a:

Consultanții financiari vă pot ajuta să evitați escaladarea activelor dvs. financiare prin revizuirea regulată a tuturor conturilor dvs., asigurându-vă că informațiile dvs. sunt actualizate și că conturile dvs. nu devin inactive și furnizând o corespondență consecventă adresați-vă astfel încât să primiți și să răspundeți la orice comunicare din partea instituțiilor financiare în timp util.

Ce este escheatul?

Escheatul este procesul prin care guvernele de stat pot revendica active financiare considerate abandonate, în conformitate cu legile statului. Pentru a fi evitat, un cont trebuie să rămână inactiv pentru un anumit număr de ani. De obicei, această perioadă de dormit este între trei și cinci ani, dar poate varia de la stat la stat sau între diferite tipuri de active.

AD:

Un cont poate fi declarat latente numai dacă nu există activitate calificată inițiată de proprietarul contului sau de o altă persoană autorizată. Aceasta include, în general, depozite, retrageri, modificări ale tipurilor sau sumelor de investiții, anchete privind soldul și actualizări de informații. Pentru multe instituții financiare, simpla conectare la un cont online poate fi calificată drept activitate a contului.

Cum poate ajuta un consultant financiar?

În plus față de activitatea de logare pur și simplu pe conturile dvs. diferite pe tot parcursul anului, un consultant financiar vă poate ajuta să evitați escrocheria în mai multe moduri.

Obiectivul consilierului financiar este de a oferi îndrumări cu privire la diferitele investiții și modul în care clienții își pot atinge obiectivele financiare. O mare parte a acestui lucru presupune păstrarea cu atenție a tuturor activelor unui client pentru a se asigura că investițiile sunt performante conform așteptărilor. Consilierul dvs. financiar se întâlnește de obicei cu dvs. cel puțin o dată pe an pentru a vă revizui portofoliul și pentru a discuta strategia dvs. de investiții, ceea ce înseamnă că este mai puțin probabil să uitați de conturile dvs. sau să investiți pilotul automat.

Când angajezi un consultant financiar, poți alege să-i permiți să primească actualizări și informații despre conturile tale de la toate instituțiile tale financiare. Aceasta înseamnă că el va primi aceeași documentație pe care o faceți. Instituțiile financiare sunt obligate să vă anunțe dacă activele dvs. sunt în pericol de a fi declarate inactive. În timp ce este posibil să ignorați cu ușurință această comunicare ca pe o altă publicitate, consilierul dvs. financiar va ști să vă avertizeze asupra situației și să vă ajute să evitați escrocarea.

E-mailul returnat ca nedeliverabil poate declanșa procesul de escrocherie. Trimiterea documentației către consilierul dvs. financiar evită și evitarea potențialului de escrocherie dacă vă mutați și conturile dvs. nu sunt actualizate imediat cu noua dvs. adresă.