Tehnologia a avut un impact extraordinar asupra mai multor industrii, iar serviciile financiare nu fac excepție. Potrivit unui studiu recent realizat de RIA in Box, consultanti care folosesc cel putin doua solutii tehnologice au crescut mai rapid activele in 2015 decat cele care nu au folosit nici unul sau doar unul. Aceste tehnologii pot include gestionarea relațiilor cu clienții (CRM), planificarea financiară, gestionarea portofoliului, stocarea documentelor sau alte soluții care ajută la economisirea timpului și a banilor.

În acest articol, vom examina mai detaliat studiul RIA într-un studiu de tip "Box" și modul în care consultanții financiari pot maximiza activele aflate în gestiune (AUM) prin adoptarea tehnologiei. ( ) Cum ajută tehnologia

Consultanții financiari oferă servicii individualizate clienților, care sunt mai puțin scalabile decât o model de afaceri bazat pe produs. Există o limită a numărului de clienți pe care un singur consultant le poate servi în mod eficient, deoarece acestea au atât de mult timp în fiecare zi.

Tehnologia ajută la creșterea scalabilității printr-o eficiență mai mare. De exemplu, consilierii pot elimina timpul necesar pentru a reechilibra portofoliile de clienți utilizând tehnologii de automatizare a portofoliilor. Acest lucru ajută companiile să majoreze activele în administrare și veniturile pe consilier, în timp ce potențialul de creștere a profitabilității prin eficientizarea sarcinilor non-consilierilor. În multe moduri, tehnologia a ajutat consultanții să-și producă ofertele de servicii.

Un număr tot mai mare de cercetări au arătat că utilizarea tehnologiei este puternic corelată cu activele administrate și cu alți indicatori-cheie de performanță. Potrivit studiului RIA in a Box, firmele care folosesc doua tehnologii au avut o crestere de 4% cu 2% mai mare in AUM decat cele care utilizeaza o singura tehnologie si cu o crestere de 8% mai mare in AUM decat cele care nu folosesc tehnologii. Consilierii care utilizează patru tehnologii au înregistrat cea mai mare creștere AUM de 8,4%.

Alegerea soluției potrivite

Consultanții financiari au nenumărate opțiuni atunci când vine vorba de achiziționarea de noi tehnologii, ceea ce înseamnă că este important să selectați cu atenție produsele potrivite pentru a obține cel mai mare beneficiu. Studiul RIA in a Box a constatat că managementul relațiilor cu clienții și gestionarea portofoliului și sistemele de raportare au fost de multe ori primele care urmează să fie adoptate. Cu toate acestea, datele au arătat că aceste două sisteme au fost corelate cu cea mai mică creștere în AUM. Cele mai mari îmbunătățiri au fost înregistrate, în schimb, prin investiții în planificarea financiară (de exemplu, instrumente de prognoză și modelare) și tehnologii de stocare a documentelor.

Desigur, achiziționarea de noi tehnologii nu garantează faptul că consultanții vor realiza un avantaj în termeni de AUM mai mare sau venituri per consilier.Este important ca întreprinderile să investească timp în instruirea angajaților cum să utilizeze în mod corespunzător tehnologiile pentru a realiza cel mai mare beneficiu. De exemplu, un sistem CRM nu va face prea bine dacă toate comunicările clientului nu sunt înregistrate în sistem și / sau nu sunt introduse în sistem pentru urmărire. (

> Tehnologii populare Există multe soluții tehnologice diferite pentru consultanții financiari, dar

InvestmentNews

anchetele evidențiază unele dintre cele mai populare soluții. Cel mai popular software de planificare financiară a fost MoneyGuidePro (25,3%), urmat de eMoney 360 (23,6%), potrivit sondajului IN. În ceea ce privește gestionarea portofoliului, majoritatea consultanților au folosit propria platformă broker-dealer (19,2%), urmată de Morningstar Office (14,2%). Cele mai populare soluții de gestionare a documentelor au fost furnizate de brokeri (23,2%), dar aproape la fel de mulți LaserApp preferați (22,1%). Alte soluții tehnologice populare utilizate de consilierii financiari în sondaj includ iRebal (15%) pentru reechilibrarea portofoliului, Albridge Wealth Reporting pentru agregarea contului (18,1%) și NRS ComplianceMAX pentru conformitate (4,6%). Acestea fiind spuse, merită menționat faptul că majoritatea consultanților s-au aplecat pe platformele broker-dealer pentru a-și satisface nevoile în loc să caute soluții externe pentru a păstra totul sub un singur acoperiș. Linia de fund

Studiul RIA in a Box a arătat că tehnologia de consiliere financiară are tendința de a avea o creștere mai mare a activelor aflate în gestiune în timp. Cele mai mari beneficii au fost observate în cazul investițiilor în planificarea financiară și tehnologiile de stocare a documentelor, însă toate tehnologiile majore incluse în studiu au generat un beneficiu. Consilierii care intenționează să adopte aceste tehnologii ar trebui să se asigure că angajații primesc instruirea adecvată. (Pentru mai multe informații, consultați:

Consultanții financiari ai tendințelor tehnice trebuie să rămână înaintea

)