Planificarea imobiliară este unul dintre acele subiecte pe care majoritatea oamenilor nu le pot face decât când sunt obligați. Din acest motiv, mulți oameni se găsesc într-o legătură atunci când un iubit trece. Având un plan imobiliar actualizat, precum și păstrarea documentelor-cheie bine organizate, vă puteți asigura că partenerul dvs. sau moștenitorii nu sunt suprasolicitați într-o perioadă de pierdere.
Ar fi înțelept să ai un "dosar de planificare a moștenirii" ascuns undeva în siguranță, cu copii actualizate ale tuturor documentelor tale pertinente. Acest lucru ar include în mod natural o voință, iar pentru majoritatea investitorilor, o încredere vie. De asemenea, ar trebui să includeți copii actualizate ale tuturor denumirilor beneficiarilor (care primesc banii dacă ați muri) pentru planurile dvs. de pensie și pentru asigurarea de viață. În cele din urmă, aceasta ar trebui să includă o listă a tuturor activelor dvs. deținute de alte părți, cum ar fi conturi bancare și de brokeraj.
De asemenea, ar fi înțelept să includeți în acest dosar copii ale oricăror directive medicale, mandate durabile și voințe vii pe care le puteți avea. Aceste documente oferă instrucțiuni specifice și deleagă capacități specifice de luare a deciziilor în cazul în care devii incapabil. De asemenea, ar trebui să includeți o listă cu ultimele dorințe pe care le-ați putea avea cu privire la serviciul dvs. de înmormântare și memorial.
Pentru o citire ulterioară, a se vedea Noțiuni de bază în planul dvs. de locuințe și Șase planificări imobiliare nu trebuie să aibă .
Această întrebare a fost răspunsă de Ken Clark.
Dacă am dreptul, potrivit decretului meu de divorț, la un procent din IRA-ul meu ex-soț, cum pot primi bunurile datorate în IRA proprie fără a fi impozitat? Va fi taxat când va face transferul? Va trebui să plătiți banii pe care el ar trebui să-i plătească în impozitele
Pentru a-ți transfera o parte din activele IRA (adică în numele tău), ar trebui să contactezi custode-ul / administratorul IRA al soțului tău și să le oferi o copie a decretului divorțului. Asigurați-vă că solicitați custodelui alte cerințe privind documentația.
Mama a moștenit IRA-ul tatălui meu. Când a murit, am primit o aplicație de cont care mă înscria în calitate de beneficiar, precum și am observat că fratele meu și cu mine trebuie să luăm mie de distribuție necesară. Fratele meu nu este unde să fie găsit. Cum ar trebui să
Dacă fratele tău nu poate fi găsit, poți să te interesezi cu custode-ul IRA și / sau cu consilierul financiar pentru a afla dacă documentul planului IRA include prevederi pentru o astfel de situație. De exemplu, unele documente IRA afirmă că, dacă un beneficiar nu poate fi găsit, acel beneficiar va fi tratat ca și cum nu ar fi beneficiar al IRA.
Care este diferența dintre partenerul tăcut și partenerul general?
ÎNțelege diferența dintre o persoană desemnată ca un partener tăcut și un partener general în cadrul structurii de parteneriat.