Vanguard oferă fonduri de pensii destinate nevoilor investitorilor de diferite vârste. Un fond cu date target este un fond mutual care ajustează automat mixul de active în timp și este adecvat pentru un anumit tip de investitor. Fondurile de vîrstă pentru vîrstă de tip vanguard oferă investitorilor vehicule de pensionare cu costuri reduse, care de obicei investesc în alte fonduri de indexare Vanguard. Fondurile de pensionare orientate spre avangardă oferă investitorilor o diversificare instantanee, iar Vanguard continuă să le ajusteze timp de șapte ani după data-țintă. Aceste fonduri sunt benefice pentru investitorii care doresc să se retragă din fondul lor de pensii într-o perioadă de mulți ani după anul-țintă.

AD:

Fondul Vanguard Target Retirement 2020

Fondul Vanguard Target Retirement 2020 a fost emis la 7 iunie 2006. La 30 septembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 5. 59% de la înființarea sa. Acesta percepe o rată a cheltuielilor nete anuale reduse de 0,16%. Potrivit lui Vanguard, rata anuala a cheltuielilor fondului este cu 68% mai mica decat rata medie de cheltuieli a fondurilor date-tinta cu investitii similare.

Fondul Vanguard Target Retirement 2020 urmărește să ofere aprecierea capitalului și venitul curent. Pentru a-și atinge obiectivul investițional, acesta investește în alte fonduri mutuale Vanguard pe baza unei strategii destinate investitorilor care intenționează să se pensioneze în sau în jurul anului 2020. La data de 30 septembrie 2015, fondul are un total de active nete de 26 de dolari. 7 miliarde.

Investiția de 35% din portofoliul său este deținută în proporție de 35% din portofoliul Vanguard Total Market Index, cu 28,1% în acțiunile Vanguard Total Market II din acțiuni ale investitorilor, 23,6% în Indexul Vanguard Total Stock Acțiunile Fondului de investitori, cu 12% în acțiunile investitorilor din totalul titlurilor de stat internaționale și 0,5% în acțiunile Vanguard Inflation-Protected Securities Securities Investor.

Începând cu data de 29 octombrie 2015, fondul are o deviație standard sau o volatilitate medie anuală de 6,18%, o rentabilitate medie anuală de 6 ani. 74% și un raport Sharpe de 1,8. Pe baza unei ajustări a riscului, fondul a oferit istoric investitorilor rezultate satisfăcătoare.

Fondul este cel mai potrivit pentru investitorii care planifică să se pensioneze între 2018 și 2022. Fondul alocă în prezent 59,4% din activele sale la acțiuni și 40,6% la obligațiuni. Acest fond este potrivit pentru investitorii cu toleranță moderată la risc, care caută o investiție într-un fond de pensii care se ajustează automat după apropierea datei țintă.

Fondul Vanguard Target Retirement 2030

Fondul Vanguard Target Retirement 2030 a fost emis la 7 iunie 2006 și a obținut o rentabilitate medie anuală de 5,66% de la înființarea sa.Fondul percepe o rată a cheltuielilor de 0,17%, care este cu 66% mai mică decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor similare, potrivit lui Vanguard. Fondul este destinat investitorilor care doresc să se pensioneze și să părăsească forța de muncă în sau în jurul anului 2030.

Fondul investește majoritatea activelor sale în acțiuni. Începând cu 30 septembrie 2015, fondul investește 44,6% din portofoliul său în acțiunile de investiții ale investitorilor, în proporție de 29,8% din totalul acțiunilor de investiții ale investitorilor, în proporție de 18% în Total Vanguard Bond Piața II Indexul acțiunilor Fondului de investitor și 7,6% în acțiunile Vanguard Total Bond Index. Cu toate acestea, fondul își va ajusta mixul de active, dat fiind că se apropie data țintă.

Pe baza statisticilor privind teoria portofoliilor moderne (MPT), fondul este cel mai potrivit pentru investitorii cu toleranță de investiții pe termen lung, care se îndreaptă spre pensionare între 2028 și 2032. Acest fond este cel mai potrivit pentru pensionare datorită ajustărilor sale în profilul său de risc de la agresiv la conservator în funcție de data țintă.

Fondul Vanguard Target Retirement 2050

Fondul Vanguard Target Retirement 2050 este destinat investitorilor care doresc să se pensioneze în sau în jurul anului 2050. Deoarece fondul investește în principal în acțiuni, acesta are un grad înalt de volatilitate. Fondul necesită o investiție minimă de 1 000 de dolari, deci este potrivit pentru investitorul mediu cu un orizont de investiții pe termen lung. Fondul plătește o rată anuală de cheltuieli de 0,18%, care este cu 63% mai mică decât rata medie de cheltuieli a fondurilor mutuale similare.

La data de 30 septembrie 2015, fondul investește 54. 1% din portofoliul său în Indexul Vanguard Total Market Stock Acțiuni ale investitorilor, 36% în acțiunile Vanguard International Stock Stock, 6.9% în Vanguard Total Bond Piața a II-a Indexul acțiunilor investitorilor și 3% în acțiunile Vanguard Total International Bond Index. Fondul are în prezent active totale nete de 7 USD. 9 miliarde de euro.

Pe baza datelor de cinci ani, fondul are o volatilitate medie anuală de 11,22%, o rentabilitate medie anuală de 9,18% și un raport Sharpe de 0,84. Prin urmare, fondul este cel mai potrivit pentru investitorii care pot tolera volatilitatea potențial ridicată a piețelor de acțiuni și obligațiuni. În plus, este cel mai potrivit pentru investitorii care încearcă să părăsească forța de muncă și să se pensioneze între 2048 și 2052.