Consultanții financiari care caută modalități de a concura cu consultanții roboți aleg platforme de consultanță automate cu etichetă albă, care simplifică partea de gestionare a investițiilor din practica consilierului, eliberând astfel finanțarea pentru sarcinile pe care numai omul poate efectua. Integrarea unei componente robo-consilier în ofertele unui consultant eliberează timp pentru conversații financiare, fiscale, imobiliare și alte planificări.

-> ->

Deși robo-consilierii proliferează, probabil că nu vor înlocui omologii lor umani în curând. De fapt, un studiu recent realizat de GFK Research a constatat că doar 9% dintre consumatorii chestionați au susținut că ar putea folosi un serviciu de consultanță pentru investiții care oferă numai contact digital cu consultanți umani. Această cercetare demonstrează avantajele pentru consilierii financiari care aleg să utilizeze un consultant robo pentru a-și îmbunătăți activitatea.

Iată o listă a companiilor de servicii financiare automate pe care consilierii financiari ar putea să le ia în considerare. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )

Jemstep

Jemstep, recent achiziționat de Invesco, pe site-ul său. Compania oferă angajarea automată a clienților la bord, precum și o platformă de servicii. Consilierul său Pro bent ajută consultanții să își evalueze practica de gestionare a investițiilor indiferent de profilul clientului. Platforma permite consultantului să-și mențină propria strategie de investiții și portofolii de modele, pentru a-și menține firma diferențiată față de concurență.

Caracteristicile Jemstep includ:

Abilitatea clienților consilierilor de a conecta toate conturile

• Tabloul de bord integrat și cuprinzător pentru o mai bună servire a clienților
• Analiza portofoliului holistic
• Managementul investițiilor
• capacități de comparare
• Diferite opțiuni de comunicare, inclusiv chat live, suport pentru e-mail, integrare în calendar și campanii de e-mail automatizate
• Integrarea prin CRM și e-mail
• Jemstep a fost un începător în domeniul robo-consultativ individual și unul dintre jucătorii inițiali oferind servicii pentru profesioniștii financiari.

Tradingfront

Tradingfront oferă consultanților o platformă de robo-consultant pe bază de etichete complet personalizabile. Consecința sa este: "Consilierii dețin relația, vă ajutăm să o păstrați. "Soluția sa robo pentru consilierii de investiții înregistrați (RIAs) susține simplificarea relației client / consultant și rapoarte.

Funcțiile Tradingfront includ:

Portalul de raportare a clienților

• Tabloul de bord al consilierilor cu prezentarea generală a contului și urmărirea activității
• Pași simpli pentru deschiderea contului
• Serviciul de mesagerie automată pentru a vă asigura că sunteți întotdeauna disponibil pentru clienții dvs. > În curând: o platformă de portofoliu cu conformitate automată, tranzacționare, portal de aplicații pentru cont și sistem CRM (Pentru lecturi corelate, consultați:
• Cum Consultanții Financiari se pot adapta la Robo-Advisors.
• ) NestEgg de Vanare. com Produsul NestEgg oferă o soluție scalabilă robo-consultativă pentru consilierul financiar uman. Compania pretinde că oferă posibilitatea consultanților să-și evalueze ofertele digitale și să fie atrăgătoare pentru generația viitoare, folosind brandul firmei și integrând filosofia de investiții proprie a consultanților.

Caracteristicile NestEgg includ:

Filozofie de investiții, profilare și branding complet configurabilă

Modele și recomandări personalizabile de investiții

• Recomandări de portofoliu personalizate bazate pe analize precum back-testing și simulări Monte Carlo < și opțiunea de configurare a contului online compatibil
• Urmărirea performanței
• Gestionarea clienților pentru a sprijini relația de consilier / utilizator
• NestEgg se integrează cu custodele consilierului pentru a aduce automatizarea robo-consultativă profesionistului financiar.
• Envestnet
• Acest consultant de management al averii oferă consultanță și instituții integrate de portofoliu, de gestionare a practicilor și de raportare. Envestnet a cumpărat recent platforma robo-consultant de la Upside. Platforma de arhitectură deschisă a Envestnet Advisor Suite include cercetare la nivel instituțional, produse și resurse de investiții. Această firmă răspunde consultanților cu o gamă largă de instrumente.

Instrumentele Envestnet ajută consultanții în îndeplinirea acestor sarcini:

Declarații de politică de alocare a activelor și de investiții

Aplicații de planificare financiară

Planificare investițională

• Cercetare și due diligence
• prezentări
• Envestnet ar putea fi considerat un consultant robo-etichetă alb, dar oferă, de asemenea, multe instrumente și resurse suplimentare pentru consilierul financiar. (
• )
• Betterment Institutional
• Betterment, unul dintre cei mai cunoscuti robo-consilieri cu taxe reduse, ofera de asemenea o culoare alba versiune etichetă pentru consilieri, Betterment Institutional. Descrierea site-ului Betterment Institutional descrie: "Betterment Institutional este o platformă digitală de gestionare a averii care vă împuternicește să vă dezvoltați afacerea și să petreceți mai mult timp cu clienții dumneavoastră. "

Platforma Betterment oferă consultanților: Soluții automatizate de tranzacționare și investiții Instrumente pentru raționalizarea funcțiilor back-end ale consultanților

Portofoliul ETF diversificat la nivel global

caracteristici eficiente ale clienților

Integrarea perfectă cu brandul firmei de consultanță

• În cele din urmă, procesul de înscriere optimă pentru Betterment minimizează timpul de setare a contului clientului.
• Motif Investing
• Potrivit website-ului său, "Motif Advisor oferă o platformă inovatoare de gestionare a averii pentru a ajuta consultanții să se conecteze cu investitorii din toate generațiile. "Consilierul Motif își îndreaptă atenția asupra consultanților care doresc să se implice în investiții mai tineri, mai inteligenți în domeniul tehnic.
• Caracteristicile Motif includ:
• Motif AutoPilot, o ofertă automată de administrare a investițiilor

Motif AdvisorCenter, portal de consultanță pentru accesul la administrarea și tranzacționarea cu ușurință a conturilor client

Motif GenerationConnect platforma socială comunitate concepută pentru a angaja clienți de toate vârstele

Motivul Wealth Management Framework, care oferă consultanților module cu costuri reduse, personalizabile pentru portofolii de clienți diversificați, precum și o abordare tactică pentru managementul strategic al investițiilor.

În concordanță cu abordarea investițională Motif a investițiilor tematice cu costuri reduse, oferirea de consultanți oferă profesioniștilor un portal de investiții automatizat extrem de personalizabil, cu o mulțime de caracteristici unice. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

• Motif Investments Works: Riscuri și recompense
• )
• Folio Institutional
• Folio Advisor Connexion este o altă suită de instrumente pentru consilieri financiari. Pe site-ul Folio Institutional, compania își descrie Folio Advisor Connexion ca "o nouă capacitate puternică care vă poate transforma în întregime practica și vă oferă avantajul competitiv necesar pentru a vă dezvolta firma în moduri fără precedent. "Serviciile sale de consultanță financiară se integrează cu platforma existentă Folio Institutional Brokerage și oferă consilierilor un serviciu de consultanță online bazat pe web. Folio Institutional, asemănătoare cu Motif, vizează investitori tineri, inteligenți. Platforma este o abordare modulară pentru a combina îndrumarea online și în persoană.

Beneficiile instituționale Folio pentru consilieri includ: Controlul complet al consultanților Accesul la noi segmente de clienți

Posibilitatea de a ajunge pe piețele deservite anterior

Abilitatea de a minimiza costurile back office

Ofertele de consultanți includ accesul la mai mult de 140 de portofolii de investiții preselectate, care exprimă diferite indici, sectoare, strategii și obiective. Consultantul le poate folosi ca atare sau personalizat.

• Servicii de fidelitate instituțională a bogăției (IWS)
• Fidelitate IWS a sărit pe piața robo-consultantului, profitând de parteneriate. Fidelity a încheiat un parteneriat cu Betterment Institutional pentru a oferi platformei sale consultanților care păstrează activele clienților cu Fidelity. Acest lucru a permis intrarea Fidelității în mulțimea robo-consultativă.
• Într-o încercare de a viza sectorul aflat în creștere în masă, Fidelity IWS colaborează și cu LearnVest. În acest parteneriat, Fidelity IWS RIA și consultanții săi financiari broker-dealer național primesc prețuri preferate. (Mai mult, vezi:
• Care este cel mai bun Robo-Advisor?

)

Portofoliul inteligent instituțional Schwab

Într-o extensie a consultantului robo- serviciu pentru consilierii care păstrează conturile clienților la Schwab. Fișa informativă Schwab Institutional Intelligent Portfolios explică rațiunea din spatele noului serviciu: "Vă ajută să vă serviți clienții mai eficient, oferind în același timp o experiență activă digitală, pe care clienții și-au asumat-o. "

Schwab robo pentru consilieri oferă consultanților acces la mai mult de 450 ETF-uri reprezentând toate familiile majore de fonduri. Similar cu produsul său individual, este necesar un minim de numerar necesar (4%) pentru fiecare portofoliu. Caracteristicile Schwab Institutional Intelligent Portfolios includ: Site-ul online și aplicația mobilă

Portofoliu, diagrame și grafice de alocare a activelor și activelor

Rapoarte de performanță în timp real

asistență pentru clienți

Reechilibrarea automată a alocării activelor clienților și recoltarea pierderilor fiscale

• Linia de fund
• Noi consultanți robo pentru consilieri se lansează rapid.În calitate de consilieri umani lucrează pentru capturarea clientelei mai tinere și pentru a ține pasul cu grupul de consilieri automatizați, adăugarea unei platforme digitale la oferta lor de servicii adaugă un avantaj competitiv. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:
• Cum va avea impactul Fiduciar al Regulamentului Robo-Advisors?
• )