a:

Pentru investitorii care doresc să diversifice și să aibă oportunități de a investi pe un mediu concurențial echitabil, fără a influența fățișă a investitorilor instituționali mari, mici-capac de fonduri mutuale oferă o modalitate eficientă de a investi banii lor. Fondurile mutuale au restricții care îi limitează să cumpere o cantitate mare de acțiuni emise.

Comisioane pentru fondurile mutuale

Investiția în aceste fonduri este o modalitate excelentă de a profita de avantajele câștigurilor și diversificării mari. Un aspect important al investiției este determinarea costurilor, cum ar fi taxele de fond. Taxa medie a industriei pentru un fond mutual cu capital mic este de 1,37%. Acest lucru nu înseamnă neapărat că totul peste acest procent este mai rău sau că totul sub el este mai bun. Dar este un standard bun să treci atunci când cauți o taxă corespunzătoare. Următoarele sunt două exemple de taxe ale fondurilor mutuale și randamentele medii anuale.

Fondul de Investitori pentru Cresterea Capului Small Cap se concentreaza pe companiile cu capitalizari de piata scazute si, prin urmare, investeaza majoritatea activelor sale in companii cu capital mic. În 2015, acesta a revenit la 14,2%, iar taxa de cheltuieli sau raportul este de 1,2%, ceea ce este ușor sub media industriei. Un alt fond mutual de tip small-cap este Fondul de creștere a capului cu capacități mici pentru PNC. Acest fond are o taxă de cheltuieli de 1,12% și a avut un câștig anual de 13,9%.

Din moment ce media taxei oficiale pentru fondurile mutuale cu scadență mică se situează în jurul valorii de 1,37%, o taxă eficientă a fondului mutual va fi aproximativ puțin peste 1% și, ca regulă generală, nu ar trebui să depășească media din industrie.