Ultimul deceniu include criza financiară din 2007-2009, vârful fiind a doua jumătate a anului 2008. Se pare improbabil că există fonduri care au generat beneficii pozitive atât în ​​acest mediu, cât și în perioada piața taurului în ultimii șase ani. Dacă vă uitați la randamentul total pe bază anuală, fondurile de mai jos reușesc să livreze în fiecare mediu în decursul ultimului deceniu, dar cât de mult din profit? Și, cel mai important, pentru investitorii pe termen lung, care a fost randamentul cumulativ pentru aceste fonduri de la datele lor de început? Acest lucru ar trebui să vă ofere o idee mai bună despre ce fel de oportunități, sau de lipsă de, ar putea să fie înainte. Datorită condițiilor economice actuale care au potențialul de a se înrăutăți în 2016, ar putea fi prudent să rămânem la fondurile care au cea mai mare parte a expunerii lor la obligațiuni de gradul investițional.

În cazul în care căutați o expunere la obligațiuni de gradul de investiție, luați în considerare Bond-ul pe termen scurt de lungă durată (MXSDX), care investește cel puțin 80% din titlurile sale active nete din Trezoreriile SUA, titluri garantate cu ipotecă comercială și rezidențială, titluri garantate cu active și obligațiuni corporative. MXSDX sa depreciat cu 0,10% de la 1 august 1995, dar investitorii sunt aici pentru conservarea capitalului, nu pentru aprecierea capitalului. MXSDX randamente 1. 17%. Raportul de cheltuieli de 0,60% este mai mic decât media categoriei de 0,81% și nu există o investiție minimă. Acestea nu sunt numere exemplare, dar obiectivul este de a rămâne în siguranță în timpul vremii volatile, în timp ce ridica un pic de randament. (Pentru mai multe informații, a se vedea:

Top 4 titluri de valoare de investiții ETF-uri

.) -> Rezultate scumpe

Fondul Fondului de Valori Mobiliare Susținut de Mijloacele de Vest (HGVSX) lansat la 20 martie 1984. Din acel moment, acesta a apreciat 8. 79%. Acesta înregistrează în prezent 2,7%. Strategia fondului este de a investi cel puțin 80% din activele sale nete în titluri garantate cu ipotecă și 72. 96% din titlurile sale de obligațiuni sunt evaluate cu AAA, ceea ce ar trebui să permită investitorilor o anumită liniște. Vestea proastă este că HGVSX vine cu un raport de cheltuieli de 1,78% față de o medie de 0,82%. Investiția minimă este de 1 000 $.

Investiții mai mari, rezultate nu mai bune

Bondul corporativ pe termen scurt pe termen scurt (PBSMX) se concentrează asupra veniturilor curente ridicate cu conservarea capitalului prin investiții în obligațiuni ale corporațiilor cu scadențe variabile. Durata efectivă a fondului este în general mai mică de trei ani. PBSMX sa depreciat cu 4,3% față de data de 1 septembrie 1989. În prezent, acesta înregistrează 1,19%. Raportul de cheltuieli de 0,8% este ușor mai bun decât media categoriei de 0,81%. Acesta este un fond mare în raport cu celelalte din această listă, cu active nete de 8 USD. 99 miliarde de euro. Investiția minimă este de 2, 500 USD.Merita pretul? Puteți face un argument în orice fel, dar există mai multe oportunități disponibile. (Mai mult, vezi:

Top 5 Fonduri mutuale de obligațiuni corporative

.)

Nici un raport de cheltuieli Portofoliul de alocare BlackRock Seria S (BRASX) nu are un raport de cheltuieli având în vedere media categoriei este 0. 85%. Cu toate acestea, performanța fondului și potențialul său viitor sunt mai importante. De la fondarea fondului la data de 1 octombrie 2014, sa depreciat cu 3,2%, dar în prezent este de 2,98%. Un alt potențial pozitiv este că nu există o investiție minimă. Dar care este viitorul probabil pentru BRASX? BRASX investește în: Titluri de valoare garantate ipotecare comerciale și rezidențiale

Obligațiile non-U. S. guverne și organizații supra-naționale

Obligații interne și non-U. S. corporații

• titluri garantate cu active

• obligații ipotecare garantate

• U. S. Instrumente de trezorerie și de agenție

• Instrumente derivate

• Investiții echivalente în numerar

• Acorduri de răscumpărare

• Acorduri de răscumpărare

• Valute în valută

• În ceea ce privește potențialul, se așteaptă mai multe dintre acestea, care este aprecierea scăzută a capitalului - dacă este cazul - un randament decent și o relativă reziliență de a suporta medii de piață. (

• Redați Piața Ursilor cu fonduri de piață de susținere

Linia de fund Dacă sunteți în căutarea unei reziliențe relativ la condiții economice dificile, luând puțină randament , atunci vă recomandăm să cercetați în continuare fondurile de mai sus. Nu trebuie să te aștepți la un profit mare. Este vorba mai mult despre conservarea capitalului. (Pentru mai multe detalii, vezi: Pot aduce fonduri pe piata de urs pentru investitori?

)

Dan Moskowitz nu are nici o asociere cu niciuna din fondurile enumerate mai sus.