Cuprins:
În timp ce majoritatea consilierilor financiari lucrează pentru instituții financiare, cum ar fi băncile, o mare parte dintre aceștia sunt persoane care desfășoară activități independente și își conduc propriile afaceri, consultând persoane bogate și alte companii. Potrivit Biroului de Statistică a Muncii din S.U.A., ocuparea forței de muncă a consilierilor financiari a fost de 223,400 de locuri de muncă în 2012, iar 20% dintre aceștia au fost independenți.
Angajarea consultanților financiari
Consultanții financiari ajută clienții săi în luarea deciziilor de alocare a investițiilor, în legile fiscale, în planurile de pensionare și planificare. Consilierii îi ajută pe clienții săi să își îndeplinească obiectivele financiare pe termen scurt și lung prin corelarea cu cheltuielile și fluxurile de venit prin analiza atentă a riscurilor și a returnării.
Consilierii financiari independenți reprezintă o cincime dintre toți consilierii și de obicei își conduc propriile companii sau au un loc de muncă salariat și conduc afacerile de consiliere personală, întâlnindu-se cu clienții lor în week-end sau serii în afara funcțiilor principale . Ceilalți 80% dintre consilierii financiari sunt de obicei angajați de diferite instituții financiare, unde consilierii primesc un salariu și un bonus de performanță. Industriile care angajează cei mai mulți consilieri financiari salariați includ intermedierea creditelor, brokerajul de investiții și asigurările.
Consilieri independenți
Mulți consilieri financiari formează o societate cu răspundere limitată sau o societate în comandită simplă, în cazul în care aceștia se ocupă de operațiunile lor zilnice, inclusiv consilierea clienților și urmărirea unor noi clienți. Deoarece consultanții care desfășoară activități independente nu pot profita de rețeaua de comunicare a marilor instituții financiare, aceștia trebuie să-și petreacă mult timp în marketingul serviciilor, inclusiv în întâlnirile cu potențialii clienți și în urmărirea diverselor canale de găsire a unor noi clienți, cum ar fi organizarea de seminarii, în general, crearea de rețele cu potențiali clienți la diverse evenimente sociale.
Bulge Bracket Vs. Piața Vs Vs. Bănci de investiții pentru bănci
Obține o descriere detaliată a principalelor diferențe dintre diferitele tipuri de bănci de investiții: bordură, piață mijlocie și magazin de tip boutique.
De ce consilierii care lucrează în echipe sunt mai de succes
Dacă nu ați considerat că lucrați într-un mediu de echipă, iată cercetarea care demonstrează de ce este atât de benefică pentru cariera dvs. de consiliere financiară.
Care este diferența dintre consilierii care plătesc numai comisioane și consilierii bazați pe taxe?
Gestionați mai bine contul dvs. de pensii, înțelegând diferențele importante dintre consilierii financiari pe bază de comisioane și taxe.