a:

Un fond mutual este un grup de acțiuni, obligațiuni sau alte fonduri din care un investitor poate achiziționa acțiuni. Dacă fondul mutual este administrat în mod activ sau pasiv, ca un fond index, acesta vă oferă o modalitate eficientă de a vă diversifica portofoliul. Unele fonduri mutuale, cum ar fi fondurile de alocare a activelor, oferă o investiție bine diversificată într-un singur produs. Ca și în cazul oricărei investiții, evaluarea performanței unui fond mutual și alegerea uneia sau mai multor care îndeplinesc obiectivele investiționale și toleranța la risc implică o cercetare amănunțită. Utilizați acești pași pentru a revizui un fond mutual și a decide dacă este alegerea potrivită pentru portofoliul dvs.

În primul rând, clasificați fondul mutual pentru a determina dacă acesta se încadrează în domeniul de aplicare. De exemplu, dacă sunteți în căutarea unui fond mutual care să asigure venituri constante, un fond cu o valoare medie a capitalului vă va lăsa foarte dezamăgit. Pentru a afla stilul fondului mutual, căutați fondul pe un site financiar, cum ar fi Morningstar. Puteți găsi toate informațiile de bază despre un fond mutual și puteți avea acces la instrumente care vă ajută în continuare la evaluarea fondului. În clasificarea fondului mutual, identificați și câțiva colegi sau fonduri comparabile din alte companii de fonduri, pentru a compara fondul ales. Utilizarea unui instrument de scanare a fondurilor mutuale, cum este cea oferită de Morningstar, vă poate ajuta cu această sarcină.

Apoi, revedeți datele privind performanța istorică și comparați fondul mutual selectat cu câțiva dintre colegii săi. Uitați-vă la compromisul risc-return pentru fiecare fond și determinați dacă acesta corespunde toleranței la risc. Morningstar clasifică riscurile fiecărui fond și veniturile istorice față de alte fonduri din universul său, astfel încât să puteți stabili cu ușurință dacă un fond își asumă un risc mai mare decât media. În mod ideal, selectați un fond care presupune un risc scăzut, dar produce în continuare rezultate bune. Echilibrul dintre cele două depinde, din nou, de toleranța la risc și de obiectivele investiționale.

Sapă mai adânc în numerele de performanță istorice pentru a determina coerența randamentelor fondului. Rezultatele medii de cinci ani arată foarte bine din cauza unui an fenomenal care ar fi putut fi tocmai contribuit la noroc? Încercați să selectați un fond care depășește în mod constant valoarea sa de referință și una care a rezistat unor recesiuni ale pieței și a atenuat riscurile de reducere. Aceste cifre ilustrează capacitatea managerilor de fonduri mutuale. Uneori, însă, atunci când piața se prăbușește, nici măcar cei mai buni manageri nu pot salva un portofoliu de la o pierdere. Din acest motiv, comparați și datele de captură ale fondului în contradicție cu fondurile comparabile.

În sfârșit, aruncăm o privire asupra cheltuielilor și structurii comisioanelor fondului. Fondurile tactice mutuale care au o tranzacție puternică sau care sunt foarte activ gestionate au cheltuieli anuale mai mari.Factor în aceste costuri, deoarece afectează în mod direct performanța dvs. În timp ce un fond care percepe comisioane mai mari de gestionare nu este neapărat mai bun sau mai rău din cauza taxelor, trebuie să știți în continuare taxele rezonabile pentru tipul de fond pe care îl alegeți. Din nou, compararea fondului cu colegii săi poate dezvălui dacă taxele sunt rezonabile.