Cuprins:
Pentru a calcula rentabilitatea dintr-un portofoliu (YTD) dintr-un an, deduceți valoarea de pornire din valoarea curentă și împărțiți-o cu valoarea inițială. Înmulțind cu 100, convertiți această cifră la un procent de returnare, care este mai util decât formatul zecimal pentru a compara rentabilitatea diferitelor investiții.
Care este întoarcerea de la an la an?
Rambursarea YTD este pur și simplu valoarea profitului generat de o investiție de la începutul anului calendaristic în curs. Calculele YTD sunt folosite în mod obișnuit de către investitori și analiști în evaluarea performanței portofoliului datorită simplității lor.
Calcul
Calculul randamentului YTD pe un portofoliu este același ca pentru o singură investiție. Luați valoarea curentă a tuturor activelor din portofoliu și scădeți suma totală investită la data de 1 ianuarie precedent. Aceasta face rentabilitatea totală YTD în dolari. Împărțirea acestei cifre cu valoarea inițială și înmulțirea cu 100 îi transformă într-un procent care reflectă randamentul generat de fiecare dolar investit inițial.
-Exemplu
Să presupunem că pe 1 ianuarie a anului curent veți investi un total de 50.000 de dolari în trei active diferite. Pe 31 decembrie, acest portofoliu este alcătuit din aceleași trei valori evaluate la 10.000, 15.000, respectiv 35.000 dolari. Returnarea YTD în dolari este pur și simplu de $ 60,000- $ 50,000 sau $ 10,000. Procentul de returnare YTD este de $ 10,000 / $ 50,000 * 100 sau 20%. Aceasta înseamnă că în ultimul an, fiecare dolar pe care l-ați investit în ianuarie a produs încă 20 de cenți în profit.
În cazul în care investiția dvs. a plătit dobânzi sau dividende pe tot parcursul anului, această sumă trebuie inclusă în valoarea curentă a portofoliului, deoarece este considerată profit. Să presupunem că portofoliul din exemplul de mai sus plătește, de asemenea, dividende anuale în valoare totală de 500 USD. Returul YTD este apoi (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100, sau 21%. Deși valoarea portofoliului nu sa schimbat, randamentul său YTD este mai mare, deoarece a generat venituri prin dividende, precum și câștiguri de capital.Certificatul meu de depozit (CD ) tocmai a ajuns la scadență și am de gând să contribuie cu 10 000 de dolari la contul curent al Roth IRA. Persoana care îmi face impozitele nu îmi poate spune de ce nu pot aduce o contribuție atât de mare, cu excepția venitului meu scăzut - sunt un veteran cu handicap pe
Contribuția dvs. regulată Roth IRA nu poate depăși 4 000 $ anual. Dacă aveți vârsta de cel puțin 50 de ani până la 31 decembrie 2005, puteți contribui cu încă 500 de dolari, ceea ce vă va reduce limita anuală de contribuție la 4 500 $. Cu toate acestea, dacă venitul dvs. pentru anul este mai mic de 4 000 $, să fie mai mare decât venitul dvs.
Cum pot observa oportunități de tranzacționare privind performanța de la un an la altul (YTD)?
Ar trebui să încep să îmi iau RMD pe baza sumei din contul meu când îmi dau 70. 5?
Deoarece soldul dvs. s-ar putea să fi schimbat de la 31 decembrie la data la care ați atins vârsta de 70 de ani. 5, utilizând acest echilibru ar putea duce la un calcul inexact. Pentru a juca în siguranță, trebuie să calculați distribuția minimă necesară (RMD) pe baza soldului contului dvs. la data de 31 decembrie a anului precedent.