Mulți brokeri și planificatori financiari își încep activitatea prin unul dintre firmele majore precum Morgan Stanley sau Bank of America / Merrill Lynch. Iar în timp ce aceste firme își oferă replicile cu mult sprijin și instruire, ele plasează și mai multe restricții asupra replicilor ce au voie să facă și au mai multă putere de a afecta compensațiile repetate.

Din aceste motive, mulți brokeri de succes părăsesc seră pentru a lucra pentru brokeri-dealeri independenți sau regionali. Aceste firme pot promova deseori o autonomie mai mare, plăți mai mari și o selecție superioară de produse pentru clienții lor.

AD:

Aceasta este o privire la ce părăsesc și ce înseamnă să lucrați mai independent ca consultant financiar. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Lucrul pentru un broker-dealer împotriva unei bănci mari )

Advisors Break Away

Cel puțin 189 de consultanți au schimbat firmele în 2016, ușor față de aceeași perioadă din anul precedent. Activele gestionate care și-au schimbat mâinile cu aceste mișcări se ridică la aproximativ 31 miliarde de dolari. Din ce în ce mai mult, firmele independente și regionale devin prima alegere pentru talentul de top în industrie. Două treimi din cele mai mari mișcări din acest an au implicat o trecere la unul dintre aceste două tipuri de firme, potrivit datelor de la pe Wall Street.

John Pierce, șeful recrutării la brokerul-dealer regional Stifel, a declarat că "cei mai productivi consilieri sunt antreprenorii care au nevoie de sprijin, nu corporații dictează produse de proprietate, produse bancare sau mix de produse. "Aceasta este ceea ce companiile independente și regionale sunt în măsură să ofere, împreună cu o gamă mai diversă de produse și servicii care pot satisface nevoile specifice ale clienților. Multe companii de telecomunicații le tratează, de asemenea, pe replicii lor de rang înalt la fel ca cineva care începe, iar firmele independente recunosc că producătorii de elită au nevoi specializate și necesită tratament specializat în multe cazuri.

Un exemplu evidențiat în articolul

On Wall Street a fost Robert Voorhees , un planificator financiar în vârstă de 58 de ani, care sa mutat de la RBC la Stifel pentru că a simțit că firma sa anterioară era concentrată în principal pe vânzarea de produse în loc să acorde atenție clienților săi. el care vrea să se concentreze mai mult pe managementul holistic și cuprinzător al averii decât pe vânzarea de produse bancare. El a spus: "Există o tendință clară în care firmele își pierd consilierii. "Voorhees a lucrat pentru Wells Fargo & Co. dupa ce a achizitionat A. G. Edwards, unde a declarat ca au folosit un model de o mărime care se potriveste celui mai mic numitor comun. "El a spus că această abordare nu funcționează bine pentru brokerii de elită care fac producție mare.( )> Un alt grup de consilieri citați în articol a gestionat aproximativ 600 milioane de dolari pentru Morgan Stanley și, de asemenea, s-au despărțit pentru a echipa cu trei alți parteneri. Ei au format We Are One Seven, o firma RIA cu sediul in Cleveland. Acest grup dorea noi tehnologii și o gamă mai largă de opțiuni de investiții și, de asemenea, doreau să se concentreze pe mai mult decât sănătatea financiară. A dorit să aducă experiențe de viață atât clienților, cât și consilierilor săi, care depășesc banii. Acest tip de abordare a afacerilor este pur și simplu imposibilă la o bancă, au spus ei. Wirehouses Respond

În toată corectitudinea, firmele au contestat afirmația că toți producătorii de elită sunt independenți. În luna octombrie, Wells Fargo a achiziționat încă 110 de producători de elită într-un acord cu Credit Suisse Group, iar un purtător de cuvânt al Morgan Stanley a declarat că nivelul său de uzură în chintila de top a rămas foarte scăzut. Bank of America / Merrill Lynch a susținut, de asemenea, că nivelul cifrei de afaceri este la un nivel istoric scăzut.

Unii producători de top se preocupă să meargă independent, deoarece se tem că o firmă independentă sau regională nu va putea să le deservească în mod adecvat și că se bucură, de asemenea, de recunoașterea mărcii care vine cu poziția lor actuală.

Linia de fund

În timp ce mulți producători de top sunt fericiți să rămână la seră de marcă, un mare număr dintre aceștia părăsesc aceste firme în căutarea unei mai mari libertăți, plăți mai mari ale comisioanelor și produse și servicii mai sofisticate. Cei care reușesc să facă tranziția cu succes găsesc adesea o mai mare satisfacție în practicile lor și au clienți mai fericiți. Consilierii care ajung la firme regionale sau independente sunt, de asemenea, mai capabili să își monetizeze afacerile și să le vândă la un preț mult mai mare decât ar obține dacă s-ar fi aflat într-o bancă. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

RIA și distribuitorii independenți: o comparație

)