Cuprins:
- O privire mai clară
- Următoarele două opțiuni nu sunt fonduri pentru date vizate, oferă mai mult potențial pe termen lung. Primul este Fondul de capital propriu de creștere Mid-Cap (BMGAX). Acest fond caută aprecierea capitalului pe termen lung și investește cel puțin 80% din activele sale în societăți interne cu capital mediu, cu potențial de creștere peste medie a câștigurilor salariale. Primele sale trei exploatații: Liberty Ventures (LVNTA
- Dan Moskowitz nu are nici o legătură cu BlackRock.
O privire mai clară
LPRAX a fost lansată pe 30 aprilie 2001. De atunci, sa depreciat 2, 80%. Acest lucru este în plus față de o rată de cheltuieli de 1,33% față de o medie a categoriei de 0,50%. Unul pozitiv este un randament al dividendului de 1.38%, dar acesta nu este încă un punct de vânzare. Acest fond își investește toate activele în Portofoliul Maestru de pensionare BlackRock, ceea ce înseamnă că veți investi în acțiuni, obligațiuni și fonduri ale pieței monetare. La momentul acestei scrieri, activele nete sunt alocate în modul următor: numerar 12. 87%, acțiuni 31. 44%, obligațiuni 54. 25% și alte 0. 31%. (Pentru mai multe informații, consultați: Cine beneficiază în realitate de fondurile țintă? )
În ceea ce privește stocurile, toate sectoarele sunt acoperite, ceea ce este pozitiv din cauza diversificării. În prezent, cele mai mari alocări sectoriale se referă la tehnologie, servicii financiare și asistență medicală. Pentru obligațiuni, ratingul obligațiunilor este AAA la 48,68%. Acest lucru este încă unul pozitiv. Alte procente de rating de obligațiuni: AA 7. 28%, A 18. 42%, BBB 21. 32%, BB 3. 16% și altele 1. 14%. Designul acestui portofoliu de pensii are sens, dar concluzia este că acesta nu a reușit să livreze pe termen lung. Când combinați acest lucru cu un raport de cheltuieli care este considerabil mai mare decât media pe categorii, precum și o investiție minimă de 1 000 USD, aveți un fond de pensii care nu are valoare.
- STAX, spre deosebire de LPRAX, a apreciat 5% 20% de la înființarea sa la 1 martie 1994. STLAX înregistrează în prezent 1,42%. Pe de altă parte, rata de cheltuieli de 1,6% este din nou considerabil mai mare decât media categoriei de 0,50%. Poate că alte fonduri BlackRock oferă oportunități mai bune. (Pentru mai multe, vezi: vezi:De ce ar trebui să fii atent la fondurile țintă .) Potențialul pe termen lung
Următoarele două opțiuni nu sunt fonduri pentru date vizate, oferă mai mult potențial pe termen lung. Primul este Fondul de capital propriu de creștere Mid-Cap (BMGAX). Acest fond caută aprecierea capitalului pe termen lung și investește cel puțin 80% din activele sale în societăți interne cu capital mediu, cu potențial de creștere peste medie a câștigurilor salariale. Primele sale trei exploatații: Liberty Ventures (LVNTA
LVNTALiberty Interactive Corp57.86-0. 91% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), SBA Communications Corp. (SBAC SBACSBA Communications Corporation164. >) și Netflix, Inc. (NFLX NFLXNetflix Inc197, 41-1, 36% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). În ultimul an, BMGAX sa depreciat cu 3. 01% și nu există un randament. Raportul de cheltuieli de 1.39% este, de asemenea, mai mare decât media categoriei de 1. 28%. Vestea bună este că BMGAX a apreciat 52,2% față de începutul acesteia la 27 decembrie 1996. Datorită condițiilor economice globale, acest lucru nu pare a fi punctul ideal de intrare pentru BMGAX, dar dacă investiți pentru pensionare iar data de pensionare este de cel puțin un deceniu, atunci este posibil să doriți să luați în considerare o anumită expunere aici. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Introducere în fondurile țintă .)
Cealaltă opțiune este Fondul de dividende BlackRock (MDDVX), care caută venituri totale și venituri curente pe termen lung. Acest fond va investi cel puțin 80% din activele sale în societăți care plătesc dividende - în mare parte plafoane mari. În prezent, primele trei participații ale fondului sunt JPMorgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 21-0, 57% create de Highstock 4. 2. 6
). (WFC WFCWells Fargo & Co55, 86-0, 57% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Pfizer Inc (PFE PFEPfizer Inc. Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). MDDVX sa depreciat cu 3. 86% in ultimul an, dar a inregistrat o crestere de 107.58% de la inceperea sa in data de 21 octombrie 1994. In prezent, aceasta aduce 1.50%. Există o investiție minimă de 1 000 USD, iar raportul de cheltuieli de 0,96% este mai mic decât media categoriei de 1,11%. Încă o dată, acest lucru nu este probabil momentul potrivit pentru a investi în MDDVX, dar acest fond ar trebui să ofere un potențial pe termen lung. Linia de fund În acest moment, și probabil în cursul următorilor câțiva ani, nu există oportunități excelente în ceea ce privește fondurile de vârf pentru pensionare ale BlackRocks. Dacă data tau de pensionare este de cel puțin zece ani distanță, poate doriți să luați în considerare cel puțin una dintre opțiunile de mai sus, dar este posibil să se înrăutățească înainte de a se îmbunătăți. În majoritatea cazurilor, rapoartele de cheltuieli sunt considerabil mai mari decât mediile din categorie. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Fondurile cu cele mai bune performanțe .)
Dan Moskowitz nu are nici o legătură cu BlackRock.
Cele mai bune fonduri mutuale pentru fondurile de investiții australian cele mai bune dividende
Descoperiți analize ale fondurilor mutuale de capital australian care plătesc dividende și aflați despre caracteristicile și performanțele istorice ale fondurilor.
Acestea sunt cele mai bune ore de tranzacționare a euro (EURUSD)
ȘAse perechi de monede populare și numeroase cruci secundare oferă comercianților euro o gamă largă de oportunități pe termen scurt și lung.
Doresc să lucreze la un fond de hedging? Acestea sunt cele mai bune locuri de muncă la nivel de intrare Investopedia
Salariu lucrativ, avantaje mari și cele mai bune creier cantitativ la locul de muncă - Iată pozițiile comune la nivel de intrare pentru cei care aspiră pentru o carieră în industria fondurilor speculative.