Un sondaj recent de 1 500 de consultanți de investiții realizat de Pershing și Beacon Strategies arată creșterea ciudată a pieței fondurilor tranzacționate pe piața valutară (ETF) și că printre generații, Baby Boomers prezintă cel mai mare interes în care investesc în aceste fonduri. Investitorii scot bani în ETF-uri într-un ritm uluitor, iar această tendință nu arată nici un semn de oprire.

Sondajul a arătat că aproximativ două treimi dintre consilierii care au răspuns ETF-urilor ca nucleu al portofoliilor clienților lor, în timp ce aproximativ un sfert dintre aceștia utilizează aceste instrumente pentru a-și diversifica participațiile clienților. Aproximativ două treimi dintre consilieri au afirmat, de asemenea, că utilizarea de ETF-uri ar crește cel mai probabil în următoarele 12 luni. Mai mult de jumătate au spus că clienții lor au avut ETF-uri în portofoliile lor și o treime au avut clienți cu între 75-100% din banii lor investiți în ei. (Pentru mai multe informații, a se vedea: O privire la creșterea industriei ETF .

AD:

O descoperire neașteptată

Studiul Pershing se află în fața noțiunii convenționale că ETF-urile sunt utilizate în principal de către investitori mai tineri. Sondajul a arătat că aproape jumătate dintre clienții Baby Boomer au fost deschiși la utilizarea acestor fonduri, urmată de aproximativ un sfert din cei 71 de ani și peste. Dar doar 17% din generația Xers și doar 6% dintre clienții Mileniului utilizau ETF-urile în portofoliile lor.

Justin Fay, directorul soluțiilor financiare pentru investiții alternative și ETF-uri la Pershing, a afirmat într-o declarație că raportul dintre utilizarea ETF-urilor este mai mare în rândul investitorilor mai în vârstă "în principal pentru că acești investitori au devenit din ce în ce mai conștienți de eficiența costurilor și de accesul la varietate de stiluri pe care ETF-urile le pot oferi, ceea ce le poate ajuta să-și atingă obiectivele financiare. „

Fluxul de bani în ETF-uri a atins un nivel record în luna iunie a acestui an. Aceste fonduri au crescut cu 238 miliarde dolari în 2015, în scădere față de intrarea record de 243 miliarde de dolari în anul precedent. PriceWaterHouseCoopers a prezis că totalul activelor globale ale ETF ar putea ajunge la 5 trilioane de dolari până în 2020. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Pentru mai mulți investitori, ETF-urile sunt Godsend .)

a declarat că performanța investițiilor a fost criteriul lor principal de analizat atunci când este vorba de alegerea unui ETF, în timp ce un alt trimestru a spus că rapoartele de cheltuieli au ghidat o mare parte din alegerile lor. Doar 2% dintre consilieri au declarat că recunoașterea mărcii a jucat un rol în fondurile pe care le aleg. Una dintre cele mai mari bariere pe care consilierii le-a citat atunci când vine vorba de utilizarea acestor fonduri este structura inerentă a multor dintre ele, ceea ce poate indica o nevoie de o structură îmbunătățită a pieței și un nivel mai înalt de educație pentru investitori și consilieri.

- ETF-urile pot constitui o opțiune de investiții deosebit de atractivă pentru consilieri, oferind soluții personalizabile și acces potențial mai ieftin la piețe, țări și sectoare decât multe alte instrumente de investiții comparabile.În timp ce canalul RIA continuă să domine în termeni de utilizare a ETF, observăm o creștere a adoptării pe alte canale, în special brokeri independenți care pun în aplicare mai frecvent ETF-uri în portofolii și se așteaptă ca această tendință să continue ", a declarat Fay

ThinkAdvisor . Linia de fund

Fondurile tranzacționate la bursă au devenit populare pentru investitorii mai în vârstă datorită flexibilității, transparenței, costurilor reduse și abordării pasive a gestionării banilor, care minimizează impozitele. Investitorii știu exact ce primesc cu aceste fonduri, iar fluxul de bani din opțiunile de investiții gestionate în mod activ, cum ar fi fondurile mutuale deschise în ETF-uri, poate să ia doar viteza de aici. Studiul Pershing a dat niște informații surprinzătoare despre utilizarea acestor fonduri în rândul clienților, deoarece a arătat că clienții mai în vârstă au folosit mai rapid aceste fonduri decât Generația X sau Millennials. (Pentru mai multe informații, consultați:

O privire interioară la construcția ETF .