Atunci când creați un portofoliu de acțiuni, este important să aveți un punct de referință în comparație cu care puteți compara profiturile. Compararea cu un indicator de referință permite unui investitor să evalueze cu exactitate performanța reală a portofoliului său. De exemplu, un randament anual al portofoliului de 15% poate părea substanțial, însă dacă indicatorul de referință al portofoliului atinge o rentabilitate anuală de 20% în aceeași perioadă de timp, rentabilitatea de 15% poate fi de fapt mai mică decât cea optimă.
Cea mai bună modalitate de a găsi un punct de referință adecvat pentru portofoliul dvs. este să căutați un index care să cuprindă acțiuni similare cu cele din portofoliul dvs. Prin urmare, deși indicele industrial Dow Jones (DJIA) este unul dintre cele mai cunoscute indici, acesta nu este un indice mic și nu ar trebui comparat cu un portofoliu mic. Unul dintre cei mai buni indici care se folosesc ca punct de referință pentru performanța cu capacitate redusă este indicele Russell 2000.
Indicele Russell 2000 a fost creat de compania Frank Russell și este în prezent alcătuit din 2 000 de companii mici. Aceste companii sunt societăți comerciale din S.U.A. care provin dintr-o mare varietate de industrii. Potrivit datelor Russell din iulie 2006, plafonul mediu al pieței Russell 2000 este de 1 USD. 05 miliarde; cea mai mare companie este de 2 USD. 357 miliarde de euro, iar cel mai mic are un plafon de piață de 95 milioane de dolari. Rentabilitatea medie anuală pentru perioada de 10 ani a indicelui a fost de 9,9%.
Un alt indice care poate fi folosit pentru a măsura profitul unui portofoliu cu portofoliu mic este Standard & Poor's Small Cap 600 Index. Indicele este mai mic decât Russell 2000, cu doar 600 de acțiuni. Potrivit datelor publicate de Standard & Poor's în iunie 2006, mărimea medie a unei companii din acest indice este de aproximativ 900 de milioane de dolari, cea mai mare companie cântărind mai mult de 3 miliarde de dolari, iar cea mai mică la un plafon de piață de 60 milioane de dolari. Acest indice a generat o rată medie anuală de 13,6% în ultimii cinci ani.
Pe lângă indicii de referință ai indicelui, investitorii pot utiliza, de asemenea, o varietate de fonduri mutuale concentrate pentru a compara randamentul acestora. Multe fonduri mutuale, conduse de diverse companii, se concentrează pe segmentul mic al capului de piață. Cu toate acestea, atunci când se decide ce fond ar fi utilizat cel mai bine ca punct de referință, investitorul ar trebui să citească mai întâi strategia de investiții a fondului pentru a asigura corectitudinea comparației.
Pentru a afla mai multe, vedeți Index Investing , Indicii: Bunul, Cel rău și urâtul și
Pot, fără pedepse fiscale, să folosesc IRA pe care l-am moștenit de la tatăl meu pentru a cumpăra o locuință în care să trăiesc? Avea 72 de ani și începuse să plătească mici plăți.
Dacă ați moștenit o IRA de la cineva care nu a fost soțul / soția dvs. în momentul decesului, sumele pe care le primiți ca distribuție de la IRA nu vor fi supuse niciodată unor sancțiuni de distribuție timpurie. Cu toate acestea, sumele pe care le primiți vor fi tratate ca venit obișnuit (pentru dvs.) și pot fi supuse impozitului pe venit.
Ar trebui să investesc în acțiuni sau în stocuri mari pentru portofoliul meu de pensii?
Stabilește dacă să investească în stocuri de penny sau stocuri mari-cap pentru pensionare. Stocurile din Penny sunt extrem de speculative, în timp ce plafoanele mari plătesc dividende.
Ce alocare de active ar trebui să folosesc pentru portofoliul meu de pensii?
Aflați elementele de bază ale planificării unei strategii de alocare a activelor pentru pensionare utilizând obiectivele de limitare a riscului și obiectivele de returnare pentru a stabili un plan adecvat.