a:

Consilierii financiari care operează ca plătitori cu taxă percep un procent, de obicei de 1-2%, din activele nete ale unui client. Pentru o rată tipică de 1% pe un portofoliu de 1 milion de dolari, consilierii financiari iau acasă 10 000 de dolari pe an. Cu toate acestea, cu cât sunt mai multe active pe care le are un client, cu atât este mai mic procentajul pe care îl plătește pentru serviciile de consultanță.

Alte opțiuni de plată

Consilierii pot, de asemenea, să perceapă clienților pe oră sau pe baza comisioanelor, mai degrabă decât un anumit procent din active. Totul depinde de tipul de servicii de consultanță pe care un client are nevoie. Investitorii auto-direcționați au tendința de a-și administra propriile portofolii și caută doar sugestii de la consilieri sau opțiunea de a utiliza modele complicate de alocare a activelor. Un alt set de investitori ar putea dori ca consultanții să-și asume controlul asupra portofoliilor lor și să ia toate deciziile pentru aceștia. Acești investitori tind să aibă o înțelegere mai puțin în materie financiară.

Investitorii auto-direcționați au tendința de a plăti comisioanele plătite de consilieri sau de a plăti planuri de plată pe oră. Ratele obișnuite sunt de la 250 la 500 USD pe oră, suma totală variind de la 3.000 $ la 5.000 $ pe diverse proiecte, cum ar fi generarea unui plan de proprietate pentru un client. Comisioanele plate variază de la 1.000 $ la 2.000 $ pentru ca un consultant să se uite peste portofoliul unui client și să facă sugestii simple.

Cel de-al doilea set de investitori mai puțin favorizați din punct de vedere financiar tinde să plătească consultanților financiari un procent din activele lor. Acesta este de obicei cel mai scump traseu. Cu toate acestea, oferă consultanților un stimulent să nu ia riscuri enorme sau acelea pe care nu le-ar lua cu propriile lor bani. Deoarece consilierii primesc un procent, ei au un interes în gestionarea portofoliilor clienților lor foarte bine.