii consultanți financiari profită de această tendință și încep să își ofere serviciile prin intermediul unui serviciu de consultanță financiară virtuală bazat pe taxe.

Consultanți financiari virtuali

Consultanții financiari virtuali își oferă serviciile clienților pe internet. Acestea oferă servicii de administrare a investițiilor, pregătirea impozitului pe venit și planificarea imobiliară. Un consultant financiar trebuie să dețină o licență Seria 65 pentru a oferi consultanță publicului. Consilierii virtuali folosesc tehnologia de streaming video și spectatorii de documente pentru a organiza întâlniri cu clienți din orice parte a lumii. Acest tip de consiliere a devenit popular cu clienții tehnologic savvy care caută flexibilitate într-un consilier. Consultanții financiari virtuali își fac publicitatea prin internet prin utilizarea diverselor mijloace. Metodele populare includ bloguri de sfaturi financiare, podcast-uri, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179, 39 + 0, 26% NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19, 39-2, 56% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Aceste metode permit consilierilor financiari să atragă clienți, permițând clienților să-și cunoască stilul de consiliere și chiar să culeagă câteva sfaturi înainte de a decide să se angajeze.

Avantaje

Principalele avantaje ale consultanței financiare virtuale sunt flexibilitatea și confortul pe care îl oferă serviciul. Cu ajutorul consultanței financiare tradiționale, clienții și consilierii trebuie să coordoneze un timp de întâlnire, cu una sau ambele părți obligate să călătorească la o anumită distanță. În cazul în care un client utilizează un consultant financiar virtual, nu este necesară deplasarea și o întâlnire poate fi efectuată prin videoconferință în orice moment și în orice loc în timpul zilei. Acest lucru este atractiv pentru clienții care călătoresc frecvent, și nu doar pentru oamenii de afaceri și femei. Clienții care așteaptă cu nerăbdare să se pensioneze adesea își petrec timpul vizând familia și petrec anotimpuri în diverse climate. Consilierea financiară virtuală oferă acestor clienți confortul în a ști că pot ajunge întotdeauna la consilierul lor și pot primi consultanță de management al investițiilor atunci când o doresc.

Dezavantaje

O abilitate importanta pentru consilierii financiari este abilitatea de a citi clientul. Trebuie să fie capabili să simtă când un client este incomod sau chiar mințit. Abilitatea de a citi limbajul corpului este esențială. Consilierea financiară virtuală nu se oferă cu ușurință acestei abilități. Atunci când un client se află într-un chat video, în mod obișnuit, se vede numai chipul său, nu piciorul lui care scutură sau fuga de mâini.Discuția despre bani este întotdeauna sensibilă, iar subiecte precum planificarea proprietății pot fi dificile. Atunci când un consultant simte disconfortul, este indiciul său de a schimba subiectul sau chiar de a aborda subiectul dintr-un unghi diferit. Este extrem de dificil să faceți acest lucru într-un chat video atunci când aceste subtilități nu sunt ușor de văzut. Celălalt dezavantaj al consilierii financiare virtuale este posibilitatea unei conexiuni slabe. Pentru clienții care călătoresc, având o conexiune clară, nu este întotdeauna o garanție. Este frustrant să aveți o conversație prin chat-ul video atunci când ecranul se blochează sau dacă sunt ignorate cuvintele.

Consultanța dvs. virtuală este pentru dvs.?

Consilierea financiară virtuală nu este pentru toată lumea, dar pe măsură ce tehnologia avansează, mai mulți consultanți financiari se îndreaptă către internet pentru clienții lor. Dacă vă simțiți confortabil cu tehnologia și aveți nevoie de flexibilitatea și comoditatea pe care aceasta o oferă, atunci consilierea financiară virtuală ar putea fi pentru dumneavoastră. Este important ca clienții să se simtă legați de consilierul financiar; la urma urmei, banii sunt în mâinile consilierului. Uneori această conexiune poate fi făcută numai în persoană, ceea ce nu poate fi oferit de consilierea financiară virtuală. Este imperativ să căutați un consultant financiar care se potrivește nevoilor dvs. specifice și este cineva cu care puteți fi confortabil și cinstit să vă împărtășiți informațiile personale.