Dacă ați urmat piața zilnic în acest an s-ar putea să vă simțiți ca și cum ați fi într-o plimbare cu un roller coaster care nu se va sfârși vreodată. Pentru a face lucrurile să se înrăutățească, se pare că economia globală globală se luptă să rămână sănătoasă. Cum poți alege un stoc în acest mediu? Este mai bine să vă țineți banii în numerar sau este o piață în jos un moment bun pentru a cumpăra acțiuni la un cost mai mic? Să aruncăm o privire la vânturile cu care se confruntă piața, unele elemente de bază ale pieței de capital trebuie să aveți întotdeauna în vedere și ce să căutați atunci când cumpărați acțiuni.

Lucruri de reținut

Piețele merg în sus și în jos. Ei au întotdeauna și întotdeauna vor. Deși poate fi stresant să vă vedeți că portofoliul dvs. este în jos, rețineți că, de la 2 ianuarie 2009 până la 31 decembrie 2015, piața a crescut cu 128,1%. Din moment ce este dificil să se prezică în ce direcție va merge piața, sincronizarea pieței ar putea să nu fie o idee bună. În schimb, ați putea aloca o parte din portofoliul dvs. pentru indexarea fondurilor. Cu fonduri de indice poți profita de medierea costului în dolari, în loc să ții bani pe margine. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Valoarea medierii în dolari-dolar plătește .)

Odată spus, una dintre cheile de creștere a unui portofoliu este minimizarea pierderilor. Este mai greu să te întorci chiar și după o pierdere. Momentul pieței cu numerar și achizițiile strategice de acțiuni poate fi vital pentru menținerea cât mai scăzută a pierderilor. Acest lucru ne aduce la ce să urmărim pe această piață, astfel încât să puteți încerca și să minimalizați pierderile, în timp ce încă vă puteți pune în situația de a profita de următoarea fază de creștere a pieței bursiere.

Volatilitatea continuă

Volatilitatea pe care am experimentat-o ​​va rămâne aici pentru o vreme. Există câteva motive pentru aceasta. În primul rând, iesirea din știri este amestecată cu informații bune și rele. Doar când un stoc anunță câștiguri mari, altul anunță câștiguri teribile. Adăugați la această veste proastă provenind din China și industria petrolieră și vești bune de la locurile de muncă și locuințe. Introduceți volatilitatea. (Mai mult, vezi: Cele mai bune 3 strategii de volatilitate scazuta pentru 2016 .)

In al doilea rand, desi Federal Reserve a ridicat ratele pentru prima data din 2006 nu a fost suficient pentru a satisface solicitantii de randament. Cei care au nevoie de mai mult venit din portofoliile lor vor continua să se îndrepte către acțiuni cu dividende mai mari decât ceea ce ar putea obține prin investirea în obligațiuni. Această urmărire a randamentului va continua să împingă mai multe prețuri solide ale companiilor solide. Deci, în timp ce piața globală poate fi în scădere, este posibil să nu găsiți prețuri rezonabile pentru companiile de calitate.

În al treilea rând, mulți investitori încă își mai amintesc cât de rău a fost în 2008 și 2009. Majoritatea sunt conduse de emoții, determinând mulți investitori să se mute din stoc atunci când vestile proaste lovesc, deoarece nu vor să suporte pierderile mari pe care le-au cu experienta.Acest lucru este valabil mai ales dacă investitorul este aproape de pensionare. Investitorii au nevoie de rentabilitate, iar emoțiile lor vor continua să conducă piața în sus și în jos până când creșterea va deveni din nou stabilă. ( Cum să eviți investițiile emoționale .)

Profitabilitatea corporativă

Atunci când companiile nu pot continua să crească câștigurile prin creșterea organică, ei se îndreaptă către alte modalități de a-și spori câștigurile sau cel puțin arata ca si cum ar fi. În primul rând, încep să reducă cheltuielile prin reducerea costurilor interne. După aceasta încep să se îndrepte spre fuziuni și achiziții, ca o modalitate de a aduce mai multe venituri companiei. În cele din urmă, încep să pună în aplicare anumite inginerie financiară prin efectuarea unor operațiuni cum ar fi cumpărări de acțiuni.

Anul trecut a fost cel mai mare an de fuziuni și achiziții din 2007. A fost, de asemenea, anul cumpărării, deoarece societățile au continuat să cumpere propriile acțiuni. Potrivit FactSheet, în al treilea trimestru al anului 2015, companiile au cumpărat 156 miliarde de dolari din propriul stoc. Cu companiile care recurg la aceste măsuri pentru a crește câștigurile, trebuie să fii foarte atent în analizarea unui stoc. Asigurarea că sunt într-adevăr o companie solidă va face mai multă cercetare pe piața actuală. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Bursa de Valori: Breakdown .)

Numerar sau Stocuri?

Pe măsură ce continuați să vă adăugați poziția în numerar, ar trebui să o lăsați în numerar din cauza factorilor de mai sus sau puteți cumpăra orice stocuri solide? Următoarele sunt întrebări pentru a le întreba înainte de a le cumpăra Utilizați-le drept îndrumare înainte de a vă retrage din numerar.

1. Sunt profiturile stabile sau în creștere? Mulți ar putea considera companiile de gaze o mare achiziție chiar acum, pentru că au scăzut până acum. Cu toate acestea, piața nu se stabilizează în curând. Pe de altă parte, dacă o companie este în jos, deoarece piața este în jos, dar acestea sunt în continuă creștere și nimic fundamental nu se schimbă, atunci poate fi timpul pentru a muta o parte din bani de la numerar la stoc.
2. Sunt dividendele stabile? Dividendele reprezintă o mare parte din randamentul total obținut pe un stoc. Dacă o companie are un dividend stabil și are o rată redusă a dividendelor, atunci vă recomandăm să o cumpărați. Dacă prețul stocului nu va crește, cel puțin obțineți întoarcerea din dividend.
3. Sunt bine dacă dețin acest stoc timp de cel puțin cinci ani dacă piața de valori continuă să fie rezervor? Cu alte cuvinte, credeți în afacere suficient pentru a ști că managementul poate trece printr-o recesiune și poate ieși pe de altă parte sănătos?

Dacă un stoc nu satisface cel puțin două dintre cele trei lucruri de mai sus, lăsați banii în numerar și căutați companiile care îndeplinesc aceste cerințe. (

Linia de fund

În timp ce piața se luptă, șederea în toate bancurile înseamnă că vă puteți pierde niște cumpărături bune . Luați timp pentru a înțelege o companie și de ce reacționează la piață așa cum este, apoi cumpărați atunci când atinge prețul țintă dorit. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce numerarul este cea mai bună opțiune atunci când piețele sunt volatile .)