Luați în considerare diversificarea portofoliului dvs. cu fonduri tranzacționate pe bursele de mărfuri (ETF). Mai multe studii sugerează adăugarea unei investiții moderate de mărfuri în portofoliul dvs. pot reduce volatilitatea și pot mări rentabilitatea totală a investiției. Morningstar a constatat că, din 1991 până în 2011, un portofoliu compus din 32% din acțiuni, 40% din obligațiuni și 28% din mărfuri depășea o alocare de 60% din acțiuni și 40% din obligațiuni. 2016 ar putea fi un moment deosebit de avantajos pentru a adăuga mărfuri către portofoliul dvs. de investiții, deoarece mulți analiști cred că prețurile mărfurilor de bază, cum ar fi petrolul și aurul, ar putea avea fundul și probabil că se vor întoarce.

Mulți investitori se tem de investițiile de mărfuri din cauza necunoștinței sau disconfortului cu piețele futures pe termen lung, în care se tranzacționează mărfuri. Cu toate acestea, există mai multe ETF-uri bazate pe mărfuri care oferă acces la investiții de mărfuri care nu utilizează credite. ETF-urile, în general, cu ratele lor scăzute de cheltuieli relative la fondurile mutuale, sunt un vehicul din ce în ce mai popular de investiții.

Tipuri de ETF-uri pe bază de mărfuri

Investitorii pot alege dintre cele trei tipuri de ETF bazate pe bunuri pe baza obiectivelor și strategiilor lor personale de investiții. ETF-urile fizice, cum ar fi lingouri de aur, sunt ETF-uri populare în sectorul metalelor prețioase. Aceste ETF tind să urmărească îndeaproape prețul spot al mărfii subiacente. Există, de asemenea, ETF-uri care dețin contracte futures de mărfuri, urmărind prețurile contractelor de piață futures corespunzătoare.

Investitorii pot lua în considerare și ETF-urile care investesc în acțiuni legate de mărfuri. De exemplu, mai degrabă decât să investiți într-un ETF care deține contracte futures pe petrol, puteți investi în ETF-uri care dețin acțiuni în companii petroliere, cum ar fi Exxon Mobil.

Strategii de investiții ETF pentru mărfuri

Investitorii pot alege ETF-urile care se concentrează pe o anumită marfă (cum ar fi aurul), care se concentrează pe un sector al pieței (cum ar fi energia) sau care oferă o expunere largă pe piețele generale de mărfuri. De exemplu, iShares S & PGSCI Trust Indexed Commodity-Indexed ETF investește într-un coș larg de contracte futures pe mărfuri de bază, inclusiv metale prețioase, animale și cereale.

Investitorii pot găsi și studia ETF-urile de mărfuri printr-o bază de date ETF, căutând tipul de ETF în care sunt interesați. Aceasta este o modalitate bună de a afla mai multe despre ETF specifice, cum ar fi activele nete, volumul tranzacțiilor, ratele de cheltuieli și exploatațiile specifice.

Investitorii ar trebui să ia în considerare modul în care să se utilizeze investițiile ETF de mărfuri pentru a completa celelalte investiții din portofoliile lor. De exemplu, investirea în ETF-urile de mărfuri de aur poate lărgi și diversifica un portofoliu. Aceste ETF-uri ar putea fi utilizate și pentru acoperirea altor investiții. Dacă un investitor deține deja un număr mare de acțiuni ale companiilor petroliere, ea ar putea să acopere parțial această investiție investind un ETF invers care investește în petrol, care ar trebui să profite în eventualitatea unui declin al prețului petrolului care ar putea avea un impact negativ asupra capitalului investitor investițiile în companiile petroliere.

Avantajele ETF-urilor

ETF-urile oferă investitorilor unele avantaje față de fondurile mutuale, cum ar fi avantajul de câștiguri de capital. Impozitele pe câștigurile de capital sunt, în general, mai scăzute cu ETF-urile comparativ cu fondurile mutuale datorită structurii diferite a investițiilor. Câștigurile de capital sunt impozitate imediat după realizare într-o tranzacție de fonduri mutuale zilnice, dar cu ETF ele nu sunt impozitate până când nu sunt vândute.

Ratele de cheltuieli sunt în mod substanțial mai scăzute pentru ETF-urile, deoarece sunt tranzacționate liber pe parcursul zilei pe bursele regulate, în timp ce acțiunile fondurilor mutuale pot fi vândute numai la prețul net al activului net de închidere al zilei.