Unul dintre cele mai enervante și frustrante lucruri de a fi consultant financiar are clienții care ignoră complet sfatul dvs., mai ales după ce ați petrecut timpul ajutându-i să dezvolte un plan personalizat care să se potrivească dorințelor lor și are nevoie.

Dacă întâmpinați acest lucru în practica dvs., iată câteva soluții pentru predarea problemei și ce trebuie să faceți în cazul în care este complet incomod. (Pentru lecturi corelate, consultați: Cum Consultanții financiari pot gestiona mai multe dintre activele unui client )

Află de ce și să asculți

Înainte să faci concluzii sau să te superi când clientul tău nu-ți urmează sfaturile, întreabă-l mai întâi de ce nu a făcut-o. După ce ți-ai cerut, ascultă. Nu întrerupeți și nu întrebați alte întrebări până când clientul dvs. nu și-a explicat punctul de vedere. Poate că nu a urmat sfatul dvs. pentru că nu se potrivește cu scopurile sau stilul său de viață sau poate că nu a urmat sfatul dvs. din alt motiv. Răspunsul lor vă va ajuta să stabiliți dacă are un punct valabil sau dacă utilizează sfaturile unchiului sau prietenului său la locul de muncă în locul persoanei pe care a angajat-o pentru a-și face treaba.

Interes Express

Oricare ar fi motivele pentru care nu se ascultă, exprimați interesul și empatia în situația clientului. Rămâi calm sau s-ar putea să pierzi cu toții clientul. Asigurați-vă că ați rezolvat toate preocupările sale și, dacă tot credeți că sfatul inițial a fost cel mai bun traseu, întrebați-l dacă dorește să vă explicați raționamentul din nou. Uneori, clienții sunt prea timizi pentru a pune întrebări inițial și nu vor să pară neinformați, deci luând timp pentru a vă întoarce cu atenție prin planul dvs. și pentru a răspunde la oricare dintre întrebările lui, el va avea ocazia să vă vadă punctul de vedere o dată din nou. (Pentru lecturi corelate, consultați: Cum să vă păstrați clienții în timpul unei recesiuni. )

-

Nu-l iei personal

E greu când îți dedici cariera să-i ajuți pe alții și întâlnești oameni care pur și simplu nu doresc ajutor (și ajută ei să plătească pentru asta!). Nu o luați personal. Unii oameni nu sunt gata să ia pașii necesari pentru a-și îmbunătăți viața financiară - sau cred că știu mai mult decât consilierii lor. În acest caz, va fi dificil să schimbi mintea acestor clienți. Ce puteți face este fie să creați un nou plan și să continuați, fie să declanșați un client.

Dacă decideți să creați un nou plan financiar și să continuați, asigurați-vă că ați pus câteva întrebări mai detaliate despre obiectivele pe termen lung ale clientului, astfel încât să aveți o manevră asupra motivului pentru care lucrurile s-au schimbat și a motivelor pentru care el sau ea nu doriți să urmați sfatul dvs. pentru a începe cu. Poate că a decis că dorește o casă de vacanță, astfel că nu mai plătea datoriile. Sau poate că a auzit de la un prieten că un fond mutual diferit a fost mai bun decât cel pe care l-ai sugerat.Oricum, luați toate informațiile și asigurați-vă că le prezentați într-un mod care este susținut de statistici și de proiecții pe termen lung, astfel încât să poată vedea problemele potențiale care se abat de la planul pe care l-ați sugerat. Pentru mai multe, vezi: Deal Efectiv cu Clienți dificili .

Este OK să declanșezi un client

Dacă ai încercat să creezi un plan diferit cu clientul tău și el este totusi ignorandu-ti in mod flagrant sfatul, e ok sa-l tragi. Acest lucru este, de obicei, foarte greu pentru consilieri, deoarece obiectivul este de a vă construi afacerea în timp, nu pierdeți clienții. Cu toate acestea, trebuie să acordați o valoare în timp, iar dacă acest client își ia prea mult timp și energia fără rezultate, ar fi mai bine să-l lași să plece. ( ) Linia de fund

Dacă un client ignoră flagrant sfaturile dvs. de planificare financiară, faceți un pas înapoi și respirați. Întreabă-te ușor de ce ignoră sfatul tău și încearcă să înțeleagă punctul lui de vedere. Nu o luați personal. Dacă puneți timpul și efortul de a comunica cu clientul dvs. și ați lucrat pentru a crea un nou plan și încă nu vă urmează sfaturile, nu vă fie teamă să îl aruncați pe el sau ea. Timpul dvs. este prea valoros pentru a risipi clienții care nu vă apreciază opinia. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Pierderea unui client nu este întotdeauna rea ​​ )