Cu toții facem greșeli. E natura umană. Dar există câteva greșeli pe care consilierii financiari le pot evita cu ușurință. Acest lucru nu numai că vă va ajuta să impresionați clienții, ci și să îmbunătățiți și să măriți dimensiunea afacerii dvs. Reputația este esențială în activitatea de consiliere financiară, prin urmare, unele dintre aceste sfaturi pot servi doar pentru a vă îmbunătăți reputația și vă pot ajuta în atragerea de noi clienți.

- <->

Stick to Business

Vrei sa fii placut si conversational cu clientii tai, dar asigura-te ca nu-ti petreci prea mult timp sa vorbesti ca nu ai timp suficient sa vorbesti despre problemele importante. Clienții sunt acolo pentru a afla cum le veți putea servi cel mai bine și veți putea să le atingeți obiectivele financiare în timp ce planificați să vă pensionați. Ei nu fac un apel social. De asemenea, stați departe de problemele legate de butonul fierbinte, cum ar fi religia și politica. Întâlnirea ar trebui să fie una genială, dar sunteți acolo pentru a face afaceri. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum finanțează consultanții pierde clienți .

De asemenea, trebuie să respectați un program atunci când vă întâlniți cu un client pentru a vă asigura că acoperiți toate punctele cheie și că aveți timp să discutați toate problemele pertinente înainte ca întâlnirea să se încheie . O idee este să faceți o listă a punctelor cheie pe care doriți să le adresați sau, alternativ, să scrieți o agendă de urmat pe care să o puteți împărtăși și cu clientul.

Încetați să vorbiți și ascultați

Este adevărat că aveți multe informații importante pentru a acoperi, dar nu uitați că sunteți acolo pentru a afla exact ce sunt nevoile clientului și apoi pentru a afla cum să serviți cel mai bine lor. Nu puteți ști care sunt nevoile lor reale decât dacă vă faceți timp să le ascultați. Încurajați-i pe clienți să pună întrebări și să asculte cu atenție toate preocupările lor. În acest fel, veți fi mai buni în a vă ajuta să planificați un viitor financiar sigur. (Pentru mai multe informații, consultați: 5 consultanți cu probleme vitale trebuie să ceară clienți noi .

Atunci când încerci să faci un punct cu un client, o poveste personală este întotdeauna apreciată, dar nu trece peste bord și îi dă clientului o poveste de răzbunare despre greșelile pe care le-ai făcut sau lucrurile pe care le-ai dorit diferit. Clienții vor să știe că sunteți competent și că îi puteți ajuta să evite problemele. Ei nu sunt acolo pentru a auzi povești aprofundate despre propria voastră.

Organizația este cheia

Este posibil să te simți confortabil în biroul tău dezordonat și să știi unde se află fiecare bucată de hârtie și unde se găsesc toate documentele importante. Dar asta nu înseamnă că un client, care te întâlnește în biroul tău, îți va găsi mizeria. Dezorganizarea spune unui client că sunteți copleșit și nu vă puteți ține pasul cu programul de lucru și de lucru.

Cel mai bun interes al clienților vine în primul rând

Amintiți-vă că obiectivul dvs. de planificator financiar ar trebui să fie de a vă face tot ce vă stă în putință pentru a vă ajuta planul clientului pentru viitorul său.Nu ar trebui să-i vinzi cât mai multe produse, cu scopul de a obține mai multe comisioane sau de a aduce taxe mai mari. Dacă sunteți un fiduciar, este de fapt ilegal să vă puneți propriile profituri pe cele ale clienților dvs. Asigurați-vă că nu sunteți atât de prins în a face o vânzare că vă pierde din vedere scopul real și de locuri de muncă. Este, de asemenea, adevărat că, dacă faceți mai întâi interesul clienților dvs., veți îmbunătăți în mod inevitabil reputația dvs. și, cel mai probabil, veți câștiga mai mulți clienți în acest proces. (Mai mult, vezi: Desemnarea Fiduciară pentru Consilierii Financiari )

Întârzierea este inacceptabilă

Toată lumea întârzie uneori, dar este un obicei prost în mod repetat. evitat. Întârzierea trimite semnalul că nu prețuiești timpul celuilalt la fel de mult pe cât prețuiești propria ta persoană. Dacă un consultant financiar intârzie întotdeauna, un client poate începe să se întrebe dacă veți fi abil să păstrați atenția asupra bunurilor și a bunurilor. Pentru a evita întârzierea, încercați să planificați să ajungeți la 10 minute devreme la fiecare întâlnire și să nu vă suprapuneți. Dacă întâlnirile dvs. se întorc înapoi, acest lucru nu permite timp pentru trafic sau o întâlnire care se desfășoară în timp.

Întotdeauna urmăriți

Este sarcina dvs. să rămâneți pe lângă nevoile și conturile unui client. Trebuie să fiți unul care să le reamintească să vă furnizeze informațiile sau documentele de care aveți nevoie. Nu așteptați doar să o facă. Sunteți profesioniști, deci trebuie să acționați așa, urmărindu-vă cu clienții și organizând întâlniri. O parte din munca ta este să te îngrijești de viitorul financiar al clienților tăi, astfel încât aceștia, la rândul lor, să nu fie nevoiți să-și facă griji în acest sens și să poată continua cu toate celelalte aspecte ale vieții lor. Oamenii de astăzi duc vieți ocupate. Aceasta este o parte din motivul pentru care v-au angajat, astfel încât să puteți fi persoana care se află în fruntea finanțelor și a planificării imobiliare, nu a celor. (Mai mult, vezi: Consilieri: Evitați aceste greșeli frecvente .)

Nu ignorați soțul

În trecut, este adesea bărbatul cuplu care are grijă și supraveghează finanțele într-o relație, dar acest lucru are și continuă să se schimbe. Asigurați-vă că vorbiți cu amândoi la un cuplu. Chiar dacă femeia nu pare să fie interesată de conversație sau de participarea la întâlniri, ar trebui să sugerați că ea ar fi parte dacă. La urma urmei, bărbații trec de obicei în fața femeilor și doriți să fiți siguri că aveți deja o relație de lucru bună cu femeia sau soția într-un cuplu.

Linia de fund

Urmând câteva sfaturi simple, cum ar fi organizarea, punerea clientului pe primul loc și lucrul întotdeauna într-o manieră profesională, vă veți vedea reputația și afacerea dvs. încep să prospere. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi privind modul în care consultanții financiari pot vorbi cu clienții .