a:

Obținerea unei licențe de consilier financiar nu necesită o diplomă de Master în Administrarea Afacerilor (MBA). Consiliul de Standarde Certified Financial Planner (Consiliul CFP) este responsabil pentru eliberarea de licențe consilierilor financiari și necesită cel puțin o diplomă de licență sau mai mare, trei ani de experiență relevantă de lucru, aderarea la cele mai înalte standarde de etică și trecerea examenului de consiliu. Unii consilieri financiari pot alege mai târziu să obțină o diplomă de MBA, ceea ce îi poate ajuta să se promoveze sau să obțină perspective mai bune de muncă.

Cerințe educaționale

Un potențial consilier financiar trebuie să aibă o diplomă de licență acreditată la nivel regional și trebuie să fi finalizat cursuri care acoperă diverse subiecte financiare, cum ar fi planificarea asigurărilor, investițiilor și pensiilor, planificarea impozitului pe venit și bunurile imobiliare planificarea, precum și comunicarea interpersonală. Un grad de MBA nu este necesar, dar este util dacă cursurile sale acoperă subiecte care nu sunt abordate de educația anterioară a unui solicitant. Consiliul PCP solicită completarea cerinței cursurilor înainte de ședința pentru examenul de certificare, în timp ce cerința de diplomă de licență poate fi îndeplinită în termen de cinci ani de la depunerea candidatului la examen.

În timp ce unii consilieri financiari sunt independenți și acționează ca consultanți personali pentru persoane fizice, cei mai mulți aleg să lucreze la societăți de investiții și brokeraj și la bănci, care le plătesc salarii fixe și bonusuri. Mulți consilieri financiari aleg să se specializeze în anumite domenii, cum ar fi asigurarea, stocurile, veniturile fixe sau planificarea imobiliară.

Obținerea unei diplome de MBA se poate dovedi avantajoasă atît pentru consilierii pe cont propriu, cît și pentru consilierii salariați. Deoarece consilierii se pot specializa pe o anumită zonă în timpul studiilor MBA, aceștia pot obține cunoștințe suplimentare despre zona subiectului care le poate ajuta să atragă mai mulți clienți. Cu toate acestea, un consilier care se gândește să obțină un MBA ar trebui să cântărească cu atenție costurile gradului de MBA față de creșterea așteptată a veniturilor viitoare.