Nimeni nu are imunitate să facă din când în când o mișcare fără cap. Dar există anumite locuri în care nici un om de afaceri sensibil sau sensibil nu ar trebui să meargă și anumite lucruri de bază care constituie minimul absolut de conduită și îngrijire profesională. De aceea este atat de nedumeritor faptul ca un consultant financiar ar alege sa-si imbunatateasca clientii, potrivit unui proces recent.

Un angajat al firmei de management financiar, Flynn Family Office, a declarat că partenerul său, Alan Kufeld, a făcut obiceiul de a face observații obscene despre clientela celebrității firmei, care include cântăreața Rihanna, actrițele Katie Holmes și Ellen Barkin și designerul de modă Tory Burch. Procesul depus în instanța federală din Manhattan susține că Kufeld, în vârstă de 47 de ani, a mers mai departe, comentând despre sexualitatea unui stagiar (și a mamei sale) și că Kufeld și fondatorul FFO, Rick Flynn, au apreciat sexualitatea asistenților lor, dintre care unul a scăzut, deoarece pielea ei era prea întunecată.

Narațiunea tematică rasistă a continuat atunci când Kufeld a discutat care dintre cele mai atrăgătoare națiuni din Caraibe au fost cele mai atractive pe baza tonului pielii și când a discutat despre pozițiile iluminate similare cu privire la asiatici. Fostul angajat, Robert Solomon, susține că a fost concediat pentru că a obiectat față de declarațiile sexiste ale perechii. Pentru că Flynn a respins aceste afirmații ca fiind lipsite de merit, un lucru e sigur: făcând comentarii derizorii despre clienți - fie în privat, fie în public - este un un mod excelent pentru consilierii financiari să fie concediați.

Desigur, acesta este un exemplu extrem, dar sunt nenumărați și alți consilieri care pot să se împace. Cele mai multe sunt încălcări în sens de afaceri, mai degrabă decât caderea în decorum, dar ele pot fi aproape la fel de letale pentru o relație cu clienții sau chiar o practică. Iată câteva exemple: Neefectuarea reechilibrării investițiilor

. Este tentant pentru consilierii să rămână la o strategie de buy-and-hold cu portofoliul de investiții al clientului, mai ales dacă este înfloritor. Dar este esențial să se reechilibreze participațiile la alocările țintă originale, la intervale regulate, în mod ideal lunar, minim trimestrial. Dacă acest lucru nu se face, un portofoliu devine mai volatil în timp, sporind potențialul său de scădere. Acest lucru poate deveni deosebit de îngrijorător cu cât este mai aproape clientul față de pensionare.

Nerespectarea unei nișă

• . Consilierii financiari nu pot fi totul pentru toți oamenii. În general, cele mai profitabile afaceri sunt cele care se specializează într-o anumită zonă. De exemplu, medicii generali câștigă, de obicei, mai puțin decât specialiști în cancer, la fel cum avocații tipici fac mai puțin decât avocații corporativi. Consultanții financiari care se ocupă de o anumită bază de clienți și care reflectă acest lucru în garanția lor de marketing, au mai multe șanse să cultive relații lucrative și pe termen lung.Iar nișele, cum ar fi femeile, familiile bogate sau proprietarii de afaceri, pot fi sub-specializate în grupuri precum văduvele, cuplurile homosexualilor și lesbienelor și sportivii profesioniști. ( Sfaturi de consiliere pentru marketing pentru clienți de nișă

  )

• Tehnologia digitală și nu este Tehnologia modernă poate fi un instrument esențial pentru consilierii să-și vândă mesajul, conduce trafic la site-urile lor. Dar frontiera relativ nouă de Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19, 41-2, 49% creată cu Highstock 4. 2. 6

) este plină de capcane dacă este manipulată necorespunzător. Deși greșelile potențiale pot părea minore în descriere, fiecare avantaj contează în spațiul de consiliere financiară aglomerat. Iată câteva rătăciri obișnuite pentru Twitter și soluțiile pentru a le evita.

Tweets arată prea mult "bluetext ". Acesta este momentul în care fontul se schimbă de la negru la albastru prea frecvent, de obicei rezultatul unui tweet care conține prea multe linkuri. Prin urmare, aceste tweets arata ca s sau spam, și sunt susceptibile de a merge necitite. Soluția : restricționează mesajele tweets la link-uri scurtate, folosind site-uri precum Bitly pentru a condensa linkurile înainte de a le partaja.

• Tweets sunt prea lungi . Deși pare contraintuitiv să credem că cititorii vor avea dificultăți la slogging printr-un mesaj care are cel mult 140 de caractere, adepții grozavi ai Twitter-ului sunt capabili să ignore articolele care au trecut prea mult în știrile lor. Soluția : Scurtați toate tweets la o lungime prietenoasă scanării. Nu numai că aceasta va spori numărul de cititori, dar va da mai multă pumn de la mesajele existente.

• Eșec la tweet fotografii . Fapt: tweets conținând imagini picturale sunt clicuite cu 36% mai des decât tweet-urile fără fotografii și sunt retweeted cu 150% mai des. Pur și simplu puneți-vă: lucrări de vizualizare a ochilor. Soluția

• : Ori de câte ori este posibil, utilizați imagini de înaltă rezoluție, convingătoare care prezintă relevanță pentru subiectul în cauză. Chiar dacă fotografiile oblic se cuplează în copie, ei vor face probabil mai mult ca cititorii să vă citească cuvintele. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum consilierii financiari pot folosi cel mai bine Twitter. ) Retweeting exagerat de mult . Da, este important să distribuiți informații interesante cu adepții dvs., mai ales când sunteți subiect al unui tweet original. Dar există un astfel de lucru ca să-l suprasolicitați și prea multe retweet-uri pot determina pe oameni să vă abandoneze. Soluția : în loc să repetați un mesaj, trimiteți mesajul tweet într-un mesaj original. Acest lucru vă va permite să dezbateți mesajul într-un mod personalizat, oferindu-i în același timp adepților puterea de a vă conecta la tweet-ul original, dacă alege acest lucru.

• Linia de fund Este nevoie doar de un articol de presă proastă pentru a bloca șansele unei firme de consultanță de a atrage viitoare afaceri. Și este nevoie doar de un apel de judecată rău pentru a risca să-și piardă clienții existenți. Dar vigilența, eticheta adecvată și utilizarea inteligentă a rețelelor sociale pot spori perspectivele unui consultant pentru succesul pe termen lung și semnificativ. (Pentru mai multe informații, consultați: Social Media "Don'ts 'pentru consultanți financiari. )