În ciuda faptului că a fost relativ nou pe scena investițională, utilizarea consultanților robo a crescut semnificativ. Principalii jucători din industrie au o bază de active combinată de aproximativ 4 miliarde de dolari. În timp ce acest lucru se reduce în comparație cu activele investibile globale, consultanții robo-bursieri au devenit un challenger considerabil pentru modelul de consultant financiar tradițional. Interesant, cei doi jucători majori, Wealthfront și Betterment, se pare că se comportă mai mult ca roboți reci care se concentrează asupra luptei reciproce între firmele care se ocupă de creștere și de servicii.

-> ->

Aspecte asemănătoare și diferențe

Robo-consultanții au ajutat la democratizarea investițiilor pentru mase, oferind o alternativă investitorilor care doresc servicii de consultanță financiară, dar nu dispun de fondurile necesare pentru a lucra cu un consilier tradițional. Algoritmi specializați îi permit consultanților roboți să ofere servicii valoroase, cum ar fi: (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se pot ajusta consultanții financiari la consultanții Robo )

• Accesul la recuperarea pierderilor fiscale
• pe bază de investiții
• Nu la minimuri reduse pentru investitorii începători
• Orientări din partea unora dintre mințile de lider în spațiul investițional

-> ->

Deși Wealthfront și Betterment variază ușor în abordarea lor pentru a ajuta investitorii, există o mulțime de asemănări. Acest lucru este avantajos pentru investitori, deoarece le oferă diferite opțiuni de luat în considerare. Cu toate acestea, în timp ce ambele firme sunt în creștere și au fost considerate ca vârful clasei lor, sa pus accent pe cine poate să strige cel mai tare. În loc de o concurență prietenoasă, împingându-i pe fiecare să devină mai bună, uneori, a coborât la spărturile neplăcute dintre cele două. (Pentru mai multe, vezi: Wealthfront vs. Betterment .)

Cine poate depăși pe cine

Poate că se datorează vîrstei lor în spațiu, dar concurența a devenit urâtă, iar Wealthfront și Betterment sunt vinovați de jocul de numire. Nu este nici o situație recentă; în ultimii ani, firmele au negociat numeroase barbati între ele. Acele ghimpuri s-au întins de la acuzații la cifrele răsucite.

În mod ironic, niciuna din degradarea publică nu este necesară. Atât Wealthfront, cât și Betterment adaugă caracteristici și servicii menite să ajute investitorii și mai mult. Betterment a adăugat recent simplificate conturi individuale de pensii pentru angajați (SEP IRA) pentru persoanele care desfășoară activități independente, precum și noua lor caracteristică Smart Deposit, care monitorizează conturile bancare ale investitorilor pentru a investi în exces. Wealthfront a redus recent cerințele minime de cont la 500 de dolari de la 5 000 $. ( Robo-Advisors: amenințare sau oportunitate? ) Acestea sunt avantaje importante care pot ajuta investitorii în mai multe moduri. Atât Wealthfront, cât și Betterment ar trebui să fie mândri de aceste progrese, deoarece îi ajută să-i facă jucători mai serioși. Războiul rece dintre cele două, totuși, adaugă un șuierat în ceea ce ar putea fi o competiție prietenoasă.Această instabilitate nu este îndrăzneață pentru investitori. Cei doi jucători pot crede că îi fac să arate mai bine clienților potențiali. Adevărul este că poate fi mai degrabă decalaj.

Ce investitorii doresc

Este într-adevăr foarte simplu. Investitorii doresc pe cineva în care să aibă încredere. Dacă își dau banii câștigați pe cineva pentru a le gestiona pentru ei, vor ca cineva care știu că va lucra în interesul lor. Cu aproximativ 10% dintre investitorii care nu au încredere în consilierii lor, acest lucru este un lucru care trebuie păstrat în minte. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

Ce este mai departe pentru spațiul Robo-Advisor? ) Investitorii nu doresc ca cineva să fie blocat într-un meci de strigare cu competiția lor. Ei doresc pe cineva care să ofere servicii fiabile și atente care îi vor ajuta să-și atingă obiectivele. Pur și simplu, ei vor ca cineva să se concentreze asupra lor.

Fiind relativ tineri, ar fi de înțeles pentru Wealthfront și Betterment să simtă că trebuie să fie cât mai vocal posibil pentru a acumula mai multe active în administrare. Cu următorul transfer de avere de 30 de miliarde de dolari, vom vedea că există totuși o mulțime de lucruri pentru toți. (Mai mult, vezi:

Acum este clientul Time to Snag Gen X ). Linia de fund

Spatiul robo-consilier este o alternativa excelenta pentru investitori, mai ales cu Wealthfront and Betterment. Acestea au început să creeze teren pentru investitori cu servicii care erau folosite numai pentru cei care aveau mijloace semnificative. Wealthfront și Betterment ar trebui să fie mândri de aceste realizări și să încerce să evolueze și să construiască acel succes. Rolul copilului argumentativ, pe de altă parte, trebuie să meargă. În loc să încercăm să ne țipăm unii pe alții, cei doi lideri ai spațiului trebuie să continue să lucreze la creșterea ofertelor și îmbunătățirea serviciilor oferite clienților. (Pentru mai multe informații, consultați:

De ce ar putea fi cel mai bun consultant financiar .