În timp ce majoritatea investitorilor bogați se simt bine în ceea ce privește sănătatea lor financiară și capacitatea de a-și gestiona și investi banii, mulți sunt mai puțin încrezători în gestionarea investițiilor pe piețele volatile, potrivit unui studiu recent publicat de Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56, 26-0, 16% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ).

AD:

Vestea bună pentru consultanții financiari este că sondajul arată că acest segment de clienți dorește și valorizează serviciile unui profesionist financiar și relația pe care o au cu aceștia.

Harris Poll a realizat 1, 993 de interviuri online ale investitorilor bogați în vârstă de 30-75 de ani, care au în valoare de 250 000 de dolari sau mai mult în active investibile (cu excepția fondurilor de pensii și a celor de proprietate), în numele Wells Fargo. Ea a studiat atitudinile și comportamentele lor privind sănătatea financiară, planificarea financiară, economisirea și investirea, consilierii financiari, pregătirea pentru pensionare și tehnologia serviciilor financiare. Citiți mai departe pentru o înțelegere valoroasă. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Găsirea și păstrarea clienților cu valoare ridicată. )

Rolul consultanților financiari

Afluentul are o valoare mediană de 450 000 de dolari pe piață. Mai mult de jumătate (54%) se tem să piardă bani atunci când piața fluctuează. Patru din 10 nu au încredere în capacitatea lor de a-și gestiona investițiile în perioadele de turbulențe ale pieței. Acest lucru este valabil și mai mult pentru femeile cu 49% dintre femeile aflate în dificultate, ceea ce indică o lipsă de încredere. Unul din cinci dintre toți investitorii bogați intervievați, între timp, nu sunt siguri în ce măsură au pe piața bursieră.

Majoritatea investitorilor bogați (65%) se îndreaptă către un profesionist financiar ca sursă cea mai de încredere pentru îndrumarea financiară sau consiliere. "Abilitatea unui consultant financiar de a recunoaște și de a recunoaște răspunsul natural al clientului la volatilitatea pieței este cheia pentru a se asigura că perspectiva rațională prevalează și asta este ceea ce investitorii spun că apreciază", a declarat Joe Nadreau, șef de inovație și strategie la Wells Fargo Advisors , într-o declarație.

Majoritatea investitorilor bogați (61%) lucrează cu un consilier financiar, iar șapte din 10 spun că consilierul lor este la fel de important pentru ei ca medicul lor. Dintre cei care lucrează cu un consultant, aproape nouă din 10 doresc ca consultantul lor să fie partener în planificarea financiară, ci doar să le spună ce să facă cu banii lor. (

) "Cu investitorii care ne spun că-și văd consultantul financiar ca la fel de important ca și medicul lor, acesta subliniază rolul vital pe care îl au financiarele consilierii joacă în bunăstarea financiară a clienților lor ", a spus Nadreau." Un consultant financiar poate ajuta prin elaborarea unui plan de investiții care să ofere claritate și direcție prin turbulențele pieței, astfel încât investitorii să rămână în curs și să transfere averea moștenitorilor lor." Robo-Advisors, Technology

Investitorii afluenți care lucrează cu un consilier sunt mai predispuși să vadă tehnologia ca fiind complementară serviciilor consilierului lor, în loc să o înlocuiască. Cei mai mulți nu au folosit un robo-consilier. De fapt, doar 22% dintre afluenți spun că sunt foarte sau într-o oarecare măsură familiarizați cu serviciile robo-consilier și doar 33% dintre aceștia utilizează sau au folosit una pentru a-și gestiona finanțele.

Peste trei sferturi dintre investitorii bogați care lucrează cu un consilier ar dori să-i vadă pe consilierul lor utilizând instrumente de investiții automate pentru a determina mixul optim de portofoliu. În același timp, trei sferturi cred că un consultant robo-ar putea niciodată să nu înlocuiască un consilier.

Mai mult de jumătate (52%) spun că nu vor fi confortabili niciodată să lucreze cu un consultant robo, a relatat sondajul. Însă jumătate dintre investitorii bogați spun că vor încerca una în următorii cinci ani. Clienții mai tineri sunt mai interesați să ofere un serviciu robo-consultant o șansă în următorii cinci ani, majoritatea celor în vârsta de 30 de ani (71%) și 40 de ani (61%) spunând că ar compara cu doar 46% dintre cei din anii 50 și 27 % pentru cei cu vârsta cuprinsă între 60 și 75 de ani. (

)

Aproape două treimi dintre afluenții care au un consultant financiar sunt interesați să utilizeze tehnologia pentru a-și gestiona investițiile, dar numai cu ajutorul de consilierul lor. Patru din cinci simt că este important să aibă acces la informațiile despre investiții în orice moment și două treimi consideră că este important să poți urmări toate conturile lor de investiții online într-un singur loc. "În timp ce investitorii recunosc că instrumentele tehnologice sunt importante și că sunt dispuși să le îmbrățișeze, capacitatea unui consultant de a se raporta la un client la nivel uman adaugă o dimensiune pe care doar instrumentele online nu le pot potrivi", a spus Nadreau. Încrederea în planificarea pensiilor

Investitorii nemulțumiți nemulțumiți sunt destul de încrezători în ceea ce privește îndeplinirea obiectivelor de pensionare cu 74% din raportarea că sunt în prezent capabili să salveze ceea ce au nevoie pentru pensionare. În ansamblu, încrederea este ridicată printre cei bogați, cu o apreciere de 92% foarte sau puțin convingătoare că vor avea suficienți bani pentru a trăi stilul de viață pe care îl doresc pe parcursul pensionării. (Pentru mai multe informații, consultați:

Top 3 sfaturi pentru a găsi un avocat de planificare imobiliară.

)

Investitorii nemulțumiți nemulțumiți se așteaptă să aibă nevoie de o valoare medie de 1 USD. 2 milioane și au salvat 750, 000 dolari, a constatat studiul. Investitorii nemulțumiți, care nu se pensionează, cu active de investiții de 250 000 până la 1 milion de dolari, se așteaptă să aibă nevoie de o pensie de 1 milion de dolari medii și au economisit 500 000 de dolari. Investitorii în valoare de peste 1 milion de dolari să aibă nevoie de o valoare mediană de 2 milioane de dolari și au economisit 1 dolar. 9 milioane. Lăsarea unei moșteniri este importantă pentru 57% dintre investitorii bogați și șapte din 10 au luat măsuri pentru a face acest lucru. Printre cei care nu au, un sfert spun că sunt inconfortabil vorbind cu familia lor despre planul lor de proprietate, în timp ce 25% spun că nu înțeleg complexitatea transferului de avere la următoarea generație.Unul din cinci nu intenționează să-și transmită bogăția, deoarece vor avea nevoie de ea în timpul anilor de pensionare. Regretele comune

Când vine vorba de finanțele lor, există câteva lucruri pe care le-a dorit în mod diferit. Privind înapoi în ultimii 10 ani, regretul cel mai comun nu a făcut investiții mai bune, 37% împărtășind acest sentiment. Unii regretă, de asemenea, că nu economisesc mai mult și cheltuiesc mai puțin (29%), în timp ce, în același timp, 15% regretă că nu și-au mai bucurat de banii lor.

Linia de fund

În timp ce investitorii bogați sunt în general încrezători în investițiile lor, cei mai mulți își cunosc limitele atunci când vine vorba de navigarea pe piețele volatile. Aceștia apreciază și doresc orientarea financiară a consilierului lor financiar, cu cei mai mulți dintre consilierii de încredere bogați, cum ar fi medicii lor și preferând o atingere umană asupra tehnologiei. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Pericolul de a direcționa numai pe cei foarte bogați

)