Pentru multe persoane, găsirea unui consultant financiar potrivit poate fi o sarcină dificilă. O concepție greșită în mod obișnuit este că toți consultanții financiari stau la birouri lipite pe telefoanele și computerele lor, plasând ordinele de cumpărare și vânzare și având scopul de a face cât mai mulți bani cu orice preț. Există unii consilieri care pot trăi până la această descriere; cu toate acestea, există un număr mare care și-au dezvoltat practicile, luând parte într-o abordare cuprinzătoare care nu privește numai investițiile, ci și aspecte precum pensiile, impozitele, finanțarea educației, bugetarea și asigurarea.

În cele din urmă, înainte de a putea fi ales un consultant financiar, fiecare persoană trebuie să determine zonele financiare în care are nevoie de ajutor. Acest lucru ajută la reducerea opțiunilor posibile și permite individului să aleagă un consilier care este cel mai probabil să-și satisfacă nevoile. În Boston, există un număr mare de consilieri financiari cu mulți ani de experiență și diferite domenii de expertiză. Următoarele sunt trei dintre cei mai importanți consilieri financiari din oraș, pe baza mai multor factori.

-> Raj Sharma

Raj Sharma este directorul general al investițiilor și, de asemenea, șeful grupului Sharma al Grupului privat de investiții și investiții Merrill Lynch. Sharma are o experiență de 26 de ani în domeniul gestionării activelor și al planificării financiare. A obținut o diplomă de master în managementul afacerilor, specializată în finanțe, de la Universitatea Osmania din India. De asemenea, deține o diplomă de master în comunicații în masă, obținută la Colegiul Emerson din Boston. Sharma este un specialist certificat în managementul investițiilor (CIMS) și este recunoscut și recompensat ca unul dintre primii 100 de consultanți financiari din țară. Sharma contribuie periodic cu expertiza la programele de radio și televiziune locale și naționale și la Internet și presa scrisă, inclusiv CNN, Barron, Wall Street Journal și Boston Magazine.

Aproape 38% din clientela companiei Sharma sunt indivizi cu valoare netă (HNWI); cu toate acestea, 25% dintre clienții săi sunt cei cu active de până la 1 milion de dolari. Sharma servește, de asemenea, corporații și organizații caritabile, ambele grupuri combinând până la aproape 30% din clientela sa combinată. Compensația este obținută prin comisioane din vânzările de produse financiare. Toate serviciile au o taxă fixă ​​și sunt oferite pentru o taxă orară.

James Atwood

James Atwood este directorul general al managementului averii la Atwood Group of Merrill Lynch. Acest grup este unul dintre singurele grupuri private de servicii private pentru Merrill Lynch din zona New England. A lucrat pentru Merrill Lynch de la mijlocul anilor 1980. Atwood, alături de echipa de consilieri care lucrează cu el, supraveghează gestionarea activelor în mod predominant pentru HNWI și pentru persoanele cu active mai mici.Atwood este remarcabil pentru concentrarea sa pe dezvoltarea unei relații durabile și personale cu clienții săi. Aplică tehnici fundamentale pentru a structura strategiile clientului pe baza acestor relații și a informațiilor obținute din ele. Atwood are atât certificatele Seriei 7, cât și cele 65 de autorități de reglementare din industria financiară (FINRA). El a fost recunoscut pe listele de consilieri financiari de top ai Barron și pe Fortune Times FT 400.

Făcând tot ceea ce este în interesul fiecărui client este abordarea primară a lui Atwood. El și coechipierii săi se specializează și se concentrează pe mai multe domenii pentru clienți, inclusiv gestionarea investițiilor în arhitectură deschisă, investiții alternative și fonduri de capital privat, gestionarea veniturilor în numerar / fix și planificarea imobiliară și a credibilității.

Peter Princi

Peter Princi este directorul general al managementului averii și directorul senior al managementului portofoliilor pentru Grupul Princi de la Morgan Stanley. El este, de asemenea, un consilier financiar certificat și un CIMS. Princi a lucrat pentru Morgan Stanley din 1997. A obținut o diplomă de licență în afaceri și finanțe de la Wake Forest din Carolina de Nord. De asemenea, a participat la Scoala de Afaceri Wharton din Philadelphia. El a fost clasat pe rând printre consilierii financiari de top ai Barron, atât la nivel național, cât și în Massachusetts, și a primit certificatele Seria 7, 31, 63 și 65.

Peter Princi și echipa sa se concentrează asupra managementului averii și portofoliului pentru a proiecta și implementa strategii financiare care să beneficieze clienții pentru tot restul vieții. Princi este remarcat pentru abilitatea sa de a ramane inaintea tendintelor de piata pentru a ajuta clientii sa isi mentina averea principala si de a construi. El crede în dezvoltarea încrederii cu clienții, determinarea obiectivelor lor financiare și de viață și adaptarea resurselor și serviciilor disponibile pentru a structura portofoliile și activele clienților.