Raportul mediu datorie / capital propriu pentru băncile americane cu amănuntul și comercial, din ianuarie 2015, este de aproximativ 2. 2. Pentru băncile de investiții, datoria / capitalul mediu este mai mare, 3. 1.
Ponderea datoriilor / capitalurilor proprii este un indice de levier care reprezintă cantitatea de datorii și capitaluri proprii utilizate pentru finanțarea activelor unei societăți. Acesta este calculat ca pasiv total împărțit la capitalurile proprii totale. Raportul datoriilor / capitalurilor proprii este considerat un indicator financiar cheie, deoarece indică riscul financiar potențial.
Un raport relativ ridicat al datoriilor / capitalurilor proprii indică de obicei o strategie agresivă de creștere de către o companie. Pentru investitori, aceasta înseamnă potențiale profituri sporite, cu un risc corespunzător crescut de pierdere. Dacă datoria suplimentară pe care o întreprindă îi permite să crească profiturile nete cu o sumă mai mare decât costul dobânzii aferente datoriei suplimentare, atunci societatea ar trebui să ofere investitorilor o rentabilitate mai mare a capitalurilor proprii. Cu toate acestea, în cazul în care costul dobânzii datoriei suplimentare nu conduce la o creștere semnificativă a veniturilor, sarcina suplimentară a datoriei reduce profitabilitatea companiei. Într-un scenariu cel mai nefavorabil, acesta ar putea copleși financiar compania, ducând la insolvență și eventuală faliment.
În general, un raport datorie / capital propriu de 1,5 sau mai mic este considerat bun, iar ratele mai mari de 2 sunt considerate mai puțin favorabile, dar ratele medii ale datoriilor / capitalurilor proprii diferă semnificativ între industriile. Prin urmare, atunci când analizează situația datoriilor / capitalurilor proprii ale unei companii, investitorii ar trebui să o compare cu cea a companiilor similare din aceeași industrie. Un raport relativ ridicat dintre datorie și capital propriu este obișnuit în sectorul bancar și în sectorul serviciilor financiare în ansamblul său. Băncile poartă datorii mai mari, deoarece banii pe care îi împrumuta sunt și banii pe care îi împrumutau. Pentru ao pune într-un alt mod, produsul major pe care le vând băncile este datoria. Prin urmare, este logic ca acestea să aibă mai mult de acest produs pe mână decât este comun în alte industrii.Care este diferența dintre rata datoriei unei societăți și rata datoriei unui individ?
Descoperă diferitele măsuri de evaluare financiară care se aplică cel mai frecvent persoanelor fizice și corporațiilor, respectiv.
Care sunt unele strategii pe care companiile le folosesc în mod obișnuit pentru a-și reduce rata datoriei față de capital?
Explorează diferitele strategii pe care companiile le pot utiliza și pașii care pot fi întreprinși pentru a reduce raportul datoriilor către capital.
Dacă o companie are o rată mare a datoriei față de capital, ce altceva ar trebui să mă uit înainte de a investi?
Aflați despre unele dintre ratele de îndatorare și rentabilitate financiară pe care investitorii le pot analiza pentru a suplimenta examinarea raportului dintre datorie și capital.